貴州省貴陽(yáng)市花溪區(qū)人民檢察院

起 訴 書

花檢公訴刑訴〔2018〕743號(hào)

被告人胡某某，女性，1969年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6501021969********，漢族，本科文化，法人代表，戶籍所在地新疆烏魯木齊市**區(qū)**路**巷**號(hào)**樓**單元**號(hào)。因涉嫌金融憑證詐騙罪，2018年1月10日被貴陽(yáng)市公安局花溪分局刑事拘留，2018年2月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由貴陽(yáng)市公安局花溪分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)在押。

被告人張某某，男性，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4401051975********，漢族，本科文化，法人代表，戶籍所在地廣東省廣州市**區(qū)**街**苑**座**房。因涉嫌金融憑證詐騙罪，2018年1月10日被貴陽(yáng)市公安局花溪分局刑事拘留，2018年2月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由貴陽(yáng)市公安局花溪分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)在押。

本案由貴陽(yáng)市公安局花溪分局偵查終結(jié)，以被告人胡某某、張某某涉嫌金融憑證詐騙罪，于2018年4月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2018年5月24日、8月6日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年6月22日、9月6日補(bǔ)查重報(bào)。本院分別于2018年5月13日、7月19日、9月29日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

一、2016年8月，陳某甲因需要資金，經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了楊某某并請(qǐng)求幫忙貸款，楊某某表示可以用存單質(zhì)押的方式貸款，但需向存單所有人支付保證金和貼息款，陳某甲同意。后陳某甲聯(lián)合同樣需要資金的朋友吳某某共同貸款。楊某某為了在其幫助貸款一事上獲利，便伙同陳某乙和被告人張某某使用偽造的存單質(zhì)押貸款，由張某某為陳某甲貸款找出資人到銀行存款但均沒(méi)有成功。截止9月24日，陳某甲按約定陸續(xù)支付了楊某某、陳某乙、張某某定金及貼息款共計(jì)人民幣63.5萬(wàn)元。

2016年9月25日晚，陳某甲要求張某某、楊某某、陳某乙退賠其所支付的費(fèi)用，楊某某、陳某乙提出繼續(xù)聯(lián)系出資人存款為陳某甲、吳某某辦理存單質(zhì)押貸款。楊某某、陳某乙商議由楊某某聯(lián)系李某某找到資金方到南充商業(yè)銀行巴中分行存款，由張某某負(fù)責(zé)偽造銀行存款等材料用于質(zhì)押貸款。經(jīng)過(guò)李某某的層層聯(lián)系，常某某于9月27日、28日到南充市商業(yè)銀行巴中分行分四次存款共計(jì)2000萬(wàn)元，又經(jīng)過(guò)層層傳遞，李某某將四張銀行存單照片發(fā)給楊某某、陳某乙、張某某。9月29日下午，張某某將偽造常某某、孟某某的身份證、結(jié)婚證、公證書、授權(quán)委托書等交給楊某某。9月30日，張某某將偽造的四張銀行存單交給楊某某、陳某乙，楊某某、陳某乙再將上述材料交給陳某甲。陳某甲拿到上述材料后于當(dāng)日以吳某某為借款人共同在南充商業(yè)銀行巴中分行以存單質(zhì)押申請(qǐng)貸款1800萬(wàn)元，10月4日，吳某某取得先期300萬(wàn)貸款。在此次質(zhì)押貸款中，陳某甲、吳某某又支付了貼息款119萬(wàn)元。10月6日，常某某持真實(shí)存單去銀行取款時(shí)被拒，遂案發(fā)。案發(fā)后，張某某主動(dòng)退賠吳某某損失13.2萬(wàn)元。

二、2017年3月，被告人胡某某為獲取銀行貸款，從王某某處得知采用存單質(zhì)押貸款的方法，胡某某經(jīng)咨詢清鎮(zhèn)市農(nóng)村商業(yè)銀行得到同意后，便以自己控制的貴州靜勝萬(wàn)象商貿(mào)有限公司的名義向銀行申請(qǐng)貸款。后胡某某委托王某某通過(guò)層層介紹尋找到資金方秋某某到清鎮(zhèn)市農(nóng)村商業(yè)銀行存款600萬(wàn)元。胡某某和王某某找到張某某請(qǐng)其偽造銀行存單用于銀行質(zhì)押貸款，張某某同意后在網(wǎng)上找人偽造了銀行存單并經(jīng)自己加工后將偽造的存單郵寄給王某某，王某某收到郵寄的存單后交給胡某某。2017年4月28日，胡某某帶銀行工作人員到云南省昆明市一賓館與諶旋帶冒充存款人的班某某等人簽訂相關(guān)協(xié)議。后經(jīng)過(guò)銀行審批，胡某某獲得貸款540萬(wàn)元。

