深圳市南山區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

深南檢刑訴〔2020〕223號(hào)　

　　被告人莫某某，男，1993年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3604241993********，漢族，大專文化，戶籍所在地：江西省九江市修水縣，在深圳市無(wú)業(yè)，住湖北省武漢市新洲區(qū)**街**道**號(hào)。因信用卡詐騙嫌疑，于2019年7月30日被深圳市公安局南山分局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月3日被深圳市公安局南山分局執(zhí)行逮捕。

本案由深圳市公安局南山分局偵查終結(jié)，以被告人莫某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年12月3日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月24日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年1月21日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月18日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年11月22日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2016年6月15日，被告人莫某某通過(guò)**科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）在線直銷平臺(tái)申請(qǐng)成功一部pos機(jī)，入網(wǎng)對(duì)外經(jīng)營(yíng)名稱為**數(shù)碼（商戶編號(hào)：***********），綁定其中國(guó)工商銀行卡。

自2017年11月5日至12月8日期間，莫某某通過(guò)使用該P(yáng)OS機(jī)，使用其名下的上海銀行信用卡（賬號(hào)：6259**************）多次刷卡套現(xiàn)。在刷卡期間，上海銀行出現(xiàn)系統(tǒng)漏洞，導(dǎo)致用戶可以超出限額進(jìn)行刷卡。莫某某多次試刷之后，總計(jì)刷卡93次3653000元人民幣。套現(xiàn)后，莫某某將套現(xiàn)錢款經(jīng)多張銀行卡轉(zhuǎn)賬后賭博輸?shù)?。?jīng)上海銀行認(rèn)定，上述金額中的2650000元認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)交易，系信用卡套現(xiàn)，并從**公司結(jié)算款中扣除。目前，莫某某尚余3070000元錢款未予歸還。

2019年7月30日，公安機(jī)關(guān)在上海市虹口區(qū)**路****號(hào)將被告人莫某某抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、被告人身份信息、到案經(jīng)過(guò)、銀行交易流水、被害人報(bào)案信息等；2.被害人陳述：被害人朱某某中的陳述；3.被告人的供述與辯解：被告人莫某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人莫某某無(wú)視國(guó)家法律，以非法占有為目的，使用POS機(jī)虛構(gòu)交易的方式向其本人支付現(xiàn)金的方式惡意透支，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

深圳市南山區(qū)人民法院　

檢察員：李靖宇

（院印）

2020年2月28日　

附：

????1．被告人莫某某現(xiàn)羈押于深圳市南山區(qū)看守所；

2．案卷材料和證據(jù)伍冊(cè)。