林西縣人民檢察院　

起?訴?書

林檢公訴刑訴〔2020〕42號(hào)　

被告人胡某甲，男，1969年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1504241969********，內(nèi)蒙古林西縣人，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)。捕前住內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市松山區(qū)******。無(wú)前科。2019年11月12日因涉嫌合同詐騙罪被林西縣公安局刑事拘留，同年12月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由林西縣公安局執(zhí)行逮捕?，F(xiàn)羈押于林西縣看守所。

本案由林西縣公安局偵查終結(jié)，以被告人胡某甲涉嫌騙取貸款罪于2020年2月17日移送本院審查起訴，本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果。其間因事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2020年3月13日至2020年4月13日），因案件復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2020年5月11日至2020年5月25日），承辦本案的檢察人員依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2012年，趙某甲（另行起訴）、張某甲（另行起訴）在不具備償還貸款的能力下找到多名人員為其扛名，并利用被告人胡某甲系林西縣******社**員的工作便利向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社下屬多個(gè)信用社騙取貸款。所得貸款全部被趙某甲、張某甲使用，后只有小部分扛名借款人、擔(dān)保人償還了部分貸款，給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成了特別重大損失。具體如下：

1、2012年7月3日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人姚某甲向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社林西鎮(zhèn)信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、宋某甲、張某乙，截至2014年10月29日還款人民幣40000元，林西鎮(zhèn)信用社損失人民幣110000元。

2、2012年7月3日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人丁某甲向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社林西鎮(zhèn)信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、陳某甲、李某甲，截至2014年10月29日還款人民幣93800元，林西鎮(zhèn)信用社損失人民幣56200元。

3、2012年5月28日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人朱某甲向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社大營(yíng)子信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、魯某甲、張某丙，截至2014年9月24日此筆貸款已全部還清。

4、2012年9月29日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人王某甲向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部借款人民幣300000元，貸款擔(dān)保人：張某乙、宋某甲、陳某甲、何某某、胡某甲，截至2014年1月6日還款人民幣21979.52元，林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部損失人民幣278020.48元。

5、2012年1月8日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人朱某乙向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部借款人民幣300000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、李某乙、盧某甲，截至2014年12月26日還款人民幣156211.38元，林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部損失人民幣143788.62元。

6、2012年8月20日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人高某甲向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部借款人民幣300000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、鄒某某、張某丙，此筆貸款未還款，林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部損失人民幣300000元。

7、2012年8月29日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人楊某甲向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部借款人民幣300000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、朱某丙、李某丙、李某丁，截至2014年9月22日此筆貸款已全部還清。

8、2012年7月25日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人張某丁向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部借款人民幣300000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、宋某甲、陳某甲、寧某某、王某乙、李某戊、朱某甲，此筆貸款未還款，林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部損失人民幣300000元。

9、2012年7月19日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人魏某甲向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部借款人民幣300000元，貸款擔(dān)保人：陳某甲、寧某某、李某甲、張某乙、張某戊、趙某乙，此筆貸款未還款，林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部損失人民幣300000元。

10、2012年3月27日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人周某某向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)部信用社借款人民幣400000元，貸款擔(dān)保人：張某乙、李某甲、寧某某、王某丙、江某某、劉某某、高某乙、李某己、胡某乙、張某戊、趙某丙、盧某乙、李某庚、王某丁，截至2019年10月29日還款人民幣288000元，統(tǒng)部信用社損失人民幣112000元。

11、2012年4月19日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人盧某丙向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)部信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：陳某甲、崔某甲、張某己、魏某乙、魏某甲、于某甲，此筆貸款未還款，統(tǒng)部信用社損失人民幣150000元。

12、2012年4月20日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人李某辛向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)部信用社借款人民幣100000元，貸款擔(dān)保人：張某乙、張某己、趙某丁，截至2017年11月30日還款人民幣50000元，統(tǒng)部信用社損失人民幣50000元。

13、2012年8月24日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人趙某乙向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)部信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：趙某戊、楊某乙、張某己、張某庚、楊某甲、王某丁，此筆貸款未還款，統(tǒng)部信用社損失人民幣150000元。

