浙江省慈溪市人民檢察院

起?訴?書

慈檢二部刑訴〔2020〕1961號(hào)

被告人胡某甲，男，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼3309031984********，漢族，文化程度初中，網(wǎng)約車司機(jī)，戶籍地浙江省舟山市普陀區(qū)**鎮(zhèn)**村，現(xiàn)住寧波市鄞州區(qū)**街道**幢**號(hào)**室。2001年4月因犯盜竊罪被浙江省舟山市普陀區(qū)人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣四千元。因本案于2019年10月11日被慈溪市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼2201821988********，漢族，文化程度小學(xué)，農(nóng)民，戶籍地吉林省榆樹(shù)市土橋鎮(zhèn)保家村關(guān)某某1組，現(xiàn)住四川省什邡市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年9月18日被慈溪市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某乙，男，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼5137011995********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，四川省巴中市巴州區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，暫住寧波市海曙區(qū)**社**街**號(hào)。因本案于2019年9月19日被慈溪市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人廖某甲，男，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼5137011995********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，戶籍地四川省巴中市巴州區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住四川省巴中市興文經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)**棟**樓。2019年12月16日因犯故意傷害罪四川省巴中市巴州區(qū)人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年。因本案于2020年8月4日被慈溪市公安局刑事拘留，同月24日被變更為取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人張凱，浙江甬泰律師事務(wù)所律師。

本案由慈溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人胡某甲、王某甲、王某乙、廖某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月31日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并已告知其認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人、值班律師、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2015年11月20日，龔某某（已判刑）設(shè)立浙江中贏瑞銀投資管理有限公司（自然人獨(dú)資，以下簡(jiǎn)稱中贏瑞銀公司），先后租賃寧波市原江東區(qū)崇光大廈13樓、波特曼大廈2204室、海曙區(qū)環(huán)城西路南段107-114號(hào)作為辦公場(chǎng)所，在寧波米利控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱米利公司）指導(dǎo)下，開(kāi)展線下吸存業(yè)務(wù)。龔某某先后聘用王某丙、張某某（均另案處理）、李某甲、朱某戊（均已判刑）及被告人胡某甲分別擔(dān)任業(yè)務(wù)部總經(jīng)理和總監(jiān)等職務(wù)，聘用被告人王某甲擔(dān)任講師，先后聘用孫某甲、葉某某、胡某丙、馮某丙等人擔(dān)任財(cái)務(wù)，聘用李某乙等人擔(dān)任客服，聘用被告人王某乙、廖某甲及劉某甲、李某丙、白某某、胡某乙、杜某某、鄭某甲、張某甲、袁某某、沈某甲（均另案處理）擔(dān)任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理或業(yè)務(wù)員。龔某某又申請(qǐng)辦理交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、中國(guó)銀行等銀行賬戶，接受群眾投資資金。之后，龔某某租賃辦公場(chǎng)所，2016年3月在寧波市區(qū)設(shè)立中贏瑞銀公司海曙門店（以下簡(jiǎn)稱海曙門店）和中贏瑞銀公司江東門店（以下簡(jiǎn)稱江東門店），同年5月在浙江省舟山市設(shè)立中贏瑞銀公司舟山分公司（以下簡(jiǎn)稱舟山分公司），同年12月在浙江省余姚市設(shè)立浙江中贏恒茂經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱恒茂公司），2017年8月在浙江省杭州市設(shè)立中贏瑞銀公司杭州分公司（以下簡(jiǎn)稱杭州分公司），同月在浙江省義烏市設(shè)立中贏瑞銀公司義烏分公司（以下簡(jiǎn)稱義烏分公司），先后聘用被告人王某乙、廖某甲及鮑某某、徐某丁、馮某甲、俞某丙（均已判刑）、戴某甲（另案處理）等人分別擔(dān)任上述門店或分公司負(fù)責(zé)人。中贏瑞銀公司印制宣傳單、資金出借合同，制定返利獎(jiǎng)勵(lì)方案、活動(dòng)方案等，通過(guò)分發(fā)宣傳單、電話聯(lián)系、投資見(jiàn)面會(huì)等方式向社會(huì)公眾宣傳高額利率的投資理財(cái)產(chǎn)品（包括月利贏、單季贏、雙季贏、月息贏、中瑞贏等），吸引社會(huì)不特定人員投資，所得款項(xiàng)全部匯入龔某某上述銀行賬戶內(nèi)。

