旬邑縣人民檢察院

起?訴?書

旬檢刑訴〔2020〕16號

被告人范某某，男性，1981年*月**日出生，居民身份證號碼6104251981****0298，漢族，大學(xué)文化，禮泉縣**局******大隊長，戶籍所在地陜西省咸陽市禮泉縣，住禮泉縣城**街20號。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年5月14日被旬邑縣公安局決定監(jiān)視居??；因涉嫌受賄于2019年5月23日被旬邑縣監(jiān)察委員會采取留置審查措施；因涉嫌犯有騙取貸款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，經(jīng)旬邑縣人民檢察院批準，于2019年8月22日被旬邑縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人趙某某，男性，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼6104251976****3417，漢族，初中，中共黨員，禮泉縣********農(nóng)民專業(yè)合作社法人代表，戶籍所在地陜西省咸陽市禮泉縣，住禮泉縣**鎮(zhèn)**村6組。2015年因擾亂單位秩序被禮泉縣公安局行政拘留。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月16日被旬邑縣公安局決定刑事拘留；因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)旬邑縣人民檢察院批準，于2019年9月6日被旬邑縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由旬邑縣公安局偵查終結(jié)，以被告人范某某涉嫌騙取貸款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、被告人趙某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2019年11月6日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問被告人，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。本院2019年12月2日決定延長審查起訴期限15日。2019年12月16日本院決定退回補充偵查，公安機關(guān)2020年1月13日補查重報；本院2020年2月13日決定再次退回補充偵查，公安機關(guān)2020年2月26日補查重報；本院2020年3月24日決定延長審查起訴期限15日。

????經(jīng)依法審查查明：

2012年4月份，被告人趙某某自籌資金50萬元，在禮泉縣**鎮(zhèn)**村建設(shè)生豬養(yǎng)殖場，后注冊為“禮泉縣********農(nóng)民專業(yè)合作社”（以下簡稱****豬場），趙某某為法定代表人。在建設(shè)***豬場過程中因資金短缺，趙某某欲通過之前就認識的被告人范某某幫忙在禮泉縣信用社貸款以解決資金困難，范某某提出必須在****豬場入股為條件，趙某某表示同意后兩人便商議合資經(jīng)營***豬場，并商議由趙某某聯(lián)系、提供在信用社貸款所需名義貸款人及其身份信息等資料，由范某某負責(zé)出面將名義貸款人介紹給禮泉縣信用社辦理貸款事宜。在具體操作過程中，被告人范某某聯(lián)系時任禮泉縣石潭信用社主任王某某，在明知名義貸款人不具備貸款資格、無償還能力的情況下虛構(gòu)貸款用途騙取銀行貸款，進而被告人范某某又以多名由趙某某聯(lián)系的名義貸款人在禮泉縣信用社的貸款資金作為其與趙某某合資經(jīng)營***豬場的入股資金，并在該豬場的建設(shè)、經(jīng)營過程中以清還貸款利息為由，多次讓趙某某聯(lián)系其多名親屬、朋友提供身份信息充當(dāng)名義貸款人，在范某某的聯(lián)系斡旋下，從禮泉縣信用社騙取貸款。之后，被告人范某某安插其表弟王某某（不起訴）在***豬場擔(dān)任財務(wù)人員控制和操作騙取的銀行貸款。王某某在擔(dān)任會計期間按照范某某安排帶領(lǐng)名義貸款人在信用社辦理貸款資料，在辦理貸款資料過程中王某某知不存在“禮泉縣**建材經(jīng)銷部”的情況下仍以“禮泉縣**建材經(jīng)銷部”的名義向信用社出具虛假的收據(jù)及銷售協(xié)議。

自2012年至2014年間，被告人趙某某先后聯(lián)系田某某等26名名義貸款人提供身份信息等資料，經(jīng)被告人范某某聯(lián)系信合工作人員，由王某某駕車接送名義貸款人，在該26名名義貸款人不具備貸款資格、無償還能力的情況下虛構(gòu)貸款用途騙取銀行貸款968萬。后趙某某聯(lián)系李某某等11名名義貸款人在不具備貸款資格、無償還能力的情況下虛構(gòu)貸款用途騙取銀行貸款388萬元為自己使用。騙取的貸款發(fā)放時，被告人范某某親自或安排王某某帶名義貸款人通過受托支付、卡卡轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金匯款的形式，將騙取的貸款資金回籠掌控，高利轉(zhuǎn)貸給翁某某獲取非法利益。

經(jīng)鑒定，被告人范某某、趙某某共同騙取銀行信貸資金968萬元，其中流向范某某名下749.106萬元，流向趙某某名下218.888萬元。截止鑒定日，歸還銀行貸款47萬元，支付貸款利息10.3886萬元，銀行尚未收回貸款921萬元，應(yīng)收未收利息968.4518萬元，給金融機構(gòu)造成直接經(jīng)濟損失1889.4518萬元；被告人趙某某單獨騙取銀行信貸資金388萬元，截止鑒定日，支付貸款利息1.067萬元，銀行尚未收回貸款388萬元，應(yīng)收未收利息 229.8659萬元，給金融機構(gòu)造成直接經(jīng)濟損失617.8659萬元；被告人范某某利用銀行信貸資金對翁某某高利轉(zhuǎn)貸654.4743萬元，月利率大約在2.14%——3.5%之間，收取利息不低于33.5萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證；2、證人證言；3、提取、辨認等筆錄；4、被告人供述和辯解；5、鑒定意見；6、視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人趙某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，自愿認罪認罰。

本院認為，被告人范某某伙同趙某某以虛構(gòu)貸款用途、隱瞞真相的方式騙取銀行貸款968萬元（田某某等26人原始借款968萬元，流向范某某名下749.106元，流向趙某某名下218.888萬元），其中921萬元未按期歸還，銀行應(yīng)收未收利息968.4518萬元，合計損失1889.4518萬元，數(shù)額特別巨大，被告人范某某的行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任；被告人范某某用騙取的銀行貸款資金對翁振山高利轉(zhuǎn)貸645.4743萬元，月利率大約在2.14%--3.5%之間，收取利息不低于33.5萬元，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任；

被告人趙某某伙同范某某以虛構(gòu)貸款用途、隱瞞真相的方式騙取銀行貸款968萬元（田某某等26人原始借款968萬元，流向范某某名下749.106元，流向趙某某名下218.888萬元），其中921萬元未按期歸還，銀行應(yīng)收未收利息968.4518萬元；被告人趙某某單獨以李某某等11名名義貸款人的名義虛構(gòu)貸款用途、隱瞞真相的方式騙取銀行貸款388萬元，全部未按期歸還，銀行應(yīng)收未收利息229.8659萬元，合計損失2507.31775萬元，數(shù)額特別巨大，被告人趙某某的行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某某到案后自愿如實供述自己的罪行，屬坦白情節(jié)；被告人趙某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，自愿認罪認罰，建議對其判處三年六個月有期徒刑，并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

旬邑縣人民法院

檢察員：樊周衛(wèi)

2020年4月9日

附：

????1、被告人范某某、趙某某現(xiàn)押旬邑縣看守所。?

2、案卷材料和證據(jù)68冊，認罪認罰具結(jié)書1份。

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