上海市徐某某人民檢察院

起?訴?書

滬徐檢金融刑訴〔2020〕1001號(hào)

被告人胡某（曾用名：胡高蘭），女，1994年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3410041994********，漢族，大專文化，原系上海**教育培訓(xùn)有限公司**，戶籍在安徽省黃山市徽州區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)，暫住本市閔行區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2020年1月6日因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市公安局徐匯分局刑事拘留，同月9日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年2月11日，因涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，由該局執(zhí)行逮捕，同年4月2日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，同月30日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

本案由上海市公安局徐匯分局偵查終結(jié)，以被告人胡某涉嫌職務(wù)侵占罪、詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2020年7月7日移送本院審查起訴。本院受理后，于同月9日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果、告知各被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

（一）職務(wù)侵占罪

2017年10月，被告人胡某入職上海**教育培訓(xùn)有限公司長(zhǎng)橋校區(qū)（以下簡(jiǎn)稱**教育），擔(dān)任班主任，負(fù)責(zé)課程銷售、排課、維護(hù)工作，包括代收學(xué)費(fèi)、申請(qǐng)退費(fèi)等，并于2019年11月28日離職。

2019年1月起，被告人胡某利用其在**教育擔(dān)任班主任的職務(wù)便利，在為學(xué)生代收學(xué)費(fèi)、申請(qǐng)退費(fèi)過程中，侵占了徐某某、隋某某、陳某甲等15名家長(zhǎng)的錢款，共計(jì)人民幣70余萬元（以下幣種均同）。具體分述如下：

1、2019年1月至6月，徐某某以微信、支付寶轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納91135元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

2、2019年4月，胡某在隋某某不知情的情況下，以其名義向**教育申請(qǐng)退課，并將18099元退費(fèi)轉(zhuǎn)入唐某某名下的銀行賬戶內(nèi)，后占為己有。

3、2019年4月，陳某甲以支付寶轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納44717元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

4、2019年4月，季某某以支付寶轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納23310元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

5、2019年5月，俞某某以微信、支付寶轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納21600元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

6、2019年5月，孫某某以銀行轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納38304元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

7、2019年6月，干某某以現(xiàn)金方式向胡某交納37700元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

8、2019年6月，馬某甲以微信轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納32659.2元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

9、2019年8月，胡某在方某某不知情的情況下，以其名義向**教育申請(qǐng)退課，并將170100元退費(fèi)轉(zhuǎn)入喬某某名下的銀行賬戶內(nèi)，后占為己有。

10、2019年8月，陳某丙以微信轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納56160元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

11、2019年8月，楊某某以微信轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納65880元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

12、2019年9月，劉某某以銀行轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納27176元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

13、2019年11月，黃某甲以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納79200元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

14、2019年11月，婁某某以銀行轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納16135.2元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

15、2019年11月，董某某以銀行轉(zhuǎn)賬方式向胡某交納67960元**教育課程費(fèi)用，被胡某占為己有。

（二）詐騙罪

2019年4月起，被告人胡某以其編造的父母生病、投資教育機(jī)構(gòu)、**教育學(xué)生退課轉(zhuǎn)讓等理由，騙取馬某甲、劉某某、李某甲等16名被害人錢款共計(jì)120余萬元。具體分述如下：

