浙江省寧波市奉化區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甬奉檢刑訴〔2020〕462號

被告人舒某某，女，1968年**月**日出生，公民身份號碼3302241968********，漢族，初中文化，無業(yè)，住浙江省寧波市奉化區(qū)**街道**小區(qū)**弄**幢**室（戶籍所在地浙江省寧波市奉化區(qū)**鎮(zhèn)**村**號）。因本案于2019年7月17日被寧波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年8月16日變更為取保候審。

本案由寧波市公安局奉化分局偵查終結，以被告人舒某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

1.2015年至2019年5月期間，被告人舒某某未經(jīng)國家有關部門批準，以本區(qū)錦屏街道莊山小區(qū)4弄2幢104室其租用的房間為會堂，采用“月月會”的形式組織民間標會，先后組織“月月會”6個，非法吸收首會資金共計33.6萬元（幣種人民幣，下同），至2019年5月10日因資金鏈斷裂等原因倒會，造成張某甲、毛某某等18名會員直接經(jīng)濟損失共計87.7754萬元。

2.在組織民間標會期間，被告人舒某某以資金周轉為由，向張某乙、陳某某、江某某、毛某某借款共計62.6萬元，扣除已支付的利息、本金等共計22.64萬余元，造成以上4人直接經(jīng)濟損失共計39.96萬余元。

具體事實如下：

（1）被告人舒某某于2017年10月至2019年3月期間，向張某乙借款共計25萬元，扣除已支付利息3.56萬元、本金1萬元，造成張某乙直接經(jīng)濟損失20.44萬元。

（2）被告人舒某某于2017年3月至2019年4月期間，向陳某某借款共計18萬元，扣除已支付利息3萬元、本金1萬元、筍0.5萬元，造成陳某某直接經(jīng)濟損失13.5萬元。?

（3）被告人舒某某于2015年至2017年期間，向江某某借款共計15萬元，扣除已支付利息10萬余元，造成江某某直接經(jīng)濟損失5萬余元。

（4）被告人舒某某于2017年12月，向毛某某借款4.6萬元，扣除已支付利息、本金3.58萬元，造成毛某某直接經(jīng)濟損失1.02萬元。

案發(fā)后，被告人舒某某自動投案，到案后如實供述了上述犯罪事實。

案發(fā)后，被告人舒某某已償還各報案人損失共計34.028萬元，已歸還借款共計10.985萬元，并取得了所有報案人的諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、到案經(jīng)過、民間標會金額統(tǒng)計表、民間標會首會資金統(tǒng)計表、諒解書、收條；

2.證人證言：證人張某甲、毛某某、何某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人舒某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人舒某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人舒某某違反國家金融管理法律規(guī)定，在社會上變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人舒某某自動投案并如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以減輕處罰。建議判處被告人舒某某有期徒刑二年三個月，適用緩刑，并處罰金人民幣五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

寧波市奉化區(qū)人民法院?

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2020年3月31日

附：

1.被告人舒某某現(xiàn)現(xiàn)被取保候審；

2.案卷材料和證據(jù)2冊；

3.《認罪認罰具結書》1份。