沈河區(qū)人民檢察院

起?訴?書

沈河檢公訴刑訴〔2019〕43號

被告人李某某，女性，1973年**月**日出生，居民身份證號碼2101051973********，漢族，大學本科，戶籍所在地遼寧省沈陽市皇姑區(qū)，住皇姑區(qū)**街**號**。因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)沈河分局決定，于2018年9月12日被沈河分局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)沈河檢察院批準，于2018年9月20日被沈河分局逮捕。

本案由沈陽市公安局沈河分局偵查終結，以被告人李某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年11月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2018年11月30日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2018年12月29日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

李某某于2005年5月申辦招商銀行信用卡并使用。2018年3月23日，李某某還款10000元后開始拖欠，銀行于2018年3月26日、4月26日等日多次催收。招商銀行多次催收后李某某拒不還款，截至案發(fā)，共計拖欠人民幣171,279.95元，其中本金122,279.72元。

李某某于2014年12月申辦交通銀行信用卡并使用，2018年5月30日，李某某還款1000元后開始拖欠應還款項，銀行于2018年?6月30日、8月4日等日多次催收。共計拖欠人民幣130,162.99元，其中本金116，912.94元。

李某某于2009年7月申辦建設銀行信用卡并使用。2018年5月23日，李某某還款1500元后，銀行于2018年?6月16日、7月23日催收。銀行多次催收后李某某拒不還款，截至案發(fā)，共計拖欠人民幣13,417.39元，其中本金12,829.09元。

被告人李某某惡意透支，共計拖欠銀行本金人民幣252,021.75元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：報案材料、信用卡申請材料?、卡片復印件、銀行信用卡交易明細、交通銀行催收記錄等；2.被害人陳述：金*等人的陳述；3.犯罪嫌疑人供述與辯解:被告人李某某的供述與辯解。

本院認為，被告人李某某以非法占有為目的，超過規(guī)定的期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其惡意透支的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

沈陽市沈河區(qū)人民法院

檢??察??員：??吳**

2019年1月25日

附：

1.被告人現(xiàn)在羈押于沈陽市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)3冊。