上海市徐某某人民檢察院

起?訴?書

滬徐檢金融刑訴〔2020〕1001號

被告人胡某（曾用名：胡高蘭），女，1994年**月**日生，公民身份號碼：3410041994********，漢族，大專文化，原系上海**教育培訓有限公司**，戶籍在安徽省黃山市徽州區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號，暫住本市閔行區(qū)**路**弄**號**室。2020年1月6日因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市公安局徐匯分局刑事拘留，同月9日延長刑事拘留期限至三十天，同年2月11日，因涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，經(jīng)本院批準，由該局執(zhí)行逮捕，同年4月2日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準，延長偵查羈押期限一個月，同月30日經(jīng)上海市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局徐匯分局偵查終結，以被告人胡某涉嫌職務侵占罪、詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2020年7月7日移送本院審查起訴。本院受理后，于同月9日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果、告知各被害人有權委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

（一）職務侵占罪

2017年10月，被告人胡某入職上海**教育培訓有限公司長橋校區(qū)（以下簡稱**教育），擔任班主任，負責課程銷售、排課、維護工作，包括代收學費、申請退費等，并于2019年11月28日離職。

2019年1月起，被告人胡某利用其在**教育擔任班主任的職務便利，在為學生代收學費、申請退費過程中，侵占了徐某某、隋某某、陳某甲等15名家長的錢款，共計人民幣70余萬元（以下幣種均同）。具體分述如下：

1、2019年1月至6月，徐某某以微信、支付寶轉賬方式向胡某交納91135元**教育課程費用，被胡某占為己有。

2、2019年4月，胡某在隋某某不知情的情況下，以其名義向**教育申請退課，并將18099元退費轉入唐某某名下的銀行賬戶內(nèi)，后占為己有。

3、2019年4月，陳某甲以支付寶轉賬方式向胡某交納44717元**教育課程費用，被胡某占為己有。

4、2019年4月，季某某以支付寶轉賬方式向胡某交納23310元**教育課程費用，被胡某占為己有。

5、2019年5月，俞某某以微信、支付寶轉賬方式向胡某交納21600元**教育課程費用，被胡某占為己有。

6、2019年5月，孫某某以銀行轉賬方式向胡某交納38304元**教育課程費用，被胡某占為己有。

7、2019年6月，干某某以現(xiàn)金方式向胡某交納37700元**教育課程費用，被胡某占為己有。

8、2019年6月，馬某甲以微信轉賬方式向胡某交納32659.2元**教育課程費用，被胡某占為己有。

9、2019年8月，胡某在方某某不知情的情況下，以其名義向**教育申請退課，并將170100元退費轉入喬某某名下的銀行賬戶內(nèi)，后占為己有。

10、2019年8月，陳某丙以微信轉賬方式向胡某交納56160元**教育課程費用，被胡某占為己有。

11、2019年8月，楊某某以微信轉賬方式向胡某交納65880元**教育課程費用，被胡某占為己有。

12、2019年9月，劉某某以銀行轉賬方式向胡某交納27176元**教育課程費用，被胡某占為己有。

13、2019年11月，黃某甲以現(xiàn)金、轉賬方式向胡某交納79200元**教育課程費用，被胡某占為己有。

14、2019年11月，婁某某以銀行轉賬方式向胡某交納16135.2元**教育課程費用，被胡某占為己有。

15、2019年11月，董某某以銀行轉賬方式向胡某交納67960元**教育課程費用，被胡某占為己有。

（二）詐騙罪

2019年4月起，被告人胡某以其編造的父母生病、投資教育機構、**教育學生退課轉讓等理由，騙取馬某甲、劉某某、李某甲等16名被害人錢款共計120余萬元。具體分述如下：

