湖北省荊州市沙市區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鄂荊沙檢刑訴〔2019〕430號

被告人胡一川，男，1986年**月**日出生，身份證號碼5113231986********，漢族，大專文化，湖北*甲有限公司**。戶籍所在地重慶市渝北區(qū)**號**幢**單元**，住湖北省荊州市荊州區(qū)**路**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月15日被荊州市公安局沙市區(qū)分局刑事拘留，同年12月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被荊州市公安局沙市區(qū)分局執(zhí)行。

被告人陳某甲，男，1994年**月**日出生，身份證號碼4210221994********，漢族，高中文化，洗車工。戶籍所在地湖北省荊州市公安縣**鎮(zhèn)**村**組，住湖北省荊州市沙市**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月18日被荊州市公安局沙市區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1992年**月**日出生，身份證號碼4290051992********，漢族，大專文化，務(wù)工。戶籍所在地湖北省省直轄行政單位潛江市**鎮(zhèn)**村**組，住湖北省荊州市沙市**鎮(zhèn)**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月14日被荊州市公安局沙市區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人呂某某，男，1995年**月**日出生，身份證號碼4210221995********，漢族，大專文化，無業(yè)。戶籍所在地湖北省荊州市公安縣**鎮(zhèn)**村**組**號，住湖北省荊州市公安縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月11日被荊州市公安局沙市區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某乙，男，1987年**月**日出生，身份證號碼4210021987********，漢族，大專文化，無業(yè)。戶籍所在地湖北省荊州市沙市**路**村**組，住湖北省荊州市沙市**路**村**組。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月9日被荊州市公安局沙市區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某丙，男，1993年**月**日出生，身份證號碼4210021993********，漢族，高中文化，無業(yè)。戶籍所在地湖北省荊州市沙市**園**路**宿舍，現(xiàn)住湖北省荊州市沙市**園**路**宿舍。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月9日被荊州市公安局沙市區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某丁，女，1993年**月**日出生，身份證號碼4210241993********，漢族，大專文化，旅游銷售。戶籍所在地湖北省荊州市江陵縣**鎮(zhèn)**村**組，租住湖北省荊州市沙市**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月8日被荊州市公安局沙市區(qū)分局刑事拘留，同年4月19日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人高某某，男，1993年**月**日出生，身份證號碼4210811993********，漢族，大專文化，無業(yè)。戶籍所在地湖北省荊州市石首市**鄉(xiāng)**村**組**號，住湖北省石首市**鄉(xiāng)**村**組**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月19日被荊州市公安局沙市區(qū)分局取保候?qū)?，同?2月3日經(jīng)我院決定逮捕，于同年12月12日被荊州市公安局沙市區(qū)分局執(zhí)行。

被告人牟某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼4210021990********，漢族，高中文化，無業(yè)。戶籍所在地湖北省荊州市沙市**號，住湖北省荊州市沙市**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月9日被荊州市公安局沙市區(qū)分局刑事拘留，同年4月26日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人尹某某，男，1992年**月**日出生，身份證號碼4290061992********，漢族，高中文化，無業(yè)。戶籍所在地湖北省省直轄行政單位天門市**鎮(zhèn)**村**組**號，住湖北省省直轄行政單位天門市**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月9日被荊州市公安局沙市區(qū)分局刑事拘留，同年4月11日變更為監(jiān)視居住，同年9月25日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某某，女，1990年**月**日出生，身份證號碼4208211990********，漢族，大專文化，無業(yè)。戶籍所在地湖北省荊門市京山縣**鎮(zhèn)**路**號，住湖北省京山縣新市**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月27日被荊州市公安局沙市區(qū)分局刑事拘留，同年10月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同月26日被荊州市公安局沙市區(qū)分局執(zhí)行。

本案由荊州市公安局沙市區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人胡一川、陳某甲、張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某、趙某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人胡一川、陳某甲、張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某、趙某某依法享有的訴訟權(quán)利，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2019年7月3日至8月3日、自2019年9月18日至10月18日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2019年6月21日至7月3日、自2019年9月4日至9月18日、自2019年11月18日至12月3日）。

經(jīng)依法審查查明：

被告人胡一川為了向社會吸收存款，于2014年12月17日在荊州市沙市區(qū)**路**注冊成立湖北*甲有限公司（下稱*乙公司），**代表為胡一川。公司經(jīng)營范圍：投資理財(cái)咨詢服務(wù)與投資中介服務(wù)（不含吸儲、放貸及其他金融業(yè)務(wù)，不含證券、期貨業(yè)務(wù)）；經(jīng)濟(jì)信息咨詢服務(wù)；信用評價(jià)咨詢服務(wù)；商務(wù)信息咨詢服務(wù)；企業(yè)供求信息咨詢服務(wù)；房地產(chǎn)投資咨詢服務(wù)。被告人胡一川在*乙公司先后聘請陳某甲、張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某、趙某某作為公司員工，負(fù)責(zé)向社會不特定人群吸收存款的相關(guān)工作。

