湖南省保靖縣人民檢察院

起?訴?書

保檢一部刑訴〔2020〕91號

被告人黃某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4331301982********，苗族，大學(xué)本科，籍貫湖南省湘西土家族苗族自治州龍山縣，戶籍所在地湖南省湘西土家族苗族自治州保靖縣，住保靖縣***宿舍，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年10月23日被保靖縣公安局取保候?qū)?。?020年9月23日被本院繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由湘西州保靖縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人黃某某自2009年3月至2015年9月?lián)伪＞?*銀行**負(fù)責(zé)人、副主任、主任期間，采取冒用、偽造他人身份信息、偽造虛假房產(chǎn)證明、使用虛假抵押、捏造虛假借款用途的方式，利用其職權(quán)違法發(fā)放貸款28筆，共計(jì)金額206萬元（其中3萬元立案前已還）。具體犯罪事實(shí)如下：

一、黃某某冒用他人名義以及使用虛假抵押方式，利用職權(quán)違法發(fā)放貸款，采取銀行轉(zhuǎn)賬及提取現(xiàn)金形式獲得貸款，所貸款項(xiàng)用于自用，共計(jì)11筆93萬元（其中3萬元立案前已還），具體情況如下：

1.2010年8月29日，黃某某冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村謝某某的身份信息，在其不知情的情況下，偽造整套貸款資料(5萬元及以下貸款資料有：身份證及戶口復(fù)印件、貸款申請報(bào)告、借（貸）款合同、保證合同、湖南省**借款借據(jù)），冒充謝某某的簽名及手印，利用職權(quán)違法發(fā)放貸款5萬元（其中3萬元立案前已還）。

2.2011年11月8日，黃某某以同樣手段，利用職權(quán)冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村朱某某的身份信息違法發(fā)放貸款5萬元。

3.2013年4月7日，黃某某以同樣手段，利用職權(quán)冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村張某甲的身份信息違法發(fā)放貸款3萬元。

4.2015年2月6日，黃某某冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村彭某甲的身份信息，在其不知情的情況下，偽造整套貸款資料(10萬元貸款資料有：身份證、戶口及房產(chǎn)證復(fù)印件、貸款申請報(bào)告、借（貸）款合同、抵押合同、湖南省**借款借據(jù)），使用虛假抵押，冒充彭某甲的簽名及手印，利用職權(quán)違法發(fā)放貸款10萬元。

5.2015年4月30日，黃某某以同樣手段，利用職權(quán)冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村陳某甲的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。

6.2015年6月3日，黃某某以同樣手段，利用職權(quán)冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村劉某某的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。

7.2015年6月2日，黃某某以同樣手段，利用職權(quán)冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村王某某的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。

8.2015年8月6日，黃某某以同樣手段，利用職權(quán)冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村李某某的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。

9.2015年8月10日，黃某某以同樣手段，利用職權(quán)冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村彭某乙的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。

10.2015年8月28日，黃某某以同樣手段，利用職權(quán)冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村彭某丙的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。

11.2015年8月28日，黃某某以同樣手段，利用職權(quán)冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村彭某丁的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。

二、黃某某冒用他人名義以及使用虛假抵押的方式，利用職權(quán)為朋友發(fā)放貸款共計(jì)16筆103萬元，具體情況如下：

1.文某某向黃某某提供他人身份信息，黃某某在明知本人不知情的情況下，偽造整套貸款資料，冒充簽名及手印，利用職權(quán)違法發(fā)放貸款給文某某共計(jì)5筆15萬元：（1）2009年3月28日，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村彭某戊的身份信息違法發(fā)放貸款3萬元。（2）2014年8月12日，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**社區(qū)向某甲、向某乙及保靖縣**鎮(zhèn)**村陳某乙、陳某丙的身份信息，偽造四人戶籍地址為保靖縣**鎮(zhèn)，違法發(fā)放4筆3萬元貸款共計(jì)12萬元。

2.何某甲向黃某某提供他人身份信息，黃某某偽造整套貸款資料，冒充簽名及手印，使用虛假抵押，利用職權(quán)違法發(fā)放貸款給何某甲共計(jì)9筆78萬元：（1）2013年4月7日，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村田某甲的身份信息違法發(fā)放貸款3萬元。（2）2013年8月23日，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村彭某己的身份信息違法發(fā)放貸款5萬元。（3）2015年5月23日，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村何某乙的身份信息，偽造其戶籍地址為保靖縣**鎮(zhèn)，使用虛假抵押，違法發(fā)放貸款10萬元。（4）2015年2月14日，以同樣手段，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村向某甲的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。（5）2015年3月29日，以同樣手段，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村向某乙的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。（6）2015年5月21日，以同樣手段，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村向某丙的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。（7）2015年7月15日，以同樣手段，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村廖某某的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。（8）2015年9月30日，以同樣手段，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村彭某庚的身份信息違法發(fā)放貸款10萬元。（9）2015年9月30日，以同樣手段，冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村張某乙的身份信息違法發(fā)方放貸款10萬元。

3.孫某某向黃某某提供他人身份信息，2013年5月25日，黃某某冒用保靖縣**鎮(zhèn)**村田某乙、彭某辛的身份信息，偽造整套貸款資料、冒充簽名及手印，利用職權(quán)違法發(fā)放2筆5萬元共計(jì)10萬元貸款給孫某某。

三、黃某某采取偽造戶籍地址為保靖縣**鎮(zhèn)以及使用虛假抵押的方式，于2015年7月4日利用職權(quán)給保靖縣**鎮(zhèn)**社區(qū)龔某某發(fā)放貸款10萬元。

2019年7月4日，黃某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚到案。

目前，黃某某本人及貸款使用人龔某某、孫某某、文某某己償還貸款本金75萬元，還剩128萬本金未償還。黃某某已與保靖**銀行簽訂分期還款承諾書。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、接報(bào)案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過、戶籍證明、貸款資料、保靖**委員會(huì)文件、湖南保靖**銀行股份有限公司信貸管理基本制度（試行）、保靖**信貸管理基本制度、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)信息查詢證明、銀行卡流水明細(xì)、還款憑證、分期還款承諾書等書證；2、證人何某甲、孫某某等人的證人證言；3、被告人黃某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，在值班律師的見證下簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。

本院認(rèn)為，被告人黃某某身為銀行的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款206萬元（其中3萬元立案前已還），數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省保靖縣人民法院

檢察官：石峰

2020年10月23日

附件：

1.被告人黃某某家住保靖縣***宿舍，現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話：1989421****。

2.案卷材料和證據(jù)八冊

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份

5.《證人名單》一份

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