2016年5月26日，在米利公司指導(dǎo)下，中贏瑞銀公司在互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)通“中贏瑞銀”投資網(wǎng)站（網(wǎng)址www.zhongyry.com）開(kāi)展線上吸存業(yè)務(wù)，先后租賃寧波市原江東區(qū)崇光大廈13樓、海曙區(qū)環(huán)城西路南段107-114號(hào)、月湖金匯大廈4樓作為辦公場(chǎng)所。龔某某聘用徐某甲（已判刑）擔(dān)任線上業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)主管，聘用董某甲為線上業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)助理，先后聘用曹某甲、肖某某、張某乙、王某丁等人擔(dān)任線上業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)，先后聘用史某某、虞某甲、岑某丁等人擔(dān)任線上業(yè)務(wù)客服。龔某某又申請(qǐng)辦理工商銀行、建設(shè)銀行、中興銀行、包商銀行等銀行賬戶以及匯潮支付第三方平臺(tái)，公布在網(wǎng)站上接受群眾投資資金。中贏瑞銀公司通過(guò)自己網(wǎng)站以及他人網(wǎng)站發(fā)帖宣傳、發(fā)布公告、發(fā)布標(biāo)書（包括信用標(biāo)、抵押標(biāo)等）、承諾以高息回報(bào)等手段，吸引社會(huì)不特定人員投資，所得款項(xiàng)全部匯入龔某某上述銀行賬戶內(nèi)。

中贏瑞銀公司自2015年11月運(yùn)作截止案發(fā)，線上、線下累計(jì)吸收投資資金人民幣352?962?527.62元（以下幣種同）。其中，尚有待收投資資金的投資人356人，共計(jì)投資資金147?112?980.09元，共計(jì)實(shí)際損失金額62?068?588.57元。具體如下：

1.線上投資平臺(tái)共計(jì)充值金額310?482?127.62元，共計(jì)提現(xiàn)金額306?918?965.00元。其中，有實(shí)際損失投資人129人，共計(jì)充值金額104?632?580.09元，共計(jì)提現(xiàn)金額77?460?898.00元，共計(jì)實(shí)際損失金額27?171?682.09元。（詳見(jiàn)附件1）

2.線下門店和分公司有實(shí)際損失投資人共計(jì)227人，流水賬投資本金42?480?400.00元，共計(jì)未兌付金額38?717?000.00元，共計(jì)支付利息金額2?690?868.32元，共計(jì)支付紅包金額1?129?225.20元，共計(jì)實(shí)際損失金額34?896?906.48元。分別為：

（1）海曙門店有實(shí)際損失投資人71人，流水賬投資本金15?386?400.00元，合計(jì)未兌付金額10?260?000.00元，合計(jì)支付利息金額1?221?495.01元，合計(jì)支付紅包金額490?495.00元，合計(jì)實(shí)際損失金額8?548?009.99元。（詳見(jiàn)附件2）

（2）江東門店有實(shí)際損失投資人45人，賬面合計(jì)未兌付金額10?290?000.00元，可查流水賬投資本金8?500?700.00元，合計(jì)支付利息金額672?846.96元，合計(jì)支付紅包金額311?485.00元，合計(jì)實(shí)際損失金額9?305?668.04元。（詳見(jiàn)附件3）

（3）舟山分公司有實(shí)際損失投資人22人，流水賬投資本金8?090?000.00元，合計(jì)未兌付金額4?550?000.00元，合計(jì)支付利息金額375?189.80元，合計(jì)支付紅包金額67?681.20元，合計(jì)實(shí)際損失金額4?107?129.00元。（詳見(jiàn)附件4）

（4）恒茂公司有實(shí)際損失投資人60人，賬面合計(jì)未兌付金額9?435?000.00元，可查流水賬投資本金8?545?250.00元，合計(jì)支付利息金額380?608.21元，合計(jì)支付紅包金額259?564.00元，合計(jì)實(shí)際損失金額8?794?827.79元。（詳見(jiàn)附件5）

