浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕850號

被告人胡某甲，綽號莫某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3624211991********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**號**室。因非法攜帶管制器具于2010年11月12日被寧波市公安局鄞州分局行政拘留伍日并處罰款伍佰元；因非法拘禁罪于2018年2月13日被本院決定不起訴。因本案于2019年10月31日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年12月6日被依法逮捕。

被告人陳某某，男，1994年**月**日出生，身份證號碼3408211994********，漢族，文化程度高中，無業(yè)，戶籍所在地安徽省桐城市**鎮(zhèn)**村**號。因犯非法拘禁罪于2019年8月6日被寧波市海某某人民法院判處有期徒刑七個月。因本案于2019年10月31日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年12月6日被依法逮捕。

被告人丁某某，女，1991年**月**日出生，身份證號碼3412041991********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地安徽省阜陽市潁泉區(qū)伍明鎮(zhèn)余某甲行政村于營140號。因本案于2019年10月31日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)彙?/span>

被告人倪某某，女，1984年**月**日出生，身份證號碼34082119840855225，漢族，文化程度初中，公司法定代表人，戶籍所在地浙江省寧波市北侖區(qū)**街道**小**幢**室。因本案于2019年12月19日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年1月20日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人胡某甲、陳某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、被告人丁某某、倪某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，依法延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月，被告人胡某甲、陳某某伙同孫某某（另案起訴）在寧波市海某某世紀廣場大廈B座2518室成立“龍騰”公司，假借民間借貸之名從事“套路貸”犯罪活動，胡某甲、陳某某負責公司經(jīng)營，孫某某在同年5月底離開公司前共同參與經(jīng)營，胡某乙、許某某（均另案起訴）等人受安排負責債務的催收，同時，胡某乙也介紹他人前來借款，被告人丁某某和丁某甲（另案起訴）明知胡某甲、陳某某等人從事“套路貸”犯罪活動，為牟取中介費、好處費等非法利益，仍積極將被害人介紹至公司借款，且參與對部分借款的催討。2017年3、4月，胡某甲、陳某某將“龍騰”公司搬至天一豪景大廈5樓，并注冊成立寧波旭東商務信息服務有限公司（“旭東”公司），繼續(xù)從事“套路貸”犯罪活動，丁某某作為業(yè)務員介紹被害人至公司借款，劉某某、佘某某、楊某甲（均另案起訴）等人受雇向被害人催收債務。同時，胡某甲、陳某某等人亦繼續(xù)用“龍騰”公司的名義從事“套路貸”犯罪活動。

2017年3、4月，胡某甲、陳某某為擴大非法利益，指使胡某乙在恒隆中心大廈開立“尚某某”公司，又吸收被告人倪某某和陳某丙（另案起訴）出資參與，共同實施“套路貸”犯罪活動，胡某乙積極將被害人帶至公司借款，并伙同許某某等人負責債務的催收，倪某某參與制造虛假資金流水。

在犯罪過程中，形成了以胡某甲、陳某某為首要分子，胡某乙為主要成員，丁某某、孫某某、許某某為一般成員的“套路貸”惡勢力犯罪集團。該集團以無抵押、無擔保、利息低等為誘餌吸引被害人借款，與被害人簽訂虛假借款協(xié)議、制造虛假資金流水，并扣除平臺費、家訪費、車輛GPS安裝費、押金、利息等費用后向被害人發(fā)放貸款，當被害人逾期還款時，肆意認定違約，對被害人或其親屬采用電訊方式騷擾、上門威嚇滋擾、非法拘禁和借助訴訟等手段進行催討，從而達到非法占有他人財物的目的，嚴重影響他人正常生活和工作，社會影響惡劣。具體如下：

一、詐騙罪

1.2016年4月，被害人馬某某經(jīng)丁某某介紹，至2017年3月多次借款，胡某甲、陳某某誘騙馬某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給馬某某8.86萬元（人民幣，下同）的假象，又扣除利息和各種費用，馬某某實際得款3.7萬余元，馬某某共計還款7.3萬余元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某共計騙取3.5萬余元。

2.2016年5月至2018年7月，被害人楊某乙多次借款，胡某甲、陳某某誘騙楊某乙簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給楊某乙13.1萬元的假象，又扣除利息和各種費用，楊某乙實際得款3.4萬余元，楊某乙共計還款25萬余元，案發(fā)前，楊某乙獲退賠1.75萬元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某共計騙取20萬余元，其中孫某某參與騙取0.4萬余元。

