四川省開江縣人民檢察院

起?訴?書

開檢刑訴〔2019〕153號

被告人胡某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼5116811991********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍地四川省華鎣市**路**號，住四川省華鎣市**路**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月8日被開江縣公安局刑事拘留，同年2月3日經(jīng)本院批準，同日被開江縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由開江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人胡某某涉嫌信用卡詐騙罪、貸款詐騙罪，于2019年4月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回公安機關補充偵查兩次，延長審查起訴期限15日三次。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2017年8?月至2018年期間，被告人胡某某以談戀愛的名義，與受害人梁某某、唐某某、楊某某等多名女性交往，以此獲得對方的信用卡、支付寶、微信賬號及密碼，并以防止她們與其他異性聯(lián)系為由，進而控制受害人手機。其在與梁某某、楊某某交往期間，在她們不知情的情況下冒用她們的信用卡刷卡套現(xiàn)共計12.1088?萬元供自己使用，并拒不向銀行歸還債務。同時，胡某某還編造給梁某某、唐某某、楊某某在網(wǎng)絡平臺上購買基金的理由，獲取她們身份信息后，在受害人不知情的情況下，以受害人的名義在“招聯(lián)消費金融有限公司”、“深圳前海微眾銀行股份有限公司”“馬上消費金融股份有限公司”“捷信消費金融公司”等十余個小額貸款公司申請貸款本金共10.7398萬元，未還本金9.78437萬元。胡某某將所騙款項供自己日常開支及參與網(wǎng)絡賭博揮霍，貸款期限屆滿后，拒不償還。具體事實如下：?

1、2017年8月至2018年3月期間，冒用梁某某招商銀行信用卡套現(xiàn)2.9542萬元、中信銀行信用卡套現(xiàn)6.776萬元、民生銀行套現(xiàn)1.4976萬元、浦發(fā)銀行套現(xiàn)0.2萬元，共計11.4278萬元至今未還。冒用梁某某身份信息于2017年8?月20日在“招聯(lián)消費金融有限公司”貸款1.?08萬元，其中未還本金0.8277萬元；冒用梁某某身份信息于2017年9?月26日在“深圳前海微眾銀行股份有限公司”貸款1.5萬元至今未還；冒用梁某某身份信息于2017年10月9?日在“馬上消費金融股份有限公司”貸款1.08萬元，其中未還本金0.4242萬元；冒用梁某某身份信息于2017年10月18日、28日在“捷信消費金融公司”貸款4.0056萬元至今未還；冒用梁某某身份信息于2017年11月5日在“興業(yè)消費金融股份有限公司”貸款0.25萬元至今未還。共貸本金7.9488萬元，未還本金7.0074萬元。

2、2016年2?月至2017年3月期間，冒用唐某某身份信息在“微粒貸”貸款本金1.1萬元，唐某某本人還款1.39786?萬元；冒用唐某某身份信息在“招聯(lián)消費金融有限公司”貸款本金0.3萬元，唐某某本人還款0.3565萬元；冒用唐某某身份信息在“花唄”貸款0.4萬元，唐某某本人還款0.4763?萬元。冒用唐某某身份信息在“拍拍貸”貸款0.35萬元，至今未還。共貸本金2.15萬元。

3、2018年8月至9月期間，冒用楊某某招商銀行信用卡套現(xiàn)1.2萬元至今未還。冒用楊某某身份信息在“攜程拿去花”貸款0.641萬元至今未還。

同時查明：被告人胡某某因盜竊罪于2013年7月30日被華鎣市人民法院判處有期徒刑六個月，并處罰金2000元。

認定上述事實的證據(jù)有：1.被告人胡某某的供述與辯解；2.證人梁某某、楊某某、唐某某、劉某某的證言；3.?梁某某、楊某某在招商銀行、中信銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行的開戶記錄、交易明細等書證；4.“招聯(lián)消費金融有限公司”、“深圳前海微眾銀行股份有限公司”等十余個網(wǎng)絡金融機構的資質(zhì)、貸款金額、時間等書證；5.辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人胡某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人胡某某以非法占有為目的，騙取他人的信用卡、使用他人的身份信息騙領銀行信用卡后進行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的第一款第三項之規(guī)定，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人胡某某以非法占有為目的，騙取其他金融機構貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。被告人胡某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定數(shù)罪并罰。被告人胡某某在刑法執(zhí)行完畢五年內(nèi)再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條之規(guī)定，屬于累犯，應當從重處罰。被告人胡某某如實供述自己的犯罪事實，自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

四川省開江縣人民法院

檢察官：劉瑾

2019年10月16日

附：1.被告人胡某某現(xiàn)羈押于開江縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)6冊，光盤2張；

3.《認罪認罰具結(jié)書》《認罪認罰從寬處罰告知書》各一份。