上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬虹檢金融刑訴〔2020〕825號(hào)

被告人胡某某，男，1976年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101061976********，漢族，大學(xué)本科文化，無(wú)業(yè)，戶籍在本市寶山區(qū)**路**弄**號(hào)**室，暫住本市虹口區(qū)**路**號(hào)**室。2019年3月29日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年4月1日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年4月29日由該局取保候?qū)彙?020年4月28日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局虹口分局偵查終結(jié)，以被告人胡某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月28日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人胡某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人胡某某先后于2002年、2008年、2013年、2014年向招商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱為“招商銀行”）、中國(guó)工商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱為“工商銀行”）、交通銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱為“交通銀行”）、興業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱為“興業(yè)銀行”）分別申領(lǐng)了信用卡，后開卡使用并惡意透支，截至案發(fā)，分別透支招商銀行信用卡本金人民幣7,010.44元（以下幣種均為人民幣）、工商銀行信用卡本金156,944.77元、交通銀行信用卡本金39,201.3元、興業(yè)銀行信用卡本金93,071.51元。逾期后經(jīng)開卡行多次催收，仍拒不歸還欠款。

被告人胡某某于2019年3月28日主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，到案后其如實(shí)供述了上述事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?證人張某甲、黃某某、徐某某、張某乙等人的證言、被害單位工商銀行上海市第一支行、興業(yè)銀行信用卡中心、招商銀行信用卡中心、交通銀行上海市分行銀行卡業(yè)務(wù)部出具的報(bào)案材料、信用卡申領(lǐng)材料、交易明細(xì)、催收記錄等，證實(shí)被告人胡某某向上述銀行申領(lǐng)信用卡并透支使用，經(jīng)發(fā)卡行多次催收后仍拒不歸還欠款的事實(shí)。

2.?同案關(guān)系人汪某某的供述、調(diào)取的銀行流水、刑事判決書等，證實(shí)被告人胡某某利用汪某某處POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的事實(shí)。

3.?上海市楊浦區(qū)人民法院《民事調(diào)解書》、上海市黃浦區(qū)人民法院《民事判決書》《執(zhí)行裁定書》等，證實(shí)被告人胡某某所涉民事糾紛的情況。

4.?上海滬港金茂會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司《會(huì)計(jì)鑒定意見書》及《會(huì)計(jì)鑒定補(bǔ)充意見書》，證實(shí)被告人胡某某的犯罪數(shù)額及利用汪某某處POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的情況。

5.?被告人胡某某提供的銀行憑證等，證實(shí)被告人胡某某現(xiàn)已還清上述銀行欠款本金。

6.?上海市公安局虹口分局《案發(fā)經(jīng)過(guò)》等，證實(shí)本案的案發(fā)情況及被告人胡某某的到案經(jīng)過(guò)。

7.?被告人胡某某到案后的多次供述，證實(shí)其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人胡某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人胡某某以非法占有為目的，利用信用卡惡意透支，超過(guò)規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人胡某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人胡某某自動(dòng)投案，并如實(shí)供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。建議判處被告人胡某某有期徒刑一年，適用緩刑，并處罰金二萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢?察?官：李??丹

2020年11月27日

附件：1.被告人胡某某（1391638****）現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?/span>

2.案卷材料和證據(jù)十冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份

5.相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。