（5）杭州分公司有實(shí)際損失投資人18人，受客觀條件限制，未能取得流水賬投資本金總額，賬面合計(jì)未兌付金額2?910?000.00元，合計(jì)支付利息金額30?075.00元，受客觀條件限制，未能獲取紅包支付情況，合計(jì)實(shí)際損失金額2?879?925.00元。（詳見(jiàn)附件6）

（6）義烏分公司有實(shí)際損失投資人11人，流水賬投資本金1?958?000.00元，合計(jì)未兌付金額1?272?000.00元，合計(jì)支付利息10?653.34元，受客觀條件限制，未能獲取紅包支付情況，合計(jì)實(shí)際損失金額1?261?346.66元。（詳見(jiàn)附件7）

中贏瑞銀公司通過(guò)線下和線上吸收得公眾存款后，資金全部歸集于龔某某的上述銀行賬戶內(nèi)，設(shè)立資金池，將資金用于向投資人還本付息、支付公司員工工資和運(yùn)營(yíng)費(fèi)用、放貸給他人賺取息差、投資新能源汽車銷售租賃和生產(chǎn)等。

綜上所述，龔某某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，指使中贏瑞銀公司員工通過(guò)線上、線下向社會(huì)不特定人員吸收資金352?962?527.62元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失62?068?588.57元。

被告人胡某甲自2015年11月至2017年2月受聘擔(dān)任中贏瑞銀公司線下業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、總經(jīng)理，協(xié)助龔某某向社會(huì)不特定人員吸收資金達(dá)10?000?000元。期間，被告人胡某甲實(shí)際獲利217?848.70元。

被告人王某甲自2015年11月截止案發(fā)受聘擔(dān)任中贏瑞銀公司線下業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、講師，協(xié)助龔某某向社會(huì)不特定人員吸收資金達(dá)10?000?000元。期間，被告人王某甲實(shí)際獲利196?055.17元。

被告人王某乙自2015年12月截止案發(fā)受聘擔(dān)任中贏瑞銀公司線下業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、恒茂公司負(fù)責(zé)人等，協(xié)助龔某某向社會(huì)不特定人員吸收資金達(dá)8?000?000元。期間，被告人王某乙實(shí)際獲利205?698.34元。

被告人廖某甲自2015年12月至2017年3月受聘擔(dān)任中贏瑞銀公司線下業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員、舟山分公司負(fù)責(zé)人，協(xié)助龔某某向社會(huì)不特定人員吸收資金達(dá)2?000?000元。期間，被告人廖某甲實(shí)際獲利133?086.16元。

被告人王某甲于2019年9月18日、被告人王某乙于2019年9月19日、被告人胡某甲于2019年10月10日、被告人廖某甲于2020年8月4日先后向公安機(jī)關(guān)投案。到案后，被告人胡某甲、王某甲、王某乙、廖某甲均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)，并分別預(yù)交了退賠款30?000元、15?000元、20?000元、50?000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、公司登記基本情況、出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、借款合同、零用貸申請(qǐng)表、催款和逾期欠款名單、公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、涉案銀行賬戶流水、調(diào)取證據(jù)通知書、匯潮支付有限公司提供資料、銀盛支付服務(wù)股份有限公司提供POS機(jī)交易流水明細(xì)、扣押決定書、查封決定書、扣押清單、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)情況表、慈溪安創(chuàng)聯(lián)合會(huì)計(jì)事務(wù)所專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、非稅收入一般繳款書、工資表、歸案經(jīng)過(guò)、常住人口基本信息、刑事判決書等；

2.證人董某甲、曹某甲、張某乙、史某某、虞某甲、岑某丁、俞某甲、胡某丙、孫某甲、李某乙、馮某丙、葉某某、陳某甲、黃某甲、白某某、胡某乙、沈某乙、黃某乙、杜某某、鄭某甲、張某甲、袁某某、沈某甲、朱某甲、譚某某、宋某甲、李某戊、楊某甲、章某某、王某戊、王某己、王某庚、孫某乙、方某某、吳某甲、黃某丙、蔡某某、左某某、詹某甲、張某丙、陳某乙、施某甲、宋某乙、湯某某、胡某丁、邵某某、陳某丙、王某庚、熊某甲等人的證言；

