安徽省金寨縣人民檢察院

起?訴?書

金寨檢一部刑訴〔2019〕380號

被告人舒某甲，男，1986年2月26日出生，居民身份證號碼3424261986********，漢族，中專，住安徽省金寨縣**鎮(zhèn)****小區(qū)4棟3單元405室（戶籍：安徽省金寨縣**鄉(xiāng)**村**組），因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，2019年7月22日被金寨縣公安局刑事拘留，同年8月27日經(jīng)金寨縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由金寨縣公安局逮捕。

被告人王某甲，男，1982年7月18日出生，居民身份證號碼3424261982********，漢族，初中，住安徽省六安市金寨縣**鎮(zhèn)**村***組（戶籍：安徽省金寨縣**鎮(zhèn)**村***組），因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，2019年9月12日被金寨縣公安局刑事拘留，同年10月15日經(jīng)金寨縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由金寨縣公安局逮捕。

本案由金寨縣公安局偵查終結(jié)，以被告人舒某甲涉嫌集資詐騙罪、被告人王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年1月15日，以被告人舒某甲和徐某甲、陳某某、徐某乙、王某、計某某為股東的金寨普融匯財投資管理咨詢有限公司（以下簡稱“公司”）注冊成立，2015年3月15日開業(yè)。公司設(shè)理財、車貸和前臺三個部門；徐某甲負(fù)責(zé)公司全面業(yè)務(wù)，舒某甲負(fù)責(zé)車貸，陳某某負(fù)責(zé)理財，徐某乙具體負(fù)責(zé)車貸，嚴(yán)某負(fù)責(zé)收取客戶現(xiàn)金存入舒某甲建設(shè)銀行卡（尾號3246），并分發(fā)利息給客戶，理財經(jīng)理有潘某某、王某甲、汪某、張某甲、王某乙和呂某某等擔(dān)任人具體吸收公眾存款；公司采取發(fā)放宣傳單和口口相傳的方式宣傳存款，并承諾到公司存款利息比銀行存款利息高，存款有保障；客戶存款與公司簽訂一式二份《個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，約定存款金額、時間和利息，理財經(jīng)理在上面簽名，如客戶需要，協(xié)議還附《債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議》；公司從社會公眾吸收存款用于放車貸、支付員工工資和提成、辦公開支、支付客戶利息等。自2015年3月至2016年4月30日，公司共吸收98人存款557萬元，其中14人存款共計72.7萬元至今未歸還。

2016年4月公司算賬虧損80萬元，徐某甲、陳某某、王某、計某某等人退股，被告人舒某甲負(fù)責(zé)公司全面業(yè)務(wù)。2016年5月，舒某甲占股90%，徐某乙占股10%，?2017年1月后舒某甲占股100%，公司繼續(xù)按照原模式經(jīng)營，理財經(jīng)理有王某甲、張某甲、王某乙、呂某某、康某某等擔(dān)任人。嚴(yán)某負(fù)責(zé)收取客戶現(xiàn)金存并分發(fā)利息給客戶。儲某某負(fù)責(zé)前臺工作，袁某某負(fù)責(zé)前臺、工作人員打卡考勤、收取客戶現(xiàn)金、向客戶發(fā)放利息等工作，徐某乙、徐某、施某、鄧某等負(fù)責(zé)車貸。自2016年5月至2019年7月，金寨普融匯財投資管理咨詢有限公司吸收207人存款共計2089.9萬元。2019年7月，金寨普融匯財投資管理咨詢有限公司欠105人共計1011.5萬元不能兌付。2019年6月12日，舒某甲與妻子袁某某離婚。舒某甲陸續(xù)將車貸本息結(jié)清賬目信息刪除，銷毀賬目，?2019年6月27日晚和7月4日晚，舒某甲將公司四臺業(yè)務(wù)辦公電腦重做系統(tǒng)，致使公司車貸利息收入無法計算，2019年7月5日被告人舒某甲到金寨縣公安局說明情況，無法返還資金。至案發(fā)。

被告人王某甲明知金寨普融匯財投資管理咨詢有限公司未經(jīng)批準(zhǔn)從事吸收存款業(yè)務(wù)，而向社會宣傳在公司存款利息比銀行存款利息高，吸收存款。自2015年5月至2017年9月，王某甲吸收73人存款632.7萬元。2017年9月王某甲離職后，其客戶資金由其妻張某甲續(xù)簽，至案發(fā)，王某甲吸收26人存款共計181.7萬元不能兌付。

案發(fā)后，王某甲、張某甲退出非法所得20萬元（不包括凍結(jié)其賬戶7萬元），呂某某退出非法所得10萬元，王某乙退出非法所得14萬元，康某退出非法所得11萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1．書證：前科查詢、到案經(jīng)過、常住人口信息、現(xiàn)金日記賬、企業(yè)信息資料、郵箱材料、銀行賬戶流水等；

2.?證人張某甲、王某乙、呂某某、康某、徐某、陶某某、王某丙、閆某某、張某乙等52人證言；

3.?被告人舒某甲、王某甲的供述與辯解；

4.?電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人舒某甲以非法占有為目的，明知沒有履行能力，仍吸收公眾存款集資，銷毀賬目，致使公眾資金不能返還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人王某甲非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省金寨縣人民法院

檢察員：張傳軒

2019年12月27日

附：

????1.被告人舒某甲、王某甲現(xiàn)羈押于金寨縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)11冊，賬本1冊。

3.光盤1盤。