河南省滑縣人民檢察院
起?訴?書
安滑檢二部刑訴〔2020〕15號
被告人胡某某，曾用名胡某甲，男，1973年*月*日出生，居民身份證號碼4105261973********，漢族，大學?？莆幕泄颤h員，非人大代表或政協(xié)委員，系滑縣**銀行**支行客戶經(jīng)理，戶籍所在地河南省滑縣，住河南省滑縣******家屬院，無前科。因涉嫌犯有騙取貸款罪，于2020年2月28日被滑縣公安局取保候?qū)?，?020年8月14日被本院取保候?qū)彙?/span>
本案由滑縣公安局偵查終結(jié)，以被告人胡某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年8月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>
經(jīng)依法審查查明：
2013年8月份，滑縣**鄉(xiāng)**村的李某某找到同村李某甲（二人已判決），以李某甲名義通過滑縣**銀行**支行信貸員胡某某從該行貸出人民幣30萬元，約定借款期限一年，李某甲將該30萬元交李某某使用。借款到期后李某某無力償還貸款，李某某便讓胡某某想辦法，胡某某為完成貸款回收率，避免扣其工資，便代李某某償還了該筆貸款。
?2014年9月份，胡某某為收回代李某某償還的貸款，又安排李某某找到李某甲虛構(gòu)貸款用途，以李某甲常年從事山羊、綿羊養(yǎng)殖行業(yè)為名，虛構(gòu)“進羊”名義向滑縣**信用合作聯(lián)社**信用社申請30萬元貸款。在此過程中，李某某找到王某某（已判刑）與李某甲辦理了假的結(jié)婚證，李某某、李某甲分別聯(lián)系了李某乙、王某甲和姜某某、薛某某、常某某五人為該筆貸款提供擔保，借用他人的羊場拍照，李某甲、王某某以夫妻名義同李某某等人至**信用社簽訂虛假購羊合同后，由胡某某辦理貸款具體事宜。貸款發(fā)放后，李某甲將含有所發(fā)貸款30萬元的銀行卡、身份證及銀行卡密碼交給李某某，李某某交給胡某某，胡某某將該筆貸款中29.9萬元取出用于歸還自己替李某某墊付的2013年的借款。該筆貸款到期后，胡某某以為他人消除征信記錄為由還款1.5萬元，直至案發(fā)時止再無還款及支付利息，給銀行造成28.5萬元本金未歸還的重大損失。
2020年2月28日8時許，胡某某主動到滑縣公安局投案。認定上述事實的證據(jù)如下：
1.被告人胡某某的戶籍信息、主動投案的經(jīng)過、無前科證明、中共黨員證明、同案犯李某某、李某甲、王某某的判決書、微信聊天截圖、銀行賬戶交易明細、取款憑證復(fù)印件、貸款合同復(fù)印件、購羊合同復(fù)印件、借條復(fù)印件、合作社注冊信息查詢單、村委會證明、結(jié)婚登記信息及結(jié)婚證復(fù)印件等；2.證人李某某、李某甲、王某某、李某乙、李某丙、李某丁、王某甲、薛某某、常某某、姜某某、郝某某、王某乙等人的證言；3.被告人胡某某的供述與辯解；4.李某丙與李某某通話錄音光盤、李某甲與胡某某通話錄音光盤、王某某與李某某、胡某某通話錄音共三張；5.筆跡鑒定意見。
上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人胡某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。
本院認為，被告人胡某某伙同他人在向銀行申請貸款過程中，采取虛構(gòu)貸款用途、使用假證明材料騙取銀行貸款，給銀行造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬以上，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人胡某某犯罪以后主動投案，如實供述自己的罪行，系自首，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定。被告人胡某某伙同他人共同故意犯罪，系共同犯罪，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定。胡某某在審查起訴階段認罪認罰，應(yīng)適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，擬提起公訴，請依法判處。
此致
滑縣人民法院
檢察員：陳廣雷
張建洋
（院?。?/span>
2020年8月28日
附件：
1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>
2.案卷材料和證據(jù)五冊
3.《認罪認罰具結(jié)書》一份
4.《量刑建議書》一份
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