貴州省納某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

納檢刑檢刑訴〔2019〕853號(hào)

被告人肖某某，男性，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5224261986********，漢族，大專(zhuān)文化，納某某**汽貿(mào)有限責(zé)任公司法定代表人，戶(hù)籍所在地貴州省畢節(jié)市納某某，住貴州省納某某**街**路**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月19日被納某某公安局刑事拘留，2019年4月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由納某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，女性，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5224261989********，漢族，初中文化，納某某**汽貿(mào)有限責(zé)任公司監(jiān)事，戶(hù)籍所在地貴州省畢節(jié)市納某某，住貴州省納某某**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月25日被納某某公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由納某某公安局偵查終結(jié)，以被告人肖某某、張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院于2019年8月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月9日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年10月23日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月22日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年7月26日、2019年10月10日延長(zhǎng)審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

被告人肖某某、張某某系夫妻關(guān)系。2017年5月17日，被告人肖某某、張某某在納某某市場(chǎng)監(jiān)督管理局注冊(cè)登記成立納某某**汽貿(mào)有限責(zé)任公司，肖某某任公司法定代表人，張某某任公司監(jiān)事，二人分別占股52%、48%，公司經(jīng)營(yíng)范圍為汽車(chē)銷(xiāo)售、美容、租賃、二手車(chē)交易等。

2017年至2018年期間,被告人肖某某、張某某未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，以納某某**汽貿(mào)有限責(zé)任公司為依托，通過(guò)發(fā)送手機(jī)短信、在微信朋友圈發(fā)布消息、在公司門(mén)面打廣告橫幅、組織車(chē)展活動(dòng)等方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳，以低價(jià)銷(xiāo)售車(chē)輛為誘餌,吸引購(gòu)車(chē)客戶(hù)前來(lái)該公司購(gòu)車(chē)。在雙方進(jìn)行購(gòu)車(chē)交易時(shí),被告人肖某某、張某某以車(chē)輛市場(chǎng)價(jià)6-7折甚至5折的價(jià)格出售新車(chē),并承諾代辦代付車(chē)輛入戶(hù)的一切稅費(fèi),要求購(gòu)車(chē)客戶(hù)提供身份證、駕駛證、銀行卡等資料以借款人或抵押權(quán)人的身份，與上海**租賃有限公司、深圳前***銀行股份有限公司和**銀行股份有限公司、上海****融資租賃有限公司、中國(guó)工商銀行貴陽(yáng)**支行**金融公司等放款單位簽訂合同，以車(chē)輛融資租賃、個(gè)人汽車(chē)貸款、信用卡汽車(chē)分期付款的方式貸款(分36期),同時(shí)要求購(gòu)車(chē)客戶(hù)承諾同意貸出的款項(xiàng)從前述放款單位直接將貸款打入貴州**汽車(chē)資訊服務(wù)有限公司、貴州**汽車(chē)銷(xiāo)售有限公司、貴州**汽車(chē)服務(wù)有限公司、貴州***汽車(chē)服務(wù)有限公司、長(zhǎng)沙**汽車(chē)貿(mào)易有限公司、貴州***汽車(chē)服務(wù)有限公司等中間車(chē)商公司,由中間車(chē)商公司將購(gòu)車(chē)貸款扣除中介費(fèi)用后直接轉(zhuǎn)入肖某某或張某某的個(gè)人賬戶(hù),肖某某、張某某向購(gòu)車(chē)客戶(hù)承諾由其按月還款給前述放款單位，與購(gòu)車(chē)客戶(hù)無(wú)關(guān)。

被告人肖某某、張某某利用上述方式將40輛不同品牌、類(lèi)型的車(chē)輛出售給被害人詹某某、楊某甲等40名購(gòu)車(chē)客戶(hù)，肖某某、張某某獲得購(gòu)車(chē)客戶(hù)折后車(chē)款和車(chē)輛貸款后,除支付購(gòu)車(chē)款、車(chē)輛入戶(hù)費(fèi)用以及償還部分貸款，剩余款項(xiàng)用于投資其他項(xiàng)目。后因被告人肖某某、張某某的資金鏈斷裂，從而導(dǎo)致無(wú)法償還上述放款單位的剩余貸款，購(gòu)車(chē)客戶(hù)被放款單位催債后，遂到公安機(jī)關(guān)提出控告而案發(fā)。

經(jīng)貴州中聯(lián)信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司鑒定：1、購(gòu)車(chē)客戶(hù)首先一次性支付給被告人肖某某、張某某的車(chē)輛折后款金額為人民幣2132765元；2、購(gòu)車(chē)客戶(hù)從上海**租賃有限公司、深圳前***銀行等放款單位的貸款金額為人民幣3000376元；3、上海**租賃有限公司、深圳前***銀行等放款單位通過(guò)貴州**咨詢(xún)有限公司等中間車(chē)商公司扣除代理商費(fèi)用人民幣100019.87元，打入肖某某和張某某個(gè)人賬戶(hù)的金額為人民幣2900356.13元；4、肖某某和張某某給購(gòu)車(chē)客戶(hù)向上海**租賃有限公司等放款單位還款金額為人民幣861300元；5、肖某某和張某某給購(gòu)車(chē)客戶(hù)購(gòu)車(chē)用費(fèi)金額為人民幣3235864元；6、肖某某和張某某給購(gòu)車(chē)客戶(hù)向保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)用費(fèi)金額為人民幣221431.20元；7、肖某某和張某某給購(gòu)車(chē)客戶(hù)向稅務(wù)局繳納購(gòu)置附加稅金額為人民幣251695.60元。

綜上，被告人肖某某、張某某變相非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣5133141元。

另審查查明：案發(fā)后，被告人肖某某、張某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，歸案后如實(shí)供述其犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.工商登記注冊(cè)資料，購(gòu)車(chē)合同、收款收據(jù)，車(chē)輛入戶(hù)資料、購(gòu)車(chē)發(fā)票、保險(xiǎn)合同、購(gòu)置稅費(fèi)證明，購(gòu)車(chē)客戶(hù)與放款單位簽訂的貸款（融資）合同，中間車(chē)商與被告人肖某某、張某某交易記錄，銷(xiāo)售流水賬記錄，購(gòu)車(chē)客戶(hù)還款銀行卡流水記錄，刑事控告書(shū)及附帶民事訴訟狀等書(shū)證；2.證人楊某乙、劉某某、王某某等人的證言；3.被害人詹某某、楊某甲等購(gòu)車(chē)客戶(hù)的陳述；4.被告人肖某某、張某某的供述與辯解；5.鑒定意見(jiàn)等。

本院認(rèn)為，被告人肖某某、張某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，以納某某**汽貿(mào)有限責(zé)任公司為依托，以低價(jià)銷(xiāo)售汽車(chē)為誘餌，向社會(huì)公眾變相非法吸收資金共計(jì)人民幣5133141元，數(shù)額巨大，并嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，造成惡劣的社會(huì)影響，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

貴州省納某某人民法院

檢察員：田健

2019年12月2日

附：

????1.被告人肖某某現(xiàn)羈押于納某某看守所，被告人張某某現(xiàn)取保在家候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)21冊(cè)。

3.證人名單、證據(jù)目錄3份。

4.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)份。

5.量刑建議書(shū)1份。

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