江西省新余市渝水區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝檢刑訴〔2019〕390號

被告人胡某某，男，1961年**月**日出生，公民身份號碼3605021961********，漢族，中專文化程度，江西**公司副總經理，出生地江西省新余市渝水區(qū)，住新余市渝水區(qū)**鎮(zhèn)**村委**村**號。因涉嫌高利轉貸罪，于2019年2月20日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，于同年3月27日經本院批準，于同日被新余市公安局渝水分局逮捕。

被告人周某某，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼3605021966********，漢族，初中文化程度，新余**合作社、新余**寶庫農業(yè)開發(fā)有限公司股東、出納，出生地江西省新余市渝水區(qū)，住新余市渝水區(qū)九龍**鄉(xiāng)**村委**村**號。因涉嫌高利轉貸罪，于2019年2月22日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，于同年3月27日經本院批準，于同日被新余市公安局渝水分局逮捕。

被告人張才生，男，1964年**月**日出生，公民身份號碼3605211964********，漢族，初中文化程度，新余**合作社股東，出生地江西省新余市分宜縣，住新余市分宜縣**村委**村**組**號。因涉嫌高利轉貸罪，于2019年2月22日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，于同年3月27日經本院批準，于同日被新余市公安局渝水分局逮捕。

被告人胡文生，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼3605021966********，漢族，高中文化程度，出生地江西省新余市渝水區(qū)，住新余市渝水區(qū)**鎮(zhèn)**村委**村**號。因涉嫌高利轉貸罪，于2019年3月7日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，于同年3月27日經本院批準，于同日被新余市公安局渝水分局逮捕。

被告人劉云平，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼3605021966********，漢族，初中文化程度，新余**合作社股東，出生地江西省新余市渝水區(qū)，住新余市渝水區(qū)九龍**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌高利轉貸罪，于2019年3月7日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，于同年3月27日經本院批準，于同日被新余市公安局渝水分局逮捕。

被告人孫德輝，男，1965年**月**日出生，公民身份號碼3605211965********，漢族，初中文化程度，出生地江西省新余市分宜縣，住新余市分宜縣**村委**村**組**號。因涉嫌高利轉貸罪，于2019年3月8日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，于同年3月27日經本院批準，于同日被新余市公安局渝水分局逮捕。

被告人胡小平，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼3605021972********，漢族，初中文化程度，出生地江西省新余市渝水區(qū)，住新余市渝水區(qū)**鎮(zhèn)**村委**村**號。因涉嫌高利轉貸罪，于2019年3月8日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，于同年3月27日經本院批準，于同日被新余市公安局渝水分局逮捕。

被告人肖文明，男，1954年**月**日出生，公民身份號碼3605021954********，漢族，小學文化程度，出生地江西省新余市渝水區(qū)，戶籍所在地新余市渝水區(qū)**宿舍**號，現(xiàn)住新余市渝水區(qū)**號**棟**室。因涉嫌高利轉貸罪，于2019年4月11日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，于同年5月13日經本院批準，于同日被新余市公安局渝水分局逮捕。

被告人肖小平，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼3605021983********，漢族，初中文化程度，出生地江西省新余市渝水區(qū)，戶籍所在地新余市渝水區(qū)**鎮(zhèn)**村委**村**號，現(xiàn)住新余市渝水區(qū)**棟**室。因犯盜竊罪，于2006年8月30日被新余市中級人民法院判處有期徒刑十年，并處罰金30000元，于2012年1月21日予以釋放。因涉嫌高利轉貸罪，于2019年3月8日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，于同年3月27日經本院批準，于同日被新余市公安局渝水分局逮捕。

本案由新余市公安局渝水分局偵查終結，以被告人胡某某、周某某、張才生、胡文生、劉云平、肖小平、胡小平、孫德輝、肖文明涉嫌高利轉貸罪、職務侵占罪，于2019年5月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機關補充偵查二次；因案情復雜，延長審查起訴期限三次。

經依法審查查明：

1.2013年4月，被告人胡某某、張才生、周某某、胡文生、胡小平、孫德輝、劉云平、肖文明等人商量，通過新余市**養(yǎng)殖農民專業(yè)合作社（以下簡稱“**合作社”），以該社江西**公司的水面經營權為質押、漁業(yè)開發(fā)為由向新余**銀行**支行申請貸款人民幣800萬元（以下金額均為人民幣），2013年4月17日新余**銀行**支行放貸后以月利率3分轉借給東某某，至2013年11月29日還清該筆貸款。期間，銀行貸款利息金額合計359720元，轉借利息金額合計1543000元，利差收益1183280元。

2.2014年4月，被告人胡某某、張才生、周某某、胡文生、胡小平、孫德輝、劉云平、肖文明等人商量，通過**合作社，以該社江西**公司的水面經營權為質押、漁業(yè)開發(fā)為由向新余**銀行**支行申請貸款1500萬元，2014年4月22日新余**銀行**支行放貸1500萬元后以月利率2分轉借給陳某某1000萬元，至2015年3月16日還清該筆貸款。期間，銀行貸款利息金額合計646510元，轉貸利息金額合計1645066.67元，利差收益998556.67元。

3.2017年4月，被告人胡某某、張才生、周某某、胡文生、胡小平、孫德輝、劉云平、肖小平等人商量，由胡某某個人，偽造鋼材購銷合同，以新余市**有限公司定期存單質押向新余市**銀行**支行申請貸款600萬元，2017年4月24日新余**銀行**支行放貸600萬元后以月息2分轉借給黃某某。2017年8月23日，黃某某歸還本金100萬元；2018年1月，月利率改為1.5分。2018年4月19日還清該筆貸款。

2018年4月20日，被告人胡某某又向新余**銀行**支行貸款500萬元，以月利率1.5分轉借給黃某某，至2018年5月21日還清該筆貸款。

2017年4月24日至2018年5月21日，銀行貸款利息金額合計225765元，轉貸利息金額合計1247500元，利差收益1021735元。其中2018年4月20日至2018年5月21日，銀行貸款利息16312.5元，轉貸利息金額77500元，利差收益61187.5元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.貸款資料、銀行交易明細、歸案經過、人口信息、扣押清單等書證；

2.證人東某某、胡某某、黃某某等人的證言；

3.被告人胡某某、張才生、周某某、胡文生、胡小平、孫德輝、劉云平、肖文明、肖小平等人的供述和辯解；

4.鑒定意見。

本院認為，被告人胡某某、張才生、周某某、胡文生、胡小平、孫德輝、劉云平、肖文明、肖小平共同或單獨套取銀行信貸資金高利轉貸給他人，其中胡某某參與4次，轉貸利息差3203571.67元，張才生、周某某、胡文生、胡小平、孫德輝、劉云平參與3次，轉貸利息差3142384.17元，肖文明參與2次，轉貸利息差2181836.67元，肖小平參與1次，轉貸利息差960547.5元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以高利轉貸罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

新余市渝水區(qū)人民法院

檢察員：袁忠平

2019年11月4日

附：

1.被告人胡某某現(xiàn)羈押于新余市分宜縣看守所；被告人張才生、周某某、胡文生、胡小平、孫德輝、劉云平、肖文明、肖小平現(xiàn)羈押于新余市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)拾柒冊（含會計鑒定意見冊）。?