上海市靜安區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬靜檢金融刑訴〔2020〕602號(hào)

被告人臧某某，男，1963年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101101963********，漢族，高中文化，住本市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)，2020年4月16日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局靜安分局（以下簡(jiǎn)稱“靜安分局”）刑事拘留，同月19日延長刑事拘留期限至三十天；2020年5月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由靜安分局執(zhí)行逮捕。

本案由靜安分局偵查終結(jié)，以被告人臧某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月20日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年5月31日，被告人臧某某向中國農(nóng)業(yè)銀行上海市閘北支行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)業(yè)銀行”）申領(lǐng)了一張信用卡，卡號(hào)為62533601********，在明知自己沒有還款能力情況下，采用套現(xiàn)、取現(xiàn)、消費(fèi)等方式透支使用，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還，截至2018年10月，被告人臧某某共計(jì)透支本金人民幣78977.2元。

2020年4月16日，被告人臧某某在本市**路**號(hào)**房內(nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.農(nóng)業(yè)銀行報(bào)案材料、信用卡申請(qǐng)資料，交易明細(xì)、催繳記錄等證據(jù)，證實(shí)被告人向農(nóng)業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡后，采用消費(fèi)、套現(xiàn)、取現(xiàn)等方式透支本金7萬余元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的事實(shí)。

2.被告人臧某某的供述，證實(shí)其惡意透支數(shù)額較大不予歸還的事實(shí)。

3.公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過、戶籍資料，證實(shí)被告人臧某某的到案經(jīng)過及身份情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人臧某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人臧某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人臧某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人臧某某到案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人臧某某有期徒刑八個(gè)月，并處罰金兩萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市靜安區(qū)人民法院

檢察官：蔣潔

檢察官助理：房曉穎

2020年8月14日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于靜安區(qū)看守所（南）。

2.偵查卷宗二冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份，適用簡(jiǎn)易程序建議書一份。

4.案犯身份卡一份、換押證一份。

5.相關(guān)法律條文