浙江省臺州市黃巖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

臺黃檢刑訴〔2020〕23號

被告人肖某某，女，1984年**月**日出生，居民身份證號碼3403221984********，漢族，初中，戶籍地浙江省臺州市黃巖區(qū)**街道**新村**幢**單元**室，現(xiàn)住臺州市黃巖區(qū)**街道**苑**幢**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)臺州市公安局黃巖分局決定，于2018年9月4日被臺州市公安局黃巖分局監(jiān)視居住，于2019年8月30日被本院決定取保候?qū)?，?020年5月14日被本院決定逮捕，同日被臺州市公安局黃巖分局執(zhí)行逮捕。

本案由臺州市公安局黃巖分局偵查終結(jié)，以被告人肖某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月29日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2018年11月13日、2019年1月25日兩次退回臺州市公安局黃巖分局補(bǔ)充偵查，臺州市公安局黃巖分局于2019年2月20日補(bǔ)查重報。本院于2018年10月26日、2019年1月11日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2017年4月期間，顧某某（已判決）采取拆東墻補(bǔ)西墻手段，使用高利誘惑的欺騙方法向林某某、陳某某、王某某、陳某某等60余人非法集資借款人民幣3700余萬元（以下幣種均為人民幣）。顧某某集資借款后，沒有將集資款用于合法生產(chǎn)經(jīng)營活動，從中支付利息1100余萬元，尚有2000余萬元集資款無法說明去向，致案發(fā)無法歸還。

被告人肖某某與顧某某系夫妻關(guān)系，在顧某某向他人非法吸收資金過程中，肖某某為其提供多個銀行帳戶，并幫助顧某某集資借款、支付借款人的利息、歸還本金。具體如下：

1.2015年7月至2017年4月，顧某某多次向林某某借款25萬元，每萬元日利息10元至20元，已支付利息50萬元。其中被告人肖某某向林某某借款10萬元。

2.2016年11月至2017年4月，顧某某多次向葉某某借款50萬元，每萬元日利息15元至20元，已支付利息7萬元，至案發(fā)時尚有43萬元無法歸還。其中被告人肖某某出面打借條10萬元。

3.2016年2月至2017年3月，被告人肖某某向項(xiàng)某某借款26.5萬元，月利息2分，至案發(fā)時未支付本息。?

4.2017年4月，顧某某向陳某某借款10萬元，每萬元日利息20元，已支付利息0.4萬元，至案發(fā)時尚有9.6萬元無法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)9.6萬元。

5.2017年2月，顧某某多次向丁某某借款30萬元，每萬元日利息15元，已支付利息4萬元，至案發(fā)時尚有26萬元無法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)21.63萬。

6.2016年9月至2017年4月，顧某某多次向童某某借款85萬元，并通過被告人肖某某的銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，每萬元日利息10元至20元，已支付利息30萬元，至案發(fā)時尚有55萬元無法歸還。其中被告人肖某某出面打借條10萬元。

7.2017年4月，被告人肖某某向方某某借款30萬元，月利息2分，至案發(fā)時未支付本息。

8.2014年2月至2017年4月，顧某某多次向陳某甲、陳某乙借款121萬元，每萬元日利息10元至20元，已支付利息24萬元，至案發(fā)時尚有97萬元無法歸還。其中被告人肖某某出面借款20萬。

9.2016年2月至2017年3月，顧某某多次向劉某某借款120萬元，每萬元日利息15元，已支付利息88萬元，至案發(fā)時尚有32萬元無法歸還。其中被告人肖某某出面借款30萬元。

10.2016年12月至2017年4月，顧某某多次向王某某借款35萬元，每萬元日利息20元，已支付利息3萬元，至案發(fā)時尚有32萬元無法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)15萬元。

11.2015年5月至2017年3月，顧某某多次向何某某借款250萬元，每萬元日利息10元至20元，已支付利息100萬元，至案發(fā)時尚有150萬元無法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)25萬元。

12.2015年7月至2017年4月，顧某某多次向王某甲借款130萬元，每萬元日利息15元至25元，已支付利息51萬元，至案發(fā)時尚有79余萬元無法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)49萬元。

13.2016年3月至2017年4月，顧某某通過俞某甲向俞某乙、葛某某借款10萬元，月利息3分，已支付利息3.9萬元，至案發(fā)時尚有6.1萬元無法歸還。其中被告人肖某某打借條10萬元。

14.2016年10月至2017年10月，顧某某多次向應(yīng)某某借款60萬元，已支付利息3.4萬元，至案發(fā)時尚有56.6萬元無法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)29.7萬元。

15.2016年5月至2017年4月，顧某某多次向邵某某借款37.5萬元，已支付利息3.5萬元，至案發(fā)時尚有34.25萬元無法歸還。其中肖某某經(jīng)手支付部分利息。

2018年9月4日，被告人肖某某被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、同案犯刑事判決書、銀行卡交易明細(xì)、接受證據(jù)清單、借條等；

2.證人證言：證人羅某某、葉某甲、何某甲的證言、到案經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人林某某、葉某某、項(xiàng)某某、陳某某、丁某某、童某某、方某某、陳某某、陳某甲、劉某某、陳某乙、王某某、應(yīng)某某、邵某某、俞某甲、何某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人肖某某的供述和辯解、同案犯顧某某德供述和辯解；

5.電子數(shù)據(jù)：銀行流水光盤。

本院認(rèn)為，被告人肖某某明知他人以非法占有為目的，使用欺騙手段非法集資，仍從中幫助，數(shù)額特別巨大，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

臺州市黃巖區(qū)人民法院

檢察官??吳晶晶

2020年5月27日

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附件：1.被告人現(xiàn)羈押于臺州市看守所

2.全部案卷材料及證據(jù)