3.2016年5月，被害人馮某某多次借款，胡某甲、陳某某誘騙馮某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給馮某某34萬元的假象，又扣除利息和各種費用，馮某某實際得款10萬余元，馮某某共計還款20萬余元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某和孫某某共計騙取10萬余元。

4.2016年5月，被害人程某某經(jīng)胡某乙介紹，至12月多次借款，胡某甲、陳某某誘騙程某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給程某某27萬元的假象，又扣除利息和各種費用，程某某實際得款12.8萬余元，程某某共計還款33萬余元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某共計騙取20萬余元，其中胡某乙參與騙取3.8萬余元。

5.2016年6月至9月，被害人韓金某甲多次借款，胡某甲、陳某某誘騙韓金某甲簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給韓金某甲8.5304萬元的假象，又扣除利息和各種費用，韓金某甲實際得款3.4萬余元，韓金某甲共計還款6.6萬余元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某共計騙取3.2萬余元。

6.2016年7月4日，被害人吳某某經(jīng)丁某甲介紹借款，吳某某借款1.5萬元，胡某甲、陳某某誘騙吳某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給吳某某2.34萬元的假象，又扣除利息和各種費用，吳某某實際得款0.94萬余元，吳某某共計還款0.17萬余元。據(jù)此，胡某甲、陳某某意圖騙取1.57萬余元。

7.2016年9月至10月，被害人楊某丙君多次借款，胡某甲、陳某某誘騙楊某丙君簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給楊某丙君10.85萬元的假象，又扣除利息和各種費用，楊某丙君實際得款4萬余元，楊某丙君共計還款16萬余元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某共計騙取12萬余元。

8.2016年7月，被害人盧某某經(jīng)丁某某介紹，至9月多次借款，胡某甲、陳某某誘騙盧某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給盧某某4.2144萬元的假象，又扣除利息和各種費用，盧某某實際得款2萬余元，盧某某共計還款1.2萬余元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某意圖騙取3.2萬余元。

9.2016年10月26日，被害人林某某經(jīng)丁某某介紹借款，林某某借款3萬元，胡某甲、陳某某誘騙林某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給林某某4.26萬元的假象，又扣除利息和各種費用，林某某實際得款2萬余元，林某某共計還款3萬余元，2017年1月，胡某甲、陳某某對林某某提起虛假民事訴訟，要求歸還4.26萬元，經(jīng)判決，林某某歸還了33631.16元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某、丁某某共計騙取4.3萬余元。

10.2016年9月至2019年3月，被害人姚某甲多次借款，胡某甲、陳某某誘騙姚某甲簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，又扣除利息和各種費用，姚某甲實際得款55萬余元，姚某甲及其家人共計還款175萬余元，據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某共計騙取約120萬余元。

11.2017年3月，被害人王某甲經(jīng)丁某某介紹，至2018年5月多次借款，胡某甲、陳某某誘騙王某甲簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，又扣除利息和各種費用，王某甲實際得款29萬余元，王某甲共計還款55萬余元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某共計騙取25萬余元，其中被告人丁某某參與騙取2萬余元。

12.2016年9月，被害人王某某經(jīng)丁某某介紹，至2017年2月多次借款，胡某甲、陳某某誘騙王某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給王某某23.58萬元的假象，又扣除利息和各種費用，王某某實際得款9.3萬余元，王某某共計還款44萬余元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某共計騙取35萬余元，其中被告人丁某某參與騙取1萬余元。

13.2017年3月24日，被害人章某某經(jīng)丁某某介紹借款，章某某借款5萬元，胡某甲、陳某某誘騙章某某簽訂制造虛假資金流水，造成借給章某某7.2萬元的假象，又扣除利息和各種費用，章某某實際得款3.4萬元，章某某還款2.3668萬元，后胡某甲等人又逼迫章某某及其家人還款3.2萬元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某、丁某某共計騙取2萬余元。

