安徽省蚌埠市蚌山區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

蚌山檢檢一刑訴〔2020〕122號(hào)　

被告人胡某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3403231995********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，現(xiàn)住安徽省蚌埠市**區(qū)**園**棟**單元**號(hào)。被告人胡某甲因涉嫌妨害信用卡管理罪、盜竊罪，于2019年8月9日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，于2019年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕。

被告人程某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5108231990********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，現(xiàn)住四川省成都市**區(qū)**苑**棟**室。被告人程某某因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月8日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，于2019年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某甲，男，1997年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼6205231997********，漢族，大學(xué)本科，**學(xué)生，現(xiàn)住安徽省蚌埠市**區(qū)**棟**單元**室，被告人王某甲因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月16日被蚌埠市公安局蚌山分局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由蚌埠市公安局蚌山分局偵查終結(jié)，以被告人胡某甲涉嫌妨害信用卡管理罪、盜竊罪，以被告人程某某、王某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年12月16日、2020年2月27日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月13日、2020年3月26日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2019年12月8日、2020年2月14日、2020年4月26日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

1．2019年4月至8月期間，被告人胡某甲伙同被告人程某某兩人，租住在蚌埠市**區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室內(nèi)，兩人預(yù)謀通過(guò)倒賣個(gè)人和對(duì)公銀行賬戶給他人從中非法獲利。其中胡某甲負(fù)責(zé)找人辦理個(gè)人賬戶（四件套，包括個(gè)人身份證照片，銀行卡、U盾，電話卡）和對(duì)公賬戶（八件套，包括公司印章、公司法人章、公司財(cái)務(wù)章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本、開戶許可證、對(duì)攻帳戶、銀行結(jié)算卡、U盾、法人身份證照片等），被告人程某某負(fù)責(zé)將辦理好的個(gè)人賬戶和對(duì)公賬戶提供給詐騙團(tuán)伙，用來(lái)實(shí)施詐騙，從中謀取暴利。2019年5月份的一天，被告人胡某甲在找被告人王某甲辦理過(guò)個(gè)人賬戶和對(duì)公賬戶后，對(duì)被告人王某甲許以好處，吸納被告人王某甲入伙，讓被告人王某甲專門負(fù)責(zé)找人，被告人胡某甲負(fù)責(zé)帶人去辦理個(gè)人賬戶和對(duì)公賬戶。截止2019年8月8日，該團(tuán)伙共倒賣對(duì)公帳戶二十余套，個(gè)人賬戶三十余套，共計(jì)非法獲利十五萬(wàn)元，被告人王某甲從中分得26300元。?

????被告人胡某甲、程某某被抓時(shí)仍持有完整對(duì)公賬戶賬戶五套（農(nóng)業(yè)銀行卡：6228400677014******，農(nóng)業(yè)銀行卡：6228400677014******，農(nóng)業(yè)銀行卡：6228400677014******，農(nóng)業(yè)銀行卡：6228400677014******，農(nóng)業(yè)銀行卡：6228400677014******），不完整對(duì)公帳戶八套（不包含銀行卡，都有營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副件），其余個(gè)人銀行卡29張（建設(shè)銀行卡：6217001640012******、6217001640011******、6217001720012******、6217001720013******、6217001630054******、6217001720012******、6217001720013******、6217001640010******、6217001640011******、6217001640012******、623251172******，工商銀行卡：6212261303007******、6217231303002******、6215581303000******、6212261303007******，農(nóng)業(yè)銀行卡：6230520670020******、6230520670021******、6230520670021******、6228480679219******、6230520670612******、6230520670018******、6228400677014******、6228400677014******、6228480678974******、6230520670021******，招商銀行卡：6214835106******，安徽農(nóng)商行卡：6217788370101******，光大銀行卡：6214923007******，中國(guó)銀行卡：6227888888******）。?

????2．2018年12月至2019年3月期間，被告人胡某甲伙同陳某甲（另案處理）、朱某某（另案處理）等人，租住在蚌埠市**區(qū)**園**號(hào)樓**單元**室，其中陳某甲、朱某某負(fù)責(zé)找人辦理個(gè)人賬戶（四件套，包括個(gè)人身份證照片，銀行卡、U盾，電話卡），被告人胡某甲負(fù)責(zé)檢查辦好的銀行卡確定沒有交易記錄、沒有綁定第三方支付軟件，然后通過(guò)微信公眾號(hào)關(guān)注辦好的銀行卡的交易流水，該團(tuán)伙再將辦理好的個(gè)人賬戶提供給詐騙團(tuán)伙，用來(lái)實(shí)施詐騙。在此期間，三人共倒賣個(gè)人賬戶50余套，共計(jì)獲利30000余元。?

3．被告人胡某甲、陳某甲、朱某某明知賣掉的個(gè)人賬戶里的銀行卡是被詐騙團(tuán)伙用于實(shí)施詐騙，銀行卡里的流水會(huì)比較大，被告人胡某甲、陳某甲、朱某某遂通過(guò)微信公眾號(hào)隨時(shí)關(guān)注著賣掉的銀行卡內(nèi)流水，準(zhǔn)備等卡內(nèi)有大筆金額進(jìn)入后，通過(guò)后臺(tái)轉(zhuǎn)賬或掛失補(bǔ)卡取現(xiàn)方式，將卡內(nèi)資金據(jù)為己有。2019年3月27日，被告人胡某甲發(fā)現(xiàn)賣給詐騙團(tuán)伙的其中一張銀行卡內(nèi)有兩筆五萬(wàn)元的進(jìn)款，在跟陳某甲商量后將該張銀行卡內(nèi)的十萬(wàn)元贓款轉(zhuǎn)到自己賬戶，陳某甲、胡某甲各分得贓款3萬(wàn)元，其余贓款均用于該團(tuán)伙日?；ㄤN。

案發(fā)后，被告人王某甲退出贓款人民幣26300元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照、印章、銀行卡、POS?機(jī)等物證；

2.受案登記表、扣押決定書，扣押物品、文件清單、

成本表、統(tǒng)計(jì)表、抓獲經(jīng)過(guò)、到案情況、戶籍信息、情況說(shuō)明、入所健康體檢表等書證；

????3.證人陳某甲、胡某乙、吳某某、史某某、劉某某、岳某某、杜某某、陳某乙、張某某、黃某某、王某乙的證言；

4.被告人胡某甲、程某某、王某甲的供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人胡某甲、王某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人胡某甲、程某某、王某甲非法持有并買賣他人信用卡，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任。被告人胡某甲伙同他人以非法占有為目的，采取秘密手段，盜竊他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究刑事責(zé)任。被告人胡某甲的行為構(gòu)成妨害信用卡管理罪、盜竊罪，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條規(guī)定數(shù)罪并罰。被告人胡某甲、王某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人王某甲已退出全部贓款，可從輕處罰。被告人王某甲在共同犯罪中系從犯，可從輕處罰。被告人胡某甲、王某甲有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定，可從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省蚌埠市蚌山區(qū)人民法院　

檢察官：葛靜

2020年4月29日　

附件：1．被告人胡某甲、程某某現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所；被告人王某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．案卷材料和證據(jù)叁冊(cè)。?

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》貳份。

4．《量刑建議書》貳份。

5．《適用簡(jiǎn)易程序建議書》壹份。