1、2019年10月，胡某謊稱可以幫學生轉至重點班，騙取被害人馬某甲45000元。

2、2019年6月，胡某謊稱有學生退課可低價轉讓，騙取被害人劉某某33462元。

3、2019年6月，胡某謊稱有學生退課可低價轉讓，騙取被害人李某甲40190元。

4、2019年6月，胡某謊稱有學生退課可低價轉讓，騙取被害人衛(wèi)某某119250元。

5、2019年9月，胡某謊稱有學生退課可低價轉讓，騙取被害人張某某85050元。

6、2019年9月，胡某謊稱有學生退課可低價轉讓，騙取被害人陳某甲82350元。

7、2019年9月至10月，胡某謊稱有學生退課可低價轉讓，騙取被害人喬某某81500元。

8、2019年11月，胡某謊稱有學生退課可低價轉讓，騙取被害人陳某丙81000元。

9、2019年11月，胡某謊稱有學生退課可低價轉讓，騙取被害人董某某60000元。

10、2019年11月至2020年1月，胡某謊稱投資教育機構、購買課程等事由，騙取被害人馬某乙170000元。

11、2019年12月，胡某謊稱投資教育機構、付房租等事由，騙取被害人徐某某155000元。

12、2019年12月，胡某謊稱父母病重、購買車位等事由，騙取被害人范某某92500元。

13、2019年12月，胡某謊稱父親病重，騙取被害人黃某乙36921元。

14、2019年12月，胡某謊稱父母病重，騙取被害人李某乙72500元。

15、2019年12月，胡某謊稱先行收取費用用于辦公開銷，騙取程某某24000元。

16、2020年1月，胡某謊稱貸款到期需臨時周轉，騙取被害人王某某50000元。

（三）信用卡詐騙罪

2019年12月31日至2020年1月5日期間，被告人胡某以為被害人季某某辦理退學費事宜為由，取得季某某浦發(fā)銀行信用卡（卡號：49845130********）及密碼，先后多次冒用上述信用卡刷卡套現(xiàn)，共計44萬余元。2020年1月3日至5日，胡某分次退還給被害人共計89000元。

2020年1月5日，被告人胡某在被害人季某某家中，明知對方報案而在現(xiàn)場等待，并在到案后，能如實供述信用卡詐騙罪的犯罪事實，后在公安機關掌握詐騙罪、職務侵占罪線索并訊問后，如實供述上述其他基本犯罪事實。

經(jīng)查，被告人胡某將上述騙得、侵占款項大部分用于網(wǎng)絡賭博等。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、證人陳某乙、萬某某、喬某某、干某某、黃某甲、陳某甲、隋某某、方某某等人的證言，司法鑒定意見書，營業(yè)執(zhí)照、房屋租賃合同、勞動合同書、學習方案、收據(jù)、銀行交易記錄、微信轉賬記錄、支付寶轉賬記錄、微信聊天截圖等書證，證明胡某利用職務便利侵占公司財物的事實。

2、被害人徐某某、黃某乙、李某乙、王某某、范某某、馬某乙、馬某甲、劉某某、喬某某、陳某甲、李某甲、張某某、衛(wèi)某某、陳某丙、董某某、程某某等人的陳述，證人胡某乙、唐某某、胡某丙等人的證言，司法鑒定意見書，股份說明書、一對一附屬協(xié)議、銀行交易記錄、微信轉賬記錄、支付寶轉賬記錄、微信聊天截圖等書證，證明胡某虛構事實騙取他人錢款的事實。

3、被害人季某某的陳述，證人蔡某某的證言及辨認筆錄，銀行交易明細、POS機簽購單、微信轉賬記錄等書證，證明胡某冒用他人信用卡的事實。

4、受案登記表、立案決定書、扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、辦案說明等，證明本案到案經(jīng)過以及贓證物品扣押情況。

5、被告人胡某的供述，如實供述基本犯罪事實。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人胡某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人胡某利用職務便利將本單位財物非法占為己有，共計70余萬元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十一條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以職務侵占罪追究其刑事責任。被告人胡某以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人錢款120余萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人胡某，冒用他人信用卡，共計30余萬元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人胡某認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人胡某自動投案，如實供述自己的信用卡詐騙罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，對信用卡詐騙罪以自首論，可以從輕處罰。被告人胡某到案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，對職務侵占罪、詐騙罪可以從輕處罰。被告人胡某在判決宣告前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應予數(shù)罪并罰。建議對被告人胡某按職務侵占罪判處三年六個月有期徒刑、詐騙罪判處十一年有期徒刑并處罰金、剝奪政治權利、信用卡詐騙罪判處六年有期徒刑并處罰金，并予數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市徐某某人民法院

檢察官：張衛(wèi)東

檢察官助理：鮑夢璐

2020年8月7日

附：

1、被告人胡某現(xiàn)羈押于上海市徐某某看守所。

2、偵查卷宗十冊。

3、《認罪認罰具結書》二份。

4、《適用簡易程序建議書》一份。

5、相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條第一款第（三）項

有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

……

（三）冒用他人信用卡的；

……

第二百七十一條第一款

公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。

第二百六十六條

詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款

犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第六十七條第三款

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條

犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條第一款

人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

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