浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院

起?訴?書

拱檢二部刑訴〔2020〕315號

被告人王某甲，男，1976年**月**日出生，居民身份證號碼3325211976********，漢族，大專文化程度，戶籍所在地杭州市上城區(qū)**號**室，原浙江**汽車銷售有限公司法人。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月19日被杭州市公安局拱墅區(qū)分局刑事拘留，同年7月26日被本院批準(zhǔn)逮捕。

被告人王某乙，男，1983年**月**日出生，居民身份證號碼3301841983********，漢族，大學(xué)本科文化程度，戶籍所在地杭州市余杭區(qū)**街道**村**號，原杭州**投資管理有限公司法人。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月3日被杭州市公安局拱墅區(qū)分局刑事拘留，同年7月26日被本院批準(zhǔn)逮捕。

被告人嚴(yán)某甲，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3301841982********，漢族，大專文化程度，戶籍所在地杭州市余杭區(qū)**街道**村**號，原杭州**投資管理有限公司副總裁。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月3日被杭州市公安局拱墅區(qū)分局刑事拘留，同年7月26日被本院批準(zhǔn)逮捕。

本案由杭州市公安局拱墅區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、王某乙、嚴(yán)某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月26日向本院移送起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年8月至2018年2月期間，被告人王某甲、王某乙、嚴(yán)某甲商定，王某乙、嚴(yán)某甲運營杭州鑫來祥投資管理有限公司，王某乙系法定代表人并占股90%，嚴(yán)某甲系副總裁并占股10%，上線“好麥金融”P2P平臺，通過網(wǎng)絡(luò)向社會公開宣傳以向不特定對象吸收資金，王某甲作為“好麥金融”P2P平臺的唯一實際借款人，以浙江**汽車銷售有限公司、衢州市**汽車貿(mào)易有限公司、嚴(yán)某乙等數(shù)十個公司和個人作為名義借款人，在“好麥金融”P2P平臺上發(fā)布虛假標(biāo)的以自融，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本付息。期間，王某甲將上述非法吸收資金陸續(xù)出借人民幣1000余萬元給王某乙、嚴(yán)某甲用于鑫來祥公司日常經(jīng)營。

2018年2月至7月期間，同案犯朱某某（另案處理）從王某乙、嚴(yán)某甲處收購鑫來祥公司，先后共支付轉(zhuǎn)讓費3000余萬元，王某乙、嚴(yán)某甲將該轉(zhuǎn)讓費均轉(zhuǎn)給王某甲作為歸還之前的借款和出借，朱某某運營“好麥金融”P2P平臺后，其以杭州**融資租賃有限公司、丁某某等數(shù)百個公司和個人作為名義借款人，在“好麥金融”P2P平臺上發(fā)布虛假標(biāo)的以自融。?

經(jīng)審計，好麥金融平臺共向10929名投資人非法吸收公眾存款總額達(dá)705953639.00元（重復(fù)投資），實際充值金額387893932.66元，提現(xiàn)金額256093926.72元，未兌付金額131800005.94元，未兌付投資人2078名。其中：王某甲非吸總額510563922.00元，未兌付金額51645121.77元；朱某某非吸總額195389717.00元，未兌付金額80154884.17元。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知，王某甲于2019年6月18日、王某乙和嚴(yán)某甲于2019年7月2日自動投案，并如實供述主要犯罪事實。

在本院審查起訴階段，王某乙、嚴(yán)某甲通過家屬分別退出違法所得23萬元、20萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過、會計賬冊等；

2.證人劉某某等的證言；

3.投資人的陳述及報案材料；

4.被告人王某甲、王某乙、嚴(yán)某甲的供述和辯解；

5.同案犯陳某某、朱某某的供述；

6.審計報告；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人王某甲、王某乙、嚴(yán)某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、王某乙、嚴(yán)某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條、第一百七十六條的規(guī)定，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條的規(guī)定，建議判處王某甲有期徒刑八年六個月并處四十萬元罰金、判處王某乙有期徒刑五年六個月并處三十萬元罰金、判處嚴(yán)某甲有期徒刑四年并處二十萬元罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省杭州市拱墅區(qū)人民法院

檢察官：柴志峰、許歡

2020年7月7日

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附件：

1.被告人王某甲、王某乙、嚴(yán)某甲現(xiàn)均羈押于拱墅區(qū)看守所。

2.案卷119冊、光盤38張、會計賬冊133本、補(bǔ)充材料1袋、審計報告1份。

3.查扣涉案財物清單1份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》6張。