14.2016年4月至2017年7月，被害人金某乙多次借款，胡某甲、陳某某誘騙金某乙簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，又扣除利息和各種費用，金某乙實際得款28萬余元，金某乙共計還款51萬余元，2018年5月，胡某甲對金某乙提起虛假民事訴訟，要求歸還11.3萬元，法院判決金某乙歸還11.3萬元并支付相應利息，后法院根據(jù)生效判決從金某乙銀行賬戶中劃扣3246.4元給胡某甲，2019年5月，金某乙向法院申請再審，2019年6月，金某乙與胡某甲達成和解，胡某甲退還金某乙13萬元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某共計騙取約10萬元，其中孫某某參與騙取1萬余元。

15.2017年5月至7月，被害人龔某某經(jīng)胡某乙介紹多次借款，龔某某共借款3.2萬元，胡某甲、陳某某、胡某乙誘騙龔某某簽訂虛高借條，倪某某協(xié)助制造虛假資金流水，造成借給龔某某5.2萬元的假象，又扣除利息和各種費用，龔某某實際得款2.6萬余元，龔某某共計還款3.8萬余元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某、倪某某和胡某乙、陳某丙共計騙取約1.2萬元。

16.2017年5月至6月，被害人陳某丁經(jīng)胡某乙介紹多次借款，陳某丁共借款3.5萬元，胡某甲、陳某某、胡某乙誘騙陳某丁簽訂虛高借條，倪某某協(xié)助制造虛假資金流水，造成借給陳某丁15萬元的假象，又扣除利息和各種費用，陳某丁實際得款2.3萬余元，陳某丁共計還款4.2萬余元，2017年8月，胡某甲等人以陳某丁逾期未歸還欠款為由，讓倪某某對陳某丁提起虛假民事訴訟，要求歸還15萬元，法院判決陳某丁歸還15萬元并支付相應利息，陳某丁未履行。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某、倪某某和胡某乙、陳某丙共計騙取約1.9萬元。

17.2017年8月9日，被害人茹某某經(jīng)胡某乙介紹借款，茹某某借款1.5萬元，胡某甲、陳某某、胡某乙誘騙茹某某簽訂虛高借條，倪某某協(xié)助制造虛假資金流水，造成借給茹某某2.5萬元的假象，又扣除利息和各種費用，茹某某實際得款1萬余元，茹某某共計還款1920元。據(jù)此，被告人胡某甲、陳某某、倪某某和胡某乙、陳某丙意圖騙取1.6萬余元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機、電腦及主機、記賬本、借條、收條、銀行卡等；2.書證:抓獲經(jīng)過、前科情況核查記錄表、情況說明、行政處罰決定書、刑事判決書、不起訴決定書、戶籍證明、常住人口信息、手機基站定位信息、通話記錄、借貸寶資金流水、銀行明細、微信聊天記錄、微信和支付寶交易記錄、收條、借條、房屋租賃合同、開鎖委托書、房屋騰空承諾聲明、民事起訴狀、民事判決書等；3.證人俞某某、任某某、葉某某、王某乙、茹某某、胡某丙、顧某某、姚某乙、胡某丁等的證言；4.被害人馬某某、楊某乙、馮某某、程某某、韓金某甲、吳某某、楊某丙君、盧某某、林某某、姚某甲、王某甲、王某某、章某某、金某乙、龔某某、陳某丁、茹某某等的陳述；5.被告人胡某甲、陳某某、丁某某、倪某某及同案犯胡某乙、孫某某、許某某、劉某某、佘某某、楊某甲、丁某甲、陳某丙的供述和辯解；6.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：搜查筆錄、扣押筆錄、辨認筆錄等；7.視聽資料、電子證據(jù)：光盤。

二、尋釁滋事罪

1.2017年4月5日，被告人胡某甲、陳某某以逾期未歸還欠款為由認定被害人馬某某違約，糾集被告人丁某某、劉某某、佘某某、楊某甲通過在家門口蹲守、言語威嚇滋擾等手段上門向馬某某的家人催討，馬某某的妻子俞某某不堪其擾，被迫還款1.7萬元。

2.2017年1月至3月，被告人胡某甲、陳某某以逾期未歸還欠款為由認定被害人程某某違約，通過微信、電話向程某某及其妻子催討，指使劉某某、佘某某、楊某甲通過堵門、喊喇叭、噴油漆、貼大字報等手段多次上門向程某某的母親任某某催討，并以虛高借條對程某某提起虛假訴訟，程某某的母親任某某不堪其擾，被迫還款3萬元。

