湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

長(zhǎng)天檢訴刑訴〔2020〕108號(hào)

被告人劉某甲，女，1965年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4301051965********，漢族，大專文化程度，案發(fā)時(shí)系**投資擔(dān)保公司總經(jīng)理，現(xiàn)系華夏保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，住湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)**宿舍**棟**室。因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，于2017年12月29日被長(zhǎng)沙市公安局天心分局刑事拘留；因本院不批準(zhǔn)逮捕，于2018年2月2日被長(zhǎng)沙市公安局天心分局取保候?qū)彙?/span>

被告人胡某某，女，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4301051982********，漢族，中專文化程度，案發(fā)時(shí)系**投資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)員，現(xiàn)系湖南**實(shí)業(yè)有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)，住**小區(qū)**棟**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年12月29日被長(zhǎng)沙市公安局天心分局刑事拘留；因本院不批準(zhǔn)逮捕，于2018年2月2日被長(zhǎng)沙市公安局天心分局取保候?qū)彙?/span>

本案由長(zhǎng)沙市公安局天心分局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲、胡某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年1月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于次日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利和認(rèn)罪認(rèn)罰的有關(guān)規(guī)定，已依法訊問(wèn)被告人，審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2019年3月8日至4月10日、自2019年5月24日至2020年1月3日）；因案情重大、復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2019年2月23日至3月10日，自2019年5月11日至25日，自2020年1月4日至2月3日）。

經(jīng)依法審查查明：

2014年2月18日，同案犯劉某乙（另案處理）設(shè)立湖南**非融資性投資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱“厚某公司”）并擔(dān)任法定代表人負(fù)責(zé)全面工作，公司地址位于長(zhǎng)沙市天心區(qū)**路**號(hào)富興嘉誠(chéng)**棟**房，經(jīng)營(yíng)非融資性擔(dān)保、實(shí)業(yè)投資（不直接參與經(jīng)營(yíng)的投資）、投資管理及咨詢，經(jīng)濟(jì)信息、企業(yè)管理、財(cái)務(wù)咨詢等業(yè)務(wù)，厚某公司未取得中國(guó)銀監(jiān)委湖南監(jiān)管局審批發(fā)放的《金融許可證》，沒(méi)有在湖南省辦理吸收公眾存款業(yè)務(wù)的資格。

2014年11月5日，同案犯劉某乙設(shè)立湖南**發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱“小某窩公司”）并擔(dān)任法人代表負(fù)責(zé)全面工作，公司地址位于長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，經(jīng)營(yíng)老年人、殘疾人養(yǎng)護(hù)服務(wù)等業(yè)務(wù)，小仙窩公司未取得中國(guó)銀監(jiān)委湖南監(jiān)管局審批發(fā)放的《金融許可證》，沒(méi)有在湖南省辦理吸收公眾存款業(yè)務(wù)的資格。

2014年5月至2015年5月期間，同案犯劉某乙安排厚某公司員工到人流密集的公共場(chǎng)所，采取擺攤設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳單等方式進(jìn)行宣傳，吸引客戶咨詢了解，然后向客戶推薦向**公司所擔(dān)保的公司投資，并承諾給予客戶高額的回報(bào)，回報(bào)率在月利率1.3-2%之間。在客戶同意投資后，同案犯劉某乙或以厚某公司作為擔(dān)保人在四川省**酒業(yè)有限公司與客戶簽訂的《借款擔(dān)保合同》上簽章，并以厚某公司名義向客戶出具《借款借據(jù)》、《擔(dān)保函》、《還款計(jì)劃書(shū)》承諾無(wú)條件承擔(dān)還本付息義務(wù)；或以湖南**發(fā)展有限公司名義與客戶簽訂《借款合同》承諾無(wú)條件承擔(dān)還本付息義務(wù)。所吸收資金全部進(jìn)入同案犯劉某乙個(gè)人賬戶由劉某乙個(gè)人掌控。

2015年8月，劉某乙所在的**公司、**公司均因資金鏈斷裂，導(dǎo)致無(wú)法返還集資參與人集資款本息而案發(fā)。

2014年5月至2015年1月，同案犯劉某乙聘請(qǐng)被告人劉某甲擔(dān)任公司總經(jīng)理。被告人劉某甲在明知**公司營(yíng)業(yè)范圍不包括吸收公眾存款等需經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，仍然按照同案犯劉某乙的指示，負(fù)責(zé)**公司的日常管理、業(yè)務(wù)員招錄培訓(xùn)以及向客戶授課、營(yíng)銷等，對(duì)厚某公司非法吸收公眾存款進(jìn)行安排、督促，并直接參與吸收公眾資金業(yè)務(wù)。被告人劉某甲以孟某某名義投資5萬(wàn)元至厚某公司。