14、2012年5月6日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人畢某某向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)部信用社借款人民幣130000元，貸款擔(dān)保人：魏某甲、張某辛、趙某乙、左某某，截至2015年3月31日還款人民幣106810元，統(tǒng)部信用社損失人民幣23190元。

15、2012年2月9日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人張某戊向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社五十家子信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：李某甲、李某戊、朱某甲、張某壬，截至2014年12月1日還款人民幣70519.63元，五十家子信用社損失人民幣79480.37元。

16、2012年2月9日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人孫某甲向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社五十家子信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：張某辛、張某乙、魯某乙、趙某丁，截至2014年12月1日還款人民幣120000元，五十家子信用社損失人民幣30000元。

17、2012年2月13日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人苗某某向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社五十家子信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、趙某己、崔某甲、王某戊，此筆貸款未還款，五十家子信用社損失人民幣150000元。

18、2012年7月21日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人楊某丁向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社五十家子信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：寧某某、張某乙、于某甲，截至2014年10月29日還款人民幣120033.4元，五十家子信用社損失人民幣29966.6元。

19、2011年10月24日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人郭某某向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社五十家子信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、楊某戊、張甲某，截至2014年9月17日此筆貸款已全部還清。

20、2012年2月16日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人王某己向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新林鎮(zhèn)信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：李某壬、崔某乙、李某戊，此筆貸款未還款，新林鎮(zhèn)信用社損失人民幣150000元。

21、2012年1月9日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人崔某甲向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新林鎮(zhèn)信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：魯某乙、趙某乙、孫某甲，此筆貸款未還款，新林鎮(zhèn)信用社損失人民幣150000元。

22、2012年2月16日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人李某癸向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新林鎮(zhèn)信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：魯某乙、趙某丁、張某己，此筆貸款未還款，新林鎮(zhèn)信用社損失人民幣150000元。

23、2012年2月27日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人于某乙向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新林鎮(zhèn)信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：陳某甲、張某乙、李某甲，此筆貸款未還款，新林鎮(zhèn)信用社損失人民幣150000元。

24、2012年2月27日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人張某辛向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新林鎮(zhèn)信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、高某丙、朱某丁，此筆貸款未還款，新林鎮(zhèn)信用社損失人民幣150000元。

25、2012年1月9日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人趙某丙向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新林鎮(zhèn)信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：張某戊、杜某某、孫某乙，此筆貸款未還款，新林鎮(zhèn)信用社損失人民幣150000元。

26、2012年1月17日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人楊某丙向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社官地信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：李某甲、張某乙、趙某庚、崔某甲，截至2014年12月24日此筆貸款已全部還清。

27、2012年1月17日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人魯某乙向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社官地信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：楊某乙、張某癸、陳某甲、王某丙，截至2014年12月24日此筆貸款已全部還清。

28、2012年5月11日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人張清山向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新城子信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、趙某甲、楊某乙、張某癸、付某某，截至2014年12月15日此筆貸款已全部還清。

29、2012年5月11日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人姚某乙向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新城子信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、趙某甲、楊某丙、溫某某，截至2014年12月18日此筆貸款已全部還清。

30、2012年5月21日，被告人胡某甲介紹趙某甲、張某甲找來(lái)的扛名借款人胡某丙向林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社新城子信用社借款人民幣150000元，貸款擔(dān)保人：胡某甲、趙某乙、孫某乙，截至2014年10月31日還款人民幣47600元，新城子信用社損失人民幣102400元。

上述貸款總計(jì)30筆，貸款金額總計(jì)人民幣5580000元，還款總計(jì)人民幣2314953.93元，給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成損失總計(jì)人民幣3265046.07元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證；2.證人朱某甲、丁某甲等人的證言；3.被告人胡某甲的供述。

本院認(rèn)為，被告人胡某甲伙同他人以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分,?應(yīng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，決定對(duì)被告人胡某甲提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

林西縣人民法院

????????????????????檢察員：韓廣臣

2020年5月22日

附：

1.被告人胡某甲現(xiàn)羈押于林西縣看守所；

2.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

3.?隨案移送全部案卷材料。