3.被害人姜某甲、阮某某、陶某某、陳某庚、張某丁、竺某某、毛某某、詹某某、顧某甲、梁某某、侯某某、吳某乙、歐某某、李某丁、劉某庚、陳某丁、陳某戊、李某戊、孫某丙、梅某甲、龔某乙、葉某甲、夏某乙、朱某乙、王某辛、王某壬、高某某、童某某、王某癸、翁某某、劉某乙、莫某某、姜某乙、包某某、胡某戊、陳某己、裘某甲、陳某庚、高某丙、顧某乙、皇某某、黃某丁、樂(lè)某甲、樂(lè)某丙、勵(lì)某甲、勵(lì)某乙、林某丁、童某某、王某子、王某丑、王某寅、許某甲、宣某某、楊某乙、虞某乙、張某庚、朱某丙、孫某丁、楊某丙、謝某某、陳某辛、陳某壬、陳某癸、陳某子、江某甲、樂(lè)某某、林某乙、倪某某、商某某、邵某甲、汪某某、王某卯、王某辰、葉某乙、虞某丙、張某戊、卓某某、仇某某、張某己、韓某某、賀某某、黃某戊、江某某、楊某丁、裘某乙、王某巳、王某午、王某未、張某庚、張某辛華、張某壬、張某癸、莊某甲、莊某乙、陳某丑、徐某乙、曹某乙、戴某乙、董某乙、馮某乙、葛某某、龔某某、谷某某、俞某乙、胡某癸、江某乙、李某庚、魯某某、羅某某、戚某甲、潘某戊、戚某乙、邵某乙、沈某丙、施某乙、史某某、孫某酉、王某申、王某酉、項(xiàng)某某、熊某乙、許某乙、嚴(yán)某甲、楊某戊、應(yīng)某某、由某某、余某甲、余某乙、張某子、張某丑、趙某甲、鄭某乙、鐘某某、諸某某、鄒某某、貝某某、陳某申、陳某酉、方某某、王某巳、王某戌、鄔某某、徐某丙、嚴(yán)某乙、楊某己、張某巳、張某寅、趙某戊、趙某乙、周某某、朱某丁、吳某戊、駱某某、戴某甲、李某己、季某某、陳某寅、陳某卯、何某甲、何某乙、張某卯等人的陳述；

4.被告人胡某甲、王某甲、王某乙、廖某甲及同案犯龔某某、徐某甲、李某甲、鮑某某、徐某丁、朱某戊、馮某甲、俞某丙的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：光盤1張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定起訴書指控的事實(shí)。被告人胡某甲、王某甲、王某乙、廖某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。辯護(hù)人張凱提出被告人廖某甲具有從犯、自首、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰、退賠等情節(jié)，可以從寬處罰并適用緩刑的合理意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人胡某甲、王某甲、王某乙、廖某甲伙同他人，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人胡某甲、王某甲、王某乙、廖某甲均起次要作用，是從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條。被告人胡某甲、王某甲、王某乙、廖某甲均有自首情節(jié)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，分別適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條。被告人廖某甲在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)發(fā)現(xiàn)漏罪，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，數(shù)罪并罰，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第七十七條第一款、第六十九條。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省慈溪市人民法院

檢?察?官：孫建權(quán)

?????????????????二○二○年九月八日

附件：

1.被告人胡某甲現(xiàn)在寧波市鄞州區(qū)**街道**園**幢**號(hào)**室住處候?qū)彛?lián)系方式：137**********）；被告人王某甲現(xiàn)在四川省什邡市**鎮(zhèn)**村**號(hào)住處候?qū)彛?lián)系方式：182*********）；被告人王某乙現(xiàn)在寧波市海曙區(qū)**社**街**號(hào)暫住處候?qū)彛?lián)系方式：181********）；被告人廖某甲現(xiàn)在四川省巴中市興文經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)**棟**樓住處候?qū)彛?lián)系方式：158********）。

2.量刑建議書9份。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》4份。