安徽省阜陽市潁州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

州檢一部刑訴〔2020〕67號(hào)

被告人修某甲（曾用名修某丙），女，1965年**月**日出生，身份證號(hào)碼3421011965********，漢族，大學(xué)文化，系**國家稅務(wù)局退休職工，安徽省亳州市人，住安徽省阜陽市潁州區(qū)**路**巷**號(hào)**幢**室。?被告人修某甲因涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月20日被阜陽市公安局潁州分局刑事拘留，同年5月23日本院以高利轉(zhuǎn)貸罪批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由阜陽市公安局潁州分局偵查終結(jié)，以被告人修某甲涉嫌騙取貸款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、妨害作證罪，于2019年8月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。其間，因需要補(bǔ)充證據(jù)，分別于2019年10月7日、12月20日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后分別于2019年11月5日、2020年1月19日重新移送審查起訴，依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日（三次）。

經(jīng)依法審查查明：

被告人修某甲于2012年至2017年每年以阜陽市潁州區(qū)**新型建筑材料廠名義虛構(gòu)買賣合同，以其名下兩處房產(chǎn)作抵押，從中國郵政儲(chǔ)蓄銀行阜陽分行循環(huán)貸出資金145萬元，其中，2013年、2014年銀行不要求提供手續(xù)。期間，修某甲于2012年9月22日將其中100萬元以月息3分、每季度一結(jié)息的方式借與劉某某使用，劉某某于2015年3月4日還本付息，修某甲非法獲利人民幣66.3萬元。

2013年2月28日,呂某甲向修某乙借款80萬元（真實(shí)出借人系修某甲），徐某某、王某某、呂某乙為該筆80萬元借款的擔(dān)保人，該筆借款僅67萬元有銀行轉(zhuǎn)賬記錄。2016年7月12日，修某乙提起民事訴訟，要求呂某甲、徐某某、王某某等人償還借款80萬元。被告人修某甲利用其欠孫某某借款不還的方式唆使其作偽證，證明其系呂某甲家保姆，看到修某乙將13萬元現(xiàn)金交給呂某甲。孫某某在修某甲安排下出庭作證，法院最終認(rèn)定該筆借款真實(shí)存在。經(jīng)查證，2014年孫某某才到呂某甲家當(dāng)保姆，修某甲、修某乙將錢借給呂某甲時(shí)，孫某某尚不認(rèn)識(shí)呂某甲。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、線索轉(zhuǎn)辦函、干部任免表、退休文件等書證；

2.證人劉某某、陳某某、呂某甲、孫某某等人證言；

3.被告人修某甲的供述和辯解；

4.阜陽市公安局刑事科學(xué)技術(shù)研究所鑒定意見；

5.視聽資料；

本院認(rèn)為，被告人修某甲套取銀行信貸資金后轉(zhuǎn)借他人使用，收取高額利息，數(shù)額較大；其唆使、引誘他人作偽證，侵害司法機(jī)關(guān)正常的訴訟活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第六十九條、第一百七十五條第一款、第三百零七條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪、妨害作證罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省阜陽市潁州區(qū)人民法院

檢察員：邵利云

2020年3月5日

附：

????1.被告人修某甲現(xiàn)羈押于阜陽市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)八冊(cè)，光盤十六張。