大連市甘井子區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甘檢公訴刑訴〔2020〕392號

被告人張某某，女，1982年**月**日生，居民身份證號碼2102031982********，漢族，初中文化，戶籍所在地遼寧省大連市沙河口區(qū)**街**號**，現(xiàn)住址同戶籍地。因涉嫌非法經(jīng)營罪，經(jīng)大連市公安局甘井子分局決定，于2019年10月31日被大連市公安局甘井子分局刑事拘留；因涉嫌非法經(jīng)營罪，經(jīng)甘井子檢察院批準，于2019年12月5日被大連市公安局甘井子分局逮捕。

本案由大連市公安局甘井子分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年2月4日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月19日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月19日補查重報；本院于2020年6月3日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年7月3日補查重報。補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月4日、2020年5月19日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2018年10月至2019年10月間，被告人張某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由向谷某某夫婦借款，并借用二人13張信用卡。張某某利用自己的POS機對谷某某夫婦的上述13張信用卡輪流進行套現(xiàn)，以后卡套現(xiàn)的資金用于償還前卡套現(xiàn)欠款和個人生活消費的方式“以卡養(yǎng)卡”，截至案發(fā)，共使用谷某某、于洋夫婦13張信用卡套現(xiàn)人民幣累計3,604,989.00元。上述信用卡中尚有人民幣561,850.46元未還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源、到案經(jīng)過；2.證人證言：證人谷某某、王某某等的證言；3.被告人供述和辯解：被告人張某某的供述和辯解。

本院認為，被告人張某某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易的方式套取信用卡現(xiàn)金，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

大連市甘井子區(qū)人民法院

檢察官：于世明

檢察官助理：李軍強

2020年8月3日

附件：

1.被告人張某某羈押于大連市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)五冊，補充材料一冊。