重慶市南岸區(qū)人民檢察院

起 訴 書

渝南檢刑訴〔2020〕377號

被告人耿某皓，男，1991年**月**日出生，身份證號碼5001131991********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，住重慶市渝北區(qū)**路**號**幢**單元**。因涉嫌詐騙罪，2019年7月19日被重慶市公安局南岸區(qū)分局刑事拘留，同年8月23日經(jīng)本院批準(zhǔn),同日由重慶市公安局南岸區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局南岸區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人耿某皓涉嫌詐騙罪，于2019年10月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次,延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月被告人耿某皓與魏某某、方某某（已起訴）共謀以已成立于重慶市南岸區(qū)南坪的**鼎商務(wù)信息咨詢有限公司(經(jīng)營范圍為商務(wù)信息咨詢、企業(yè)管理咨詢、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)、公關(guān)活動策劃、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)咨詢，無銀行貸款等金融產(chǎn)品的相關(guān)經(jīng)營內(nèi)容)從事以介紹銀行貸款為名，收取進(jìn)件費(fèi)（資料審查費(fèi)）、誠意金（服務(wù)費(fèi)）的詐騙活動。該公司下設(shè)商務(wù)部、渠道部兩個部門。被告人魏某某負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)和人事工作。被告人方某某負(fù)責(zé)渠道部工作。耿某皓負(fù)責(zé)公司成立手續(xù)的辦理,租賃辦公場地，相關(guān)用品的采購，維護(hù)與工商、公安等相關(guān)部門的關(guān)系。

公司招聘了被告人胡某某、程某某為商務(wù)部一部、二部經(jīng)理(組長)，各帶一個部，享有底薪和對各自管理業(yè)務(wù)員的業(yè)績提成，業(yè)務(wù)員享有底薪和對各自業(yè)績的提成。業(yè)務(wù)部經(jīng)理及業(yè)務(wù)員還共同享有400元送件費(fèi)。其中被告人胡某某部先后有組員被告人何某甲、雷某某及李某甲、周某某、趙某甲（后三人另處）等人。被告人程某某部先后有組員被告人官某某、何某乙、李某乙、劉某某、王某甲、王某乙及唐某甲等人。被告人彭某某、鄒某某也曾任過商務(wù)部三部、四部經(jīng)理。被告人趙某乙為渠道部經(jīng)理，先后管理有被告人江某某、王某丙、唐某乙三人，趙某乙及渠道部員工享有底薪和共同享有每名被害人的送件費(fèi)100元。

具體詐騙方式如下： 首先由公司交給業(yè)務(wù)員客戶資料和大量電話號碼并提供話術(shù)資料，業(yè)務(wù)員自稱是中國銀行、民生銀行、重慶銀行等專業(yè)從事貸款的銀行直屬機(jī)構(gòu)的工作人員，以低利息、無抵押、無擔(dān)保、不看查詢、不看負(fù)債、大數(shù)據(jù)審核寬松、高額度、放款速度快為誘餌，招攬被害人（一般為征信不良，在銀行不能正常貸款）到公司辦理上述銀行的貸款，騙取被害人的進(jìn)件費(fèi)和誠意金。業(yè)務(wù)員將有貸款意向的被害人誘騙至公司，交由業(yè)務(wù)部經(jīng)理與被害人面談。若被害人愿意貸款，由業(yè)務(wù)員當(dāng)場收取500元進(jìn)件費(fèi)，謊稱將資料上傳相關(guān)銀行確定貸款額度，實(shí)際上是由公司按被害人的貸款需求，通過P圖工具制作虛假的銀行貸款額度單給客戶，讓被害人以為已經(jīng)通過了銀行的貸款額度審核。然后經(jīng)理要求被害人按貸款金額10%一次性繳納誠意金，并簽訂貸款合同。被害人交納了誠意金后，由商務(wù)部將客戶的貸款資料袋交給由被告人趙某乙負(fù)責(zé)的渠道部，渠道部根本不與銀行對接，將資料交到銀行為被害人辦理銀行貸款，而是將客戶的貸款資料袋擱置于渠道部柜子中。在合同約定的貸款期限之間，被害人基于擔(dān)心而催問貸款進(jìn)度時(shí)，該公司商務(wù)部及渠道部員工謊稱銀行正在審核或正在排隊(duì)辦理等理由盡量拖延、搪塞被害人。對被害人發(fā)現(xiàn)被騙，要求退款態(tài)度堅(jiān)決或報(bào)警，由被告人方某某和渠道部出面，盡可能以少量退款來安撫被害人。

2018年12月20日，因被害人多次報(bào)警，南坪派出所及工商部門現(xiàn)場對該公司進(jìn)行查處，以該公司沒有貸款服務(wù)的經(jīng)營內(nèi)容，不準(zhǔn)繼續(xù)經(jīng)營，并對公司的所有在場員工進(jìn)行了批評教育。2019年2月、2019年6月，被告人魏某某、方某某、耿某皓為了逃避司法機(jī)關(guān)的查處和切斷與被害人的聯(lián)系，先后兩次將公司搬到渝中區(qū)化龍橋、大坪萬科中心，并變更公司名稱為瀚**商務(wù)信息咨詢有限公司、諾**商務(wù)信息咨詢有限公司，繼續(xù)實(shí)施詐騙活動，直至2019年7月18日被公安機(jī)關(guān)查獲。被告人耿某皓及魏某某、方某某等人詐騙數(shù)百名被害人共計(jì)4212334元。整個期間，共計(jì)退款135567元。

2019年7月18日在重慶市渝中區(qū)石油路萬科中心1棟**將本案的被告人耿某皓與魏某某、方某某、王某乙、何某乙、官某某、江某某、趙某乙、李某乙、王某丙、彭某某、王某甲、雷某某、鄒某某、程某某等人抓獲。

被告人耿某皓到案后，如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．捉獲經(jīng)過、工商登記資料、