2014年5月至2015年5月，被告人胡某某擔(dān)任厚某公司業(yè)務(wù)員，明知**公司營(yíng)業(yè)范圍不包括吸收公眾存款等需經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，仍然按照同案犯劉某乙和被告人劉某甲的指示，按照前述方式負(fù)責(zé)吸收公眾資金業(yè)務(wù)。

經(jīng)司法鑒定:2014年5月至2015年5月期間，**公司發(fā)展客戶89人，吸收客戶資金1194.6萬(wàn)元（其中以金酒坊公司名義吸收存款789.6萬(wàn)，以**公司名義吸收存款341萬(wàn)，以劉某乙個(gè)人名義借款64萬(wàn)），支付本金154.0191萬(wàn)元，以酒抵本金33.473萬(wàn)元，支付利息80.4925萬(wàn)元，扣除本金（包括以酒抵本金）、利息后凈損失926.6154萬(wàn)元；2014年5月至2015年1月，被告人劉某甲擔(dān)任**公司總經(jīng)理期間，**公司發(fā)展客戶63人，吸收客戶資金765.6萬(wàn)元；被告人劉某甲個(gè)人發(fā)展客戶陳某某、熊某某等25人，吸收客戶資金369萬(wàn)元，支付本金53.2285萬(wàn)元，以酒抵本金10.28萬(wàn)元，支付利息30.4265萬(wàn)元，扣除本金（包括以酒抵本金）、利息后凈損失275.065萬(wàn)元；被告人胡某某個(gè)人發(fā)展楊某某、任某某等15人，吸收客戶投資301萬(wàn)元，支付本金45.5萬(wàn)元，以酒抵本金12.52萬(wàn)元，支付利息11.692萬(wàn)元，扣除本金（包括以酒抵本金）、利息后凈損失231.288萬(wàn)元。被告人劉某甲獲取工資、提成共計(jì)84959元（工資68827元、提成16132元），被告人胡某某獲取工資、提成共計(jì)49197元（工資17337元、提成31860元）。被告人胡某某投資18萬(wàn)元，回收本金1.7萬(wàn)元，回收利息2.232萬(wàn)元，損失14.068萬(wàn)元。

2017年12月29日10時(shí)許，公安民警電話通知被告人劉某甲、胡某某接受詢問(wèn)，隨后二人至公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查，并如實(shí)供述各自罪行。

2018年，集資參與人戴某某、謝某某、雷某某、楊某某、向某某、劉某某、任某某、鄒某某、楊某乙、雷某某先后出具諒解書(shū)對(duì)被告人胡某某的行為予以諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、報(bào)案材料、出所登記表、情況說(shuō)明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司設(shè)立登記審核表、公司章程、機(jī)構(gòu)組織代碼、稅務(wù)登記證、法人代表信息、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、借款合同、房屋租賃合同、商鋪?zhàn)赓U合同、中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)湖南監(jiān)管局關(guān)于回復(fù)湖南厚某中發(fā)投資擔(dān)保有限公司、湖南**發(fā)展有限公司及法人代表劉某乙是否具有吸收公眾存款資質(zhì)的函、宣傳單、金酒坊公司公章和法人代表簽章、借款擔(dān)保合同、擔(dān)保函、還款計(jì)劃書(shū)、資產(chǎn)管理合同、資產(chǎn)管理委托書(shū)、借條、會(huì)計(jì)憑證、銀行交易明細(xì)、湖南頤安小仙窩養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)收購(gòu)框架協(xié)議、扣押決定書(shū)及清單、還款說(shuō)明、諒解書(shū)、身份證信息、常住人口信息；2.證人證言：證人劉某乙、閆某某、羅某某、古某某、譚某甲、譚某乙、曠素梅、孟某某、錢(qián)某某、王某甲、楊某某、謝某某、郭某某、劉某丙、鄧某某、李某某、周某甲、孟某某、何某某、陳某某、王某乙、劉某丁、黃某某、侯某某、曾某甲、杜某某、曾某乙、譚某丙、顏某某、易某某、周某乙、周某丙的證言；3.被告人的供述和辯解：被告人劉某甲、胡某某的供述和辯解；4.鑒定意見(jiàn)：鑒定書(shū)、會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告、司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書(shū)；5.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人胡某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)無(wú)異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲、胡某某違反國(guó)家金融管理規(guī)定，明知厚某公司未經(jīng)國(guó)家主管理部門(mén)批準(zhǔn)，無(wú)權(quán)向社會(huì)不特定公眾募集資金，為牟取利益，仍積極變相吸收社會(huì)公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)人民法院

檢察員：何維

2020年2月18日

附：1.被告人劉某甲、胡某某現(xiàn)在居住地候?qū)?，劉某甲?lián)系電話1587417****，胡某某聯(lián)系電話：1365748****；

2.材料42頁(yè)，光盤(pán)2張；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書(shū)1份；

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份_；

5.量刑建議書(shū)1份。