浙江省余姚市人民檢察院

起?訴?書

余檢一部刑訴〔2020〕97號

被告人胡某某，男，1974年**月**日出生，居民身份證號碼3302191974********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**街道**村**號。因本案，于2019年11月13日被余姚市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年12月16日被依法逮捕，2020年1月20日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由余姚市公安局偵查終結(jié)，以被告人胡某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月3日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人和值班律師的意見，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。被告人同意本案適用簡易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2017年，被告人胡某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，以“快速、無抵押”為由誘騙被害人王某某等人上門借款，采用收取“砍頭息、押金、家訪費、介紹費”等高額費用的方式，與多名被害人簽訂虛高借條，虛增貸款金額，并向法院提起民事訴訟索取非法債務(wù)的方式，實施“套路貸”犯罪活動，詐騙被害人王某某等錢共計人民幣31500元，具體犯罪事實如下：

1.2018年1月，被告人胡某某向被害人王某某出借15000元（人民幣，下同），收取砍頭息、押金等費用4500元，實際給付10500元，并與被害人王某某簽訂30000元的借條。被害人王某某共計歸還利息1500元。同年9月，被告人胡某某與被害人王某某重新簽訂30000元的借條。后被告人胡某某用上述借條向法院提起民事訴訟，法院判決被害人王某某還款30000元，被告人王某某至今未還款。

2.2017年8月，經(jīng)姚某某（另案處理）介紹，被告人胡某某向被害人施某某出借10000元，收取砍頭息、押金等費用2500元，實際給付7500元，并與被害人施某某簽訂20000元的借條。被害人施某某共計歸還利息3000元。后被告人胡某某用上述借條向法院提起民事訴訟，法院判決被害人施某某還款20000元，被害人施某某至今未還款。

3.2017年9月，經(jīng)姚某某介紹，被告人胡某某向被害人徐某某出借15000元，收取砍頭息、押金等費用2500元，實際給付12500元，并與被害人徐某某簽訂25000元的借條，被害人徐某某共計歸還利息7500元，本金9000元。后被告人胡某某用上述借條向法院提起民事訴訟，并變更訴訟請求為要求被害人徐某某歸還欠款10000元，經(jīng)法院調(diào)解后被害人徐某某還款4000元。

4.2017年4月，被告人胡某某向被害人勞某某出借10000元，收取砍頭息、押金等費用1000元，實際給付9000元，并與被害人勞某某簽訂10000元的借條。被害人勞某某共計歸還利息3000元。在被害人勞某某停止還款后，被告人胡某某與被害人勞某某重新簽訂20000元的借條，惡意壘高債務(wù)，并用上述借條向法院提起民事訴訟，經(jīng)法院調(diào)解后被害人勞某某還款7000元。

5.2017年年中，經(jīng)姚某某介紹，被告人胡某某向被害人葉某某出借10000元，收取砍頭息、押金等費用3000元，實際給付7000元，并與被害人葉某某簽訂15000元的借條。期間，被害人葉某某共計歸還3000元。后被告人胡某某用上述借條向法院提起民事訴訟，被害人葉某某至今未還款。

2019年11月12日，被告人胡某某被余姚市公安局民警抓獲歸案。

案發(fā)后，被告人胡某某已獲得勞某某、王某某、徐某某的諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：微信轉(zhuǎn)賬記錄、扣押決定書、扣押清單、發(fā)還清單、收條、情況說明、人口信息、抓獲經(jīng)過、民事調(diào)解書、民事裁定書、民事判決書、銀行卡交易明細、諒解書、報告；

2.證人證言：證人吳某某、姚某某的證言；

3.被害人陳述：被害人王某某、勞某某、施某某、徐某某、葉某某的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人胡某某的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄、搜查筆錄。

本院認為，被告人胡某某以非法占有為目的，采用虛高借條金額、隱瞞還款事實的手段，騙取他人財物，數(shù)額較大，雖部分事實因意志以外的原因未得逞，但其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人胡某某獲得三被害人的諒解，可以酌情從輕處罰。被告人胡某某能夠如實供述自己的罪行，且自愿認罪認罰，根據(jù)《中國人民共和國刑法》第六十七條第三款可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以對被告人胡某某從寬處理，建議判處被告人胡某某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金一萬三。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條、第二百一十四條的規(guī)定，提起公訴，建議適用建議程序?qū)徖恚堃婪ㄅ刑帯?/span>

此致

余姚市人民法院

檢察官??許維娟

2020年5月25日

附：

????1.被告人胡某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話1385741****。

2.案卷材料和證據(jù)3冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》1份。