1、2019年10月，胡某謊稱可以幫學(xué)生轉(zhuǎn)至重點(diǎn)班，騙取被害人馬某甲45000元。

2、2019年6月，胡某謊稱有學(xué)生退課可低價(jià)轉(zhuǎn)讓，騙取被害人劉某某33462元。

3、2019年6月，胡某謊稱有學(xué)生退課可低價(jià)轉(zhuǎn)讓，騙取被害人李某甲40190元。

4、2019年6月，胡某謊稱有學(xué)生退課可低價(jià)轉(zhuǎn)讓，騙取被害人衛(wèi)某某119250元。

5、2019年9月，胡某謊稱有學(xué)生退課可低價(jià)轉(zhuǎn)讓，騙取被害人張某某85050元。

6、2019年9月，胡某謊稱有學(xué)生退課可低價(jià)轉(zhuǎn)讓，騙取被害人陳某甲82350元。

7、2019年9月至10月，胡某謊稱有學(xué)生退課可低價(jià)轉(zhuǎn)讓，騙取被害人喬某某81500元。

8、2019年11月，胡某謊稱有學(xué)生退課可低價(jià)轉(zhuǎn)讓，騙取被害人陳某丙81000元。

9、2019年11月，胡某謊稱有學(xué)生退課可低價(jià)轉(zhuǎn)讓，騙取被害人董某某60000元。

10、2019年11月至2020年1月，胡某謊稱投資教育機(jī)構(gòu)、購(gòu)買課程等事由，騙取被害人馬某乙170000元。

11、2019年12月，胡某謊稱投資教育機(jī)構(gòu)、付房租等事由，騙取被害人徐某某155000元。

12、2019年12月，胡某謊稱父母病重、購(gòu)買車位等事由，騙取被害人范某某92500元。

13、2019年12月，胡某謊稱父親病重，騙取被害人黃某乙36921元。

14、2019年12月，胡某謊稱父母病重，騙取被害人李某乙72500元。

15、2019年12月，胡某謊稱先行收取費(fèi)用用于辦公開銷，騙取程某某24000元。

16、2020年1月，胡某謊稱貸款到期需臨時(shí)周轉(zhuǎn)，騙取被害人王某某50000元。

（三）信用卡詐騙罪

2019年12月31日至2020年1月5日期間，被告人胡某以為被害人季某某辦理退學(xué)費(fèi)事宜為由，取得季某某浦發(fā)銀行信用卡（卡號(hào)：49845130********）及密碼，先后多次冒用上述信用卡刷卡套現(xiàn)，共計(jì)44萬余元。2020年1月3日至5日，胡某分次退還給被害人共計(jì)89000元。

2020年1月5日，被告人胡某在被害人季某某家中，明知對(duì)方報(bào)案而在現(xiàn)場(chǎng)等待，并在到案后，能如實(shí)供述信用卡詐騙罪的犯罪事實(shí)，后在公安機(jī)關(guān)掌握詐騙罪、職務(wù)侵占罪線索并訊問后，如實(shí)供述上述其他基本犯罪事實(shí)。

經(jīng)查，被告人胡某將上述騙得、侵占款項(xiàng)大部分用于網(wǎng)絡(luò)賭博等。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、證人陳某乙、萬某某、喬某某、干某某、黃某甲、陳某甲、隋某某、方某某等人的證言，司法鑒定意見書，營(yíng)業(yè)執(zhí)照、房屋租賃合同、勞動(dòng)合同書、學(xué)習(xí)方案、收據(jù)、銀行交易記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天截圖等書證，證明胡某利用職務(wù)便利侵占公司財(cái)物的事實(shí)。

2、被害人徐某某、黃某乙、李某乙、王某某、范某某、馬某乙、馬某甲、劉某某、喬某某、陳某甲、李某甲、張某某、衛(wèi)某某、陳某丙、董某某、程某某等人的陳述，證人胡某乙、唐某某、胡某丙等人的證言，司法鑒定意見書，股份說明書、一對(duì)一附屬協(xié)議、銀行交易記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天截圖等書證，證明胡某虛構(gòu)事實(shí)騙取他人錢款的事實(shí)。

3、被害人季某某的陳述，證人蔡某某的證言及辨認(rèn)筆錄，銀行交易明細(xì)、POS機(jī)簽購(gòu)單、微信轉(zhuǎn)賬記錄等書證，證明胡某冒用他人信用卡的事實(shí)。

4、受案登記表、立案決定書、扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、辦案說明等，證明本案到案經(jīng)過以及贓證物品扣押情況。

5、被告人胡某的供述，如實(shí)供述基本犯罪事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人胡某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人胡某利用職務(wù)便利將本單位財(cái)物非法占為己有，共計(jì)70余萬元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十一條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。被告人胡某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢款120余萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人胡某，冒用他人信用卡，共計(jì)30余萬元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人胡某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人胡某自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的信用卡詐騙罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，對(duì)信用卡詐騙罪以自首論，可以從輕處罰。被告人胡某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，對(duì)職務(wù)侵占罪、詐騙罪可以從輕處罰。被告人胡某在判決宣告前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)予數(shù)罪并罰。建議對(duì)被告人胡某按職務(wù)侵占罪判處三年六個(gè)月有期徒刑、詐騙罪判處十一年有期徒刑并處罰金、剝奪政治權(quán)利、信用卡詐騙罪判處六年有期徒刑并處罰金，并予數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市徐某某人民法院

檢察官：張衛(wèi)東

檢察官助理：鮑夢(mèng)璐

2020年8月7日

附：

1、被告人胡某現(xiàn)羈押于上海市徐某某看守所。

2、偵查卷宗十冊(cè)。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。

4、《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

5、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)

有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……

（三）冒用他人信用卡的；

……

第二百七十一條第一款

公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)。

第二百六十六條

詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款

犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第六十七條第三款

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條

犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條第一款

人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

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