上饒市廣豐區(qū)人民檢察院

起?訴?書

饒廣檢一部刑訴〔2020〕367號(hào)

被告人鄭某某，男性，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3623221976********，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，戶籍所在地江西省上饒市廣豐區(qū)，住廣豐區(qū)湖豐鎮(zhèn)**村**號(hào)，無(wú)前科。鄭某某因涉嫌詐騙罪，于2020年5月8日被廣豐區(qū)公安局刑事拘留，同年6月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由廣豐區(qū)公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于廣豐區(qū)看守所。

本案由廣豐區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年2月，張某軍、羅某兵、羅某君、黎某偉、劉某軍、李某華、鄭某某（以上七人均已判決）在未經(jīng)許可、未經(jīng)注冊(cè)的情況下在廣豐區(qū)裕豐大道商會(huì)大廈二樓成立帝垚金融服務(wù)有限公司（后更名為廣豐坤龍汽車服務(wù)有限公司，下稱廣豐坤龍公司）。2018年2月11日，劉某軍、鄭某某等人將該公司注冊(cè)成立為江西省坤龍汽車銷售有限公司廣豐分公司（下稱廣豐坤龍公司）。該公司成立后，對(duì)外以無(wú)抵押、利息低、快速放款為由吸引客戶辦理車輛貸款業(yè)務(wù)。在被害人向其借款時(shí)，以預(yù)付利息、手續(xù)費(fèi)、GPS管理費(fèi)、律師費(fèi)、保證金等名目減少實(shí)際本金支出，誘騙被害人簽訂虛高借款協(xié)議。該協(xié)議通過(guò)設(shè)置不合理違約條款，以超期還款、超期給付利息等理由單方面肆意認(rèn)定被害人違約。繼而采用私自扣車、強(qiáng)行扣車、滋事、非法拘禁等手段強(qiáng)迫被害人及其親屬還款并另行支付高額拖車費(fèi)、違約金后將車贖回。若被害人及其親屬未能支付相關(guān)款項(xiàng)，該公司就將扣得車輛折價(jià)處理抵償，多余錢款也由公司占有。

為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，廣豐坤龍公司以支付提成的方式吸引公司外人員介紹抵押貸款業(yè)務(wù)。2016年12月,被告人鄭某某伙同周某華（已判決）等人在廣豐區(qū)永豐街道永豐大道原招商銀行七樓701室開辦振華騰飛汽車服務(wù)有限公司，以用于做車載冰箱業(yè)務(wù)，其中鄭某某占據(jù)30%的股份。

后因業(yè)務(wù)不景氣，該公司自2017年7月起為廣豐坤龍公司介紹車輛貸款業(yè)務(wù)，并從中抽取提成，鄭某某主要負(fù)責(zé)發(fā)放宣傳業(yè)務(wù)小卡片、接待客戶及聯(lián)系廣豐坤龍公司股東王某強(qiáng)（已判決）簽訂貸款協(xié)議?，F(xiàn)已查明，振華騰飛汽車服務(wù)有限公司共為廣豐坤龍公司介紹貸款業(yè)務(wù)32筆，非法獲利53500元，其中31筆提成款匯入周某華的招商銀行（尾號(hào)3305）賬戶，1筆提成款匯入鄭某某銀行賬戶（尾號(hào)6677）?，F(xiàn)已查實(shí)振華騰飛汽車服務(wù)有限公司非法獲利22000元，導(dǎo)致共13名被害人被騙金額149590元。其中被害人朱某某、鄭某某（崔榮芬）的貸款業(yè)務(wù)系由鄭某某辦理，被騙金額34950元，非法獲利4650元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、在逃人員登記表、歸案情況說(shuō)明、扣押清單、房屋租賃合同、房屋使用交接書、各租賃年度租金支付明細(xì)表、提成匯總表、廣豐帝垚（坤龍）金融抵押車放款單、銀行流水、照片、客戶還款信息一覽表、微信截圖、前科情況說(shuō)明、常住人口信息表等書證；2、同案犯王某強(qiáng)、劉某軍、周某華及證人周某甲、周某乙、葉某某證人的證言；3、被害人朱某某、鄭某某、祝某某十三人的陳述；4、被告人鄭某某的供述與辯解；5、辨認(rèn)筆錄；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鄭某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鄭某某系振華騰飛汽車服務(wù)有限公司的股東，其明知廣豐坤龍公司“不押車貸款”存在借虛增借款數(shù)額，抬高借款利息，形成虛假債權(quán)債務(wù)騙取他人財(cái)物的情況，仍積極與周某華一起為該公司介紹貸款業(yè)務(wù)，并從中獲取提成。其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鄭某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；其在所參與的詐騙犯罪事實(shí)中起次要、輔助作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，可以減輕處罰；鄭某某在被抓獲歸案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系坦白，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰；鄭某某系初犯，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣豐區(qū)人民法院

檢察官：毛仁壽

檢察官助理：劉霞

2020年9月7日

附件：

1.被告人鄭某某現(xiàn)被羈押于廣豐區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)六冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份、《認(rèn)罪認(rèn)罰告知書》一份、《量刑建議書》一份。