自2014年12月17日至2018年9月20日，*乙公司在不具備吸儲、放貸及其他金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，通過以“口口相傳、以人傳人”、發(fā)放宣傳品、召開宣傳會、媒體媒介做廣告等途徑公開向社會不特定人群進(jìn)行宣傳公司有高收益的投資項(xiàng)目，承諾支付1.3%-1.5%的高額月息，面向社會公眾吸納資金。*乙公司先后與荊州市*丙有限公司、荊州市*丁有限公司、*戊有限公司等24個(gè)借款單位（借款人）簽訂《借款人委托服務(wù)居間合同》，胡一川指派*乙公司員工陳某甲、張某甲、呂某某、張某乙、張某丙擔(dān)任名義上的出借人代表，與借款單位（借款人）簽訂《借款合同》、《抵押合同》。與借款方簽訂合同后，出借人代表將本人身份證信息和個(gè)人銀行賬戶提供給*乙公司，之后再將借款方的相關(guān)資料交給*乙公司業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員張某丁、高某某、牟某某、尹某某、趙某某等人負(fù)責(zé)向社會不特定人群推介宣傳投資項(xiàng)目，投資人同意借款后與*乙簽訂《出資（借）人委托居間服務(wù)合同》、《出借人代表推薦書》。投資人再按*乙公司要求將出借資金打入出借人代表個(gè)人賬戶，形成由胡一川掌握的實(shí)際意義上的資金池，而后將吸收來的投資人的出借資金以出借人代表的名義向借款單位（借款人）進(jìn)行出借。*乙公司從中賺取的居間服務(wù)及利息差，用于相關(guān)經(jīng)營支出、兌付高額利息、員工提成。

被告人胡一川、陳某甲、張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某、趙某某等人在明知湖北*甲有限公司在不具備相關(guān)金融許可資質(zhì)的情況下，為牟取個(gè)人利益，采用公開宣傳的方式，以高息為誘餌向社會公眾吸收資金，造成投資人重大損失。截止案發(fā)，24個(gè)借款單位（借款人）共計(jì)6867.8萬元的借款未收回。因出借資金無法回籠等原因，導(dǎo)致*乙公司賬上已無資金兌付投資人的出借資金本息。

經(jīng)湖北明達(dá)會計(jì)師事務(wù)有限公司司法審計(jì)，自2014年12月17日至2018年9月20日期間，湖北*甲有限公司共吸收1525人次公眾資金共計(jì)53212.48萬元，造成投資人實(shí)際損失7580.05052萬元。具體分述如下：

被告人胡一川在湖北*甲有限公司擔(dān)任**期間，吸收公眾資金53212.48萬元，涉及1525人次，造成投資人實(shí)際損失7580.05052萬元。于2018年12月7日、2019年1月14日向公安機(jī)關(guān)退繳非法所得28萬元、車牌為川R****3的汽車一輛。

被告人陳某甲在湖北*甲有限公司工作期間，擔(dān)任出借人代表，對外借款尚未收回金額共計(jì)1100萬。陳某甲工資合計(jì)106,207元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)39,465.95元，現(xiàn)已退4.5萬元。

被告人張某甲在湖北*甲有限公司工作期間，擔(dān)任出借人代表，對外借款尚未收回金額共計(jì)850萬。張某甲工資合計(jì)90,725元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)13,446元，現(xiàn)已退5萬元。

被告人呂某某在湖北*甲有限公司工作期間，擔(dān)任出借人代表，對外借款尚未收回金額共計(jì)920萬。呂某某工資合計(jì)66,841元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)77,119元，現(xiàn)已退14.396萬元。

被告人張某乙在湖北*甲有限公司工作期間，擔(dān)任出借人代表，對外借款尚未收回金額共計(jì)420萬。張某乙工資合計(jì)79,486元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)62,765元，現(xiàn)已退14.2251萬元。

被告人張某丙在湖北*甲有限公司工作期間，擔(dān)任出借人代表，對外借款尚未收回金額共計(jì)350萬。張某丙工資合計(jì)71,114元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)60,551.75元，現(xiàn)已退6萬元。

被告人張某丁在湖北*甲有限公司工作期間，作為業(yè)務(wù)員向社會公眾吸收資金，吸收投資人237人，投資總金額11944.7萬元，未兌付投資人102人，未兌付金額1947.3萬元。張某丁工資合計(jì)68,410元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)797,547元，已退79.7547萬元。

被告人高某某在湖北*甲有限公司工作期間，作為業(yè)務(wù)員向社會公眾吸收資金，吸收投資人166人，投資總金額6358.8萬元，未兌付投資人66人，未兌付金額1274萬元。高某某工資合計(jì)57,541元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)427,639.5元，現(xiàn)已退23萬元。

被告人牟某某在湖北*甲有限公司工作期間，作為業(yè)務(wù)員向社會公眾吸收資金，吸收投資人183人，投資總金額4072萬元，未兌付投資人77人，未兌付金額983萬元。牟某某工資合計(jì)87,268元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)233,720元，現(xiàn)已退23.372萬元。

