建昌縣人民檢察院

起?訴?書

建檢公訴刑訴〔2018〕286號(hào)

被告人李某甲，男性，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼211325************，漢族，大專文化，建昌縣**公司法定代表人，住遼寧省建昌縣建昌鎮(zhèn)**路**段**號(hào)**。因本案于2018年3月30日被取保候?qū)彙?/span>

被告人李某乙，女性，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼211422************，漢族，中專文化，建昌縣**公司會(huì)計(jì)，住遼寧省建昌縣建昌鎮(zhèn)**街**胡同**號(hào)。因本案于2018年3月30日被取保候?qū)彙?/span>

本案由建昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲、李某乙涉嫌騙取貸款罪，于2018年7月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年7月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年8月29日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年9月20日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年10月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年11月15日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年8月13日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：被告人李某甲系建昌縣**公司法定代表人，被告人李某乙系建昌縣**公司會(huì)計(jì)，建昌縣**公司于2014年糧食年度向中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行建昌縣支行共借貸款三筆，簽訂流動(dòng)資金借款合同，分別是2014年11月26日貸款2500萬元，2015年2月10日貸款2500萬元，2015年5月26日貸款2400萬元，到期日都是2015年8月31日，貸款用途均為本地收購玉米，擔(dān)保方均視為保證擔(dān)保，同時(shí)貸款合同約定單筆借據(jù)的期限為兩個(gè)半月。截止到2016年3月11日，償還貸款本金248萬元。截止到2016年12月23日，三筆貸款本息均已還清。經(jīng)查實(shí)，李某甲和李某乙在上述貸款中存在下列騙取貸款行為：

1、提供虛假的財(cái)務(wù)資料：建昌縣**公司在2014年糧食年度向中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行建昌縣支行申請貸款時(shí)提供沒有真實(shí)反映該公司經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況的2011年度至2014年度的審計(jì)報(bào)告，2014年9月、2015年4日財(cái)務(wù)報(bào)表。在代后管理中該公司還向銀行提供沒有真實(shí)反映該公司經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況的2014年10月至2015年7月的財(cái)務(wù)報(bào)表。

2、進(jìn)行虛假質(zhì)押并私自銷售質(zhì)押物：2014年11月26日該公司在向農(nóng)發(fā)行建昌支行申請貸款時(shí)質(zhì)押清單簽字確認(rèn)其提供質(zhì)押物玉米1562.5噸，而該公司倉庫實(shí)際只有232.92噸玉米，一共有五份質(zhì)押清單，到2014年12月21日最后一份質(zhì)押清單共簽字確認(rèn)質(zhì)押物玉米11，979.17噸，而該公司倉庫只有524.626噸玉米。該公司還在未經(jīng)農(nóng)發(fā)行建昌支行許可放行的情況下將質(zhì)押物玉米銷售。

3、提供虛假（偽造）的銷售合同：該公司2014年度向農(nóng)發(fā)行建昌支行申請貸款時(shí)，提供了由李某甲偽造的該公司與中央**庫簽訂的糧食采購合同、與廣東**公司簽訂的購銷合同、與廣東**公司簽訂的購銷合同。

4、改變貸款用途：該公司在2014年11月26日貸款2500萬元，還懷某某欠款1017.17萬元，還王某甲652萬元，合計(jì)還外債1669.17萬元。剩余的630多萬元貸款用于收購玉米，2015年2月10日貸款2500萬元除還給王某乙100萬元以外，還了2014年11月26日的貸款2500萬元，2015年5月26日的貸款2400萬元還了2015年2月10日貸款2500萬元，也就是絕大部分貸款下來后直接還前面到期貸款，一小部分在公司周轉(zhuǎn)一下后又用于還前面到期貸款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

被告人李某甲、李某乙的供述與辯解，證人馬某某等人的證言，企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料，工作記事，代賬協(xié)議，情況說明，貸款申請相關(guān)資料復(fù)印件，企業(yè)信用報(bào)告復(fù)印件，審計(jì)報(bào)告復(fù)印件，財(cái)務(wù)報(bào)表，借貸相關(guān)材料復(fù)印件，合同復(fù)印件，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行農(nóng)發(fā)銀發(fā)[2012]53號(hào)《關(guān)于對糧油收購貸款實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理的通知》及其附件《糧油收購貸款風(fēng)險(xiǎn)度和貸款最高額度計(jì)算表》復(fù)印件，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行《關(guān)于建昌縣裕豐糧油貿(mào)易有限公司政策指導(dǎo)性糧食收購貸款最高累放額及余額的報(bào)告》復(fù)印件，信貸審批書，家發(fā)朝信貸審批[2014]00090號(hào)《關(guān)于建昌縣裕豐糧油貿(mào)易有限公司2014糧食年度糧食收購貸款最高累放額、最高余額核定的批復(fù)》復(fù)印件，貸款業(yè)務(wù)受理資料清單復(fù)印件，借款質(zhì)押監(jiān)管相關(guān)材料復(fù)印件，借貸款、還貸款情況匯總表，借款憑證及貸款收回憑證，向個(gè)人借款、還款情況匯總表及其相關(guān)憑證，貸款結(jié)息憑證、貸款收息憑證、貸款收回憑證及還款說明，證明，調(diào)取證據(jù)清單，保管賬復(fù)印件，2014年假賬中購入玉米、銷售玉米情況匯總表，入庫單復(fù)印件及相關(guān)明細(xì)，接受證據(jù)材料清單，出庫資料復(fù)印件，債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書，情況說明，前科劣跡及審核記錄，被告人李某甲、李某乙的戶籍證明等。

本院認(rèn)為，被告人李某甲伙同李某乙以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

建昌縣人民法院

檢察員：郭原池

2018年12月12日

附：1.被告人李某甲、李某乙現(xiàn)取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)七冊。