2017年6月29日，被告人胡某某使用上述手段，由張某某偽造銀行存單，采用存單質(zhì)押的方式，以其控制的貴州靜勝萬(wàn)象商貿(mào)有限公司的名義向清鎮(zhèn)市農(nóng)村商業(yè)銀行貸款340萬(wàn)。

三、2017年7月，被告人胡某某、張某某商量使用偽造的銀行存單向銀行貸款，由被告人張某某負(fù)責(zé)偽造銀行存單、身份證、結(jié)婚證、戶口本等交給胡某某，胡某某負(fù)責(zé)聯(lián)系貸款銀行、尋找資金方、找人冒充存款人及準(zhǔn)備貸款基礎(chǔ)資料等事宜。2017年8月1日，胡某某通過(guò)資金中間人金某某聯(lián)系存款人秋某某到貴州銀行花溪支行存入一年定期1000萬(wàn)元，胡某某支付了相應(yīng)貼息款，胡某某將兩張銀行存單照片發(fā)給張某某，張某某在網(wǎng)上向他人購(gòu)買了偽造的銀行存單，經(jīng)過(guò)加工后將銀行存單及偽造的身份證、戶口本等交給胡某某。2017年8月8日，胡某某使用偽造的銀行存單并和冒充存款人的班某某、穆某某等人與銀行簽訂了相關(guān)協(xié)議，以貴州至東順商貿(mào)有限公司的名義向貴州銀行花溪支行申請(qǐng)銀行承兌匯票。經(jīng)銀行審批后，獲得1000萬(wàn)元的貴州銀行電子承兌匯票，其中70萬(wàn)承兌匯票不能使用。

2017年9月26日，被告人胡某某、張某某使用上述手段，以胡某某控制的貴州航嘉億商貿(mào)有限公司的名義向貴州銀行花溪支行貸款，獲得1000萬(wàn)元的電子承兌匯票。2017年10月26日，被告人胡某某、張某某使用上述手段再次向貴州銀行花溪支行申請(qǐng)1000萬(wàn)元電子承兌匯票時(shí)被銀行發(fā)現(xiàn)。

四、2017年10月，被告人胡某某經(jīng)人介紹與中信銀行金陽(yáng)支行商談存單質(zhì)押貸款事宜，獲得銀行方面同意后，被告人胡某某、張某某使用同樣手段，由被告人胡某某通過(guò)資金中介人找到錢某某、袁某某、蔣某某、將某某等人到中信銀行金陽(yáng)支行存入6500萬(wàn)元，安排喻某某、余某某找人冒充存款人，被告人張某某負(fù)責(zé)偽造銀行存單、存款證明、身份證、戶口本等資料。后被告人胡某某以自己控制的公司的名義向中信銀行金陽(yáng)支行申請(qǐng)貸款。2018年1月10日，胡某某等人到中信銀行金陽(yáng)支行準(zhǔn)備簽訂合同時(shí)被公安民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：存單、身份證等照片；2.書證：戶籍信息、抓獲經(jīng)過(guò)等書證；3.證人證言：證人居某某、曹某某等人的證言；4.被告人的供述與辯解：被告人胡某某、張某某的供述與辯解；5.鑒定意見；6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、扣押筆錄等；7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄等。

本院認(rèn)為，被告人胡某某、張某某使用偽造的銀行存單進(jìn)行金融詐騙活動(dòng)，被告人胡某某涉案金額既遂為2810萬(wàn)元，未遂金額為7570萬(wàn)元，被告人張某某涉案金額既遂為2992.5萬(wàn)元，未遂金額為7570萬(wàn)元，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十四條“有下列情形之一，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)……數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)……使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰”之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以金融憑證詐騙罪追究刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此 致

貴陽(yáng)市花溪區(qū)人民法院

檢察員：龍江

2018年10月19日

附：

1、被告人胡某某現(xiàn)押于貴陽(yáng)市女子看守所，被告人張某某現(xiàn)押于花溪區(qū)看守所。

2、卷宗29冊(cè)。