3.2016年7月，被告人胡某甲、陳某某以逾期未歸還欠款為由認定被害人吳某某違約，糾集被告人丁某某、丁某甲通過喊喇叭、張貼吳某某手持借條的照片等手段多次上門向吳某某的家人催討，吳某某的父母不堪其擾，被迫還款1.97萬元。

4.2017年1月，被告人胡某甲以逾期未歸還欠款為由認定被害人楊某丙君違約，指使被告人陳某某、胡某乙上門向楊某丙君的家人催討，但未催討到錢。

5.2016年9月至12月，被告人胡某甲、陳某某以逾期未歸還欠款為由認定被害人盧某某違約，陳某某糾集胡某乙、許某某多次上門催討，并以搬家中物品為要挾恐嚇盧某某的父親，在盧某某的父親表示無力還款后，胡某乙、許某某又向盧某某的母親王某乙催討，王某乙不堪其擾，被迫還款8.9萬元。

6.2016年12月，被告人胡某甲、陳某某以逾期未歸還欠款為由認定被害人林某某違約，指使胡某乙、許某某到林某某居住的小區(qū)，通過四處張貼林某某手持借條及身份證的照片等手段進行催討，林某某不堪其擾，被迫通過微信向胡某乙還款3500元。

7.2017年4月，被告人胡某甲、陳某某以逾期未歸還欠款為由認定被害人王某某違約，糾集劉某某、佘某某、楊某甲通過在家蹲守、言語滋擾等手段上門向王某某及其家人催討，但未催討到錢。

8.2017年9月至11月，被告人胡某甲、陳某某、胡某乙以逾期未歸還欠款為由認定被害人茹某某違約，胡某乙伙同許某某等人多次上門向茹某某及其家人催討，茹某某的父親茹某某不堪其擾，被迫還款2.5萬元。

案發(fā)后，公安機關(guān)已查封胡某甲名下的藍庭15號204、陳某某名下的保利城三期25號1003、保利城一期21號1507室、保利城一期地下室-1-625室、丁某某名下的悅士庭2-2#樓1602房產(chǎn)，扣押胡某甲的牌照號為浙B98****、胡某乙的牌照號為浙BE08L5、陳某某的牌照號為浙BU82A7、浙BN26N0、陳某某的牌照號為浙B8H31U的車輛以及各被告人的手機、電腦、主機、銀行卡等物品。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證:搜查證、扣押決定書、扣押清單、扣押物品照片、刑事判決書、不起訴決定書、手機定位信息、通話記錄、110報警單、現(xiàn)場照片、收條、借條、房屋租賃合同、開鎖委托書、房屋騰空承諾聲明等；2.證人胡某丙、顧某某、陳某戊、徐某某、陸某某等的證言；3.被害人馬某某、俞某某、程某某、任某某、吳某某、葉某某、楊某丙君、盧某某、王某乙、林某某、王某某、茹某某、茹某某等的陳述；4.被告人胡某甲、陳某某、丁某某及同案犯胡某乙、許某某、劉某某、佘某某、楊某甲、丁某甲的供述和辯解；5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人倪某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人胡某甲、陳某某、丁某某與人合伙共同實施套路貸惡勢力犯罪，組成了較為固定的犯罪組織，是犯罪集團，被告人胡某甲、陳某某系首要分子，被告人丁某某系一般成員。被告人胡某甲、陳某某、丁某某、倪某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，合伙騙取他人財物，其中被告人胡某甲、陳某某詐騙數(shù)額特別巨大,被告人丁某某、倪某某詐騙數(shù)額較大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條；被告人胡某甲、陳某某、丁某某合伙強拿硬要他人財物，情節(jié)嚴重，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（三）項，其中被告人胡某甲、陳某某系糾集他人多次實施上述行為，嚴重破壞社會秩序，其行為還觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第二款，對被告人胡某甲、陳某某、丁某某應當以詐騙罪、尋釁滋事罪，對被告人倪某某應當以詐騙罪追究刑事責任。被告人丁某某、倪某某系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應當從輕或者減輕處罰。被告人倪某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議以詐騙罪判處被告人倪某某有期徒刑一年二個月，并處罰金人民幣三萬元。查封扣押的財物系涉案財物，應當依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定予以處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

檢??察??官?李??錚

2020年5月25日

附件：1.被告人胡某甲、陳某某、倪某某現(xiàn)被羈押于寧波市看守所，被告人丁某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?/span>

2.案卷材料和證據(jù)十三冊

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份

4.移送物品詳見清單