山東省青島市黃島區(qū)人民檢察院

起?訴?書

青黃島檢職檢刑訴〔2019〕881號

被告人蘇某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號為3712021985********，漢族，大專文化程度，戶籍所在地山東省**市**區(qū)*城**街**路**號**號樓**單元**室，現(xiàn)住址山東省青島市黃島區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室，無業(yè)。2019年1月15日因涉嫌敲詐勒索罪被青島市公安局青島經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年2月21日經(jīng)本院批準逮捕，次日由青島市公安局青島經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由青島市公安局青島經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)分局偵查終結，以被告人蘇某某涉嫌敲詐勒索罪，于2019年4月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于次日告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年6月3日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年7月3日補查重報。本院于2019年5月20日、2019年8月4日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1、實施“套路貸”敲詐勒索的事實。

2017年10月24日，被害人蔡某甲向被告人蘇某某、潘某某（在逃）借款。當日雙方約定蔡某甲借款30萬元，借期半個月，以其女婿葛某某、王某某各自房屋10年的租賃權為抵押，并約定利息為6萬元（即半個月利率為百分之二十）、手續(xù)費為3萬元。被告人蘇某某以提前扣除利息和手續(xù)費為由，在其向蔡某甲女兒蔡某乙銀行賬戶轉賬30萬元以后，即讓蔡某甲向潘某某銀行賬戶轉賬9萬元。當日蔡某甲實際只取得借款21萬元，但是被告人蘇某某與葛某某、王某某分別簽訂了15萬元的虛高借款合同及房屋租賃合同，并通過上述轉賬惡意制造了向蔡某甲借款30萬元的銀行走賬流水。

2017年11月7日，蔡某甲通過蔡某乙向潘某某償還本金10萬元，并提出延期半個月支付剩余的本金20萬元。被告人蘇某某、潘某某拒絕，并要求蔡某甲超期以后每天至少支付20萬本金乘以百分之十利率所得的數(shù)額，作為其未償還本金的利息，并且超期以后蔡某甲所支付的款項將優(yōu)先用于償還利息，只有等蔡某甲將所欠的因“違約”導致的利息還完以后，其所支付的款項才能用于償還本金。

2017年11月10日，被害人蔡某甲以朋友馬某某為擔保，向被告人蘇某某、潘某某借款8.5萬元，借期半個月。雙方約定馬某某以其所有房屋（****小區(qū)**號樓*單元***室）5年的租賃權為擔保，約定利息及服務費為2.5萬元，且利息、服務費提前扣除。被告人潘某某向蔡某甲轉賬8.5萬元、制造銀行走賬后，即讓蔡某甲、蔡某某將2.5萬元轉賬到了蘇某某銀行賬戶中。當日蔡某甲實際取得借款6萬元，但是被告人潘某某與蔡某甲、馬某某簽訂了8.5萬元的虛高借款合同、房屋租賃合同，并通過上述轉賬制造了向蔡某甲借款8.5萬元的銀行走賬流水。

該8.5萬元借款到期后，被告人蘇某某、潘某某繼續(xù)向蔡某甲索取高額利息，蔡某某無力償還。后蘇某某、潘某某以還款的名義，要求馬某某將****小區(qū)的房屋的所有權進行抵押。馬某某拒絕。被告人蘇某某即言語威脅馬某某，聲稱要收馬某某的房屋、到馬某某家里鬧，并于2017年11月，伙同孫某某、趙某某（另案處理）至****小區(qū)**號樓*單元***室，通過換防盜門門鎖、貼紙條的方式，滋擾、威脅馬某某，迫使馬某某同意將房屋抵押給蘇某某。因馬某某不想讓家人知道，遂于2017年11月30日，由蘇某某帶馬某某至黃島區(qū)不動產(chǎn)登記中心辦理了房產(chǎn)證遺失補辦手續(xù)。

期間2017年11月18日至2017年12月26日，蔡某甲通過蔡某乙先后向潘某某共還款15萬元。上述兩筆借款中，蔡某甲共實際取得借款27萬元，截至2017年11月30日，蔡某甲通過蔡某乙向蘇某某、潘某某先后多次償還共計人民幣25萬元。

馬某某的房產(chǎn)證補辦下來后，2018年1月22日，被告人蘇某某帶馬某某至不動產(chǎn)登記中心辦理了抵押登記。同日，蘇某某與馬某某簽訂了50萬元的借款合同、房屋抵押合同，馬某某和蔡某甲簽訂50萬元借款合同。蘇某某向馬某某的銀行賬戶轉賬4萬元。馬某某收到4萬元后，蘇某某即讓馬某某將該4萬元轉賬給蔡某乙，再由蔡某乙將該4萬轉賬給蘇某某朋友于某的銀行卡中，最后再由潘某某用手機登錄于某的銀行卡賬戶，將該4萬元錢再轉回至蘇某某的銀行賬戶中。如此循環(huán)轉賬12次，隨后蘇某某又如此循環(huán)轉賬了一筆2萬元錢。蘇某某通過上述方式制造了向馬某某借款50萬元的銀行流水。當日蔡某某、馬某某未取得任何借款，而蘇某某以此平賬的名義，通過簽訂50萬元虛假借款合同、房屋抵押合同、進行房屋抵押登記、制造相應銀行流水，將對蔡某甲、馬某某的借款額惡意壘高至50萬元。后蘇某某向馬某某索要該50萬元。2018年4月3日，蔡某甲無奈將其**大廈一處房產(chǎn)賣掉后，通過蔡某乙向蘇某某轉賬50萬元。后蘇某某為配合解押馬某某的房屋，向蔡某乙銀行卡轉賬1萬元。

2、實施“套路貸”詐騙的事實。

2018年2月8日，被告人潘某某通過蔡某乙給孫某某寫30萬元虛高借條、制造銀行走賬流水的方式，將對蔡某甲的債權惡意虛增至30萬元，并轉至孫某某處予以“平賬”。此過程中，孫某某實際出資10萬元，蔡某甲取得后，將該10萬元轉給潘某某。潘某某非法獲利10萬元。潘某某將對蔡某甲的債權惡意虛增30萬元的情況告知蘇某某。后孫某某向蔡某甲索要10萬元，蔡某甲通過蔡某乙向其支付了3萬元。

綜上，被告人蘇某某敲詐勒索49萬元；詐騙30萬元，其中10萬元既遂，20萬元未遂。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證；2、辨認、扣押筆錄；3、被害人陳述；4、證人證言；5、被告人供述和辯解；6、電子數(shù)據(jù)、視聽資料。

本院認為，被告人蘇某某敲詐勒索他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。被告人蘇某某詐騙他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。數(shù)罪并罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

青島市黃島區(qū)人民法院

檢察員：葛秀珍

2019年8月22日

附：1．被告人蘇某某被羈押于青島市第三看守所。

2．案卷材料和證據(jù)肆冊。