被告人尹某某在湖北*甲有限公司工作期間，作為業(yè)務(wù)員向社會公眾吸收資金，吸收投資人173人，投資總金額5191.5萬元，未兌付投資人63人，未兌付金額1253.8萬元。尹某某工資合計(jì)76,054元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)274,991元，現(xiàn)已退4萬元。

被告人趙某某在湖北*甲有限公司工作期間，作為業(yè)務(wù)員向社會公眾吸收資金，吸收投資人143人，投資總金額5658.5萬元，未兌付投資人60人，未兌付金額1325萬元。趙某某工資合計(jì)83,348元，提成、餐補(bǔ)合計(jì)319,924元，未退款。

經(jīng)湖北明達(dá)會計(jì)師事務(wù)有限公司司法審計(jì)，*乙公司吸納的資金去向及查封、扣押情況為：

1.荊州市*丙有限公司未兌付本金20萬元，現(xiàn)扣押1.9元。

2.監(jiān)利縣*己有限責(zé)任公司未兌付本金300萬元，現(xiàn)查封監(jiān)利縣**鎮(zhèn)**大道**鋪，商服用地，建筑面積347.76平米。

3.*丁有限公司未兌付本金700萬元，現(xiàn)查封沙洋縣**路房產(chǎn)21套，住宅用地，面積36772.77平米。

4.荊州市*庚有限公司未兌付本金100萬元，現(xiàn)查封沙市區(qū)**單元**層**號（148.13平米）、**鎮(zhèn)房產(chǎn)2套。（建筑11950.35平米）。

5.張某戊未兌付本金350萬元，現(xiàn)查封**鎮(zhèn)房產(chǎn)11套及土地，建筑面積9754.61平米。土地面積18291平米。

6.湖北*辛有限公司未兌付本金350萬元。

7.湖北*壬有限公司未兌付本金200萬元，現(xiàn)通過荊州區(qū)法院追繳227.388萬元。

8.雷某甲未兌付本金350萬元，現(xiàn)查封公安縣**鎮(zhèn)房產(chǎn)11套。

9.荊州市*丙酒店未兌付本金1100萬元，現(xiàn)凍結(jié)**酒店全部股權(quán)。

10.荊州市*癸有限公司未兌付本金70萬元，現(xiàn)查封**棟**層**號房產(chǎn)2套、荊州區(qū)**大道**號**號樓**室。

11.湖北*子有限公司入錯(cuò)賬被荊門警方扣押125萬元，現(xiàn)正與荊門相關(guān)部門協(xié)調(diào)。

12.湖北*丑有限公司未兌付本金1442.8萬元，現(xiàn)查封孝昌城區(qū)**大道**39套，建筑面積2661.73平米；荊門市**路**號**房產(chǎn)14套；荊門市**路**棟**室。

13.武漢市*寅有限公司未兌付本金300萬元，現(xiàn)查封武漢**大道**號商品房**套；赤壁市**10套。

14.張某庚未兌付本金100萬元，現(xiàn)查封船舶一條。

15.鮑某某未兌付本金70萬元，現(xiàn)查封荊州區(qū)**鎮(zhèn)**房產(chǎn)5套。

16.萬某某未兌付本金20萬元，現(xiàn)查封**期**棟**單元**層**號。

17.荊州*卯有限公司未兌付本金350萬元。

18.*辰有限公司未兌付本金290萬元，現(xiàn)扣押100萬元；查封南充市龍某某名下13套房產(chǎn)、**公司3套房產(chǎn)。凍結(jié)*巳公司龍某某35%股權(quán)。

19.杜某某未兌付本金300萬元，嘉陵區(qū)法院終止執(zhí)行，杜某某下落不明。

20.秦某某未兌付本金130萬元，現(xiàn)查封荊州區(qū)**路**棟**室。

21.劉某某未兌付本金180萬元，現(xiàn)查封沙市區(qū)**路**號**樓產(chǎn)權(quán)。

22.舒某某未兌付本金10萬元。

23.幫某某未兌付本金10萬元。

案發(fā)后，被告人胡一川、陳某甲、張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某能夠主動到案配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，并有悔罪表現(xiàn)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人身份信息、扣押清單、房屋租賃合同、湖北*甲有限公司章程、湖北*甲有限公司組織大型宣傳會的照片等書證；2.證人晏某某、吳某某、陳某乙等人證言；3.鑒定意見：湖北明達(dá)會計(jì)師事務(wù)有限公司司法審計(jì)報(bào)告；4.被告人的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人胡一川、陳某甲、張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某、趙某某非法吸收公眾存款，擾亂社會金融秩序，數(shù)額巨大、情節(jié)嚴(yán)重，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲、張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某、趙某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；被告人胡一川、陳某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某積極退贓、退賠，可以從輕處罰；被告人張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省荊州市沙市區(qū)人民法院

檢察員：齊濤

2019年11月26日

附：

1．被告人胡一川、高某某現(xiàn)羈押于沙市區(qū)看守所，趙某某羈押于荊州區(qū)看守所，陳某甲、張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、牟某某、尹某某現(xiàn)取保候?qū)徲诩抑小?/span>

2．案卷材料32冊。

3．張某甲、呂某某、張某乙、張某丙、張某丁、高某某、牟某某、尹某某《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。