江蘇省灌云縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

灌檢二部刑訴〔2020〕19號(hào)　

　　被告人胡某甲，曾用名胡某乙，男，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3207051975********，漢族，專(zhuān)科文化，廣東**交通有限公司**項(xiàng)目部職工，戶(hù)籍所在地江蘇省連云港市海州區(qū)**路**號(hào)樓**單元**室，現(xiàn)租住于廣東省佛山市南海區(qū)**室，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月15日被灌云縣公安局監(jiān)視居住，同年5月17日被灌云縣公安局取保候?qū)?/span>，2020年5月7日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由灌云縣公安局偵查終結(jié)，以被告人胡某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年5月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年5月7日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年6月22日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年7月22日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。本院分別于2020年6月8日、2020年8月23日延長(zhǎng)審查起訴期限15天。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2014年，被告人胡某甲受江蘇銀行**支行原**、連云港**貿(mào)易有限公司實(shí)際控制人姜某某（另案處理）的指使，幫助姜某某采取提供虛假貸款資料、虛設(shè)質(zhì)押物等方式，以連云港**貿(mào)易有限公司名義多次騙取江蘇銀行貸款共計(jì)人民幣14096.037945萬(wàn)元、美元1228.5975萬(wàn)元。截至案發(fā)，有1500萬(wàn)元人民幣貸款逾期未還。具體分述如下：

1.2010年1月至11月，以**公司名義騙取江蘇銀行3000萬(wàn)貸款綜合授信，先后11次騙取貸款共計(jì)3096.037945萬(wàn)人民幣、450.565萬(wàn)美元，貸款全部還清；

2.2010年12月至2011年12月，以**公司名義騙取江蘇銀行3000萬(wàn)貸款綜合授信，先后8次騙取貸款共計(jì)4100萬(wàn)人民幣、778.0325萬(wàn)美元，貸款全部還清；

3.2012年2月至2013年2月，以**公司名義騙取江蘇銀行2800萬(wàn)貸款綜合授信，先后2次騙取貸款共計(jì)2600萬(wàn)人民幣，貸款全部還清；

4.2013年5月至2014年2月，以**公司的名義騙取江蘇銀行2800萬(wàn)貸款綜合授信，先后3次騙取貸款共計(jì)4300萬(wàn)元人民幣。截至案發(fā)，有1500萬(wàn)人民幣貸款逾期未還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.個(gè)人基本信息、發(fā)破案報(bào)告、相關(guān)貸款申請(qǐng)資料、銀行交易明細(xì)、刑事判決書(shū)等書(shū)證；

2.證人姜某某、吳某某、宋某某、鄭某某、劉某某、周某某、呂某某等證人證言；

3.被告人胡某甲供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人胡某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人胡某甲伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。被告人胡某甲在共同犯罪中起次要或輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。被告人胡某甲到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人胡某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省灌云縣人民法院　

檢察員：馬承杰

2020年9月4日　

附件：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，電?huà)：1350513****；?

2.案卷材料和證據(jù)14冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份；

4.《量刑建議書(shū)》一份。