江蘇省灌云縣人民檢察院　

起?訴?書

灌檢二部刑訴〔2020〕19號　

　　被告人胡某甲，曾用名胡某乙，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼3207051975********，漢族，?？莆幕?，廣東**交通有限公司**項目部職工，戶籍所在地江蘇省連云港市海州區(qū)**路**號樓**單元**室，現(xiàn)租住于廣東省佛山市南海區(qū)**室，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月15日被灌云縣公安局監(jiān)視居住，同年5月17日被灌云縣公安局取保候?qū)?/span>，2020年5月7日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由灌云縣公安局偵查終結(jié)，以被告人胡某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年5月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年5月7日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年6月22日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于同年7月22日補充偵查完畢重新移送審查起訴。本院分別于2020年6月8日、2020年8月23日延長審查起訴期限15天。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2014年，被告人胡某甲受江蘇銀行**支行原**、連云港**貿(mào)易有限公司實際控制人姜某某（另案處理）的指使，幫助姜某某采取提供虛假貸款資料、虛設(shè)質(zhì)押物等方式，以連云港**貿(mào)易有限公司名義多次騙取江蘇銀行貸款共計人民幣14096.037945萬元、美元1228.5975萬元。截至案發(fā)，有1500萬元人民幣貸款逾期未還。具體分述如下：

1.2010年1月至11月，以**公司名義騙取江蘇銀行3000萬貸款綜合授信，先后11次騙取貸款共計3096.037945萬人民幣、450.565萬美元，貸款全部還清；

2.2010年12月至2011年12月，以**公司名義騙取江蘇銀行3000萬貸款綜合授信，先后8次騙取貸款共計4100萬人民幣、778.0325萬美元，貸款全部還清；

3.2012年2月至2013年2月，以**公司名義騙取江蘇銀行2800萬貸款綜合授信，先后2次騙取貸款共計2600萬人民幣，貸款全部還清；

4.2013年5月至2014年2月，以**公司的名義騙取江蘇銀行2800萬貸款綜合授信，先后3次騙取貸款共計4300萬元人民幣。截至案發(fā)，有1500萬人民幣貸款逾期未還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.個人基本信息、發(fā)破案報告、相關(guān)貸款申請資料、銀行交易明細、刑事判決書等書證；

2.證人姜某某、吳某某、宋某某、鄭某某、劉某某、周某某、呂某某等證人證言；

3.被告人胡某甲供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人胡某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人胡某甲伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。被告人胡某甲在共同犯罪中起次要或輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。被告人胡某甲到案后如實供述犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人胡某甲認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省灌云縣人民法院　

檢察員：馬承杰

2020年9月4日　

附件：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帲娫挘?350513****；?

2.案卷材料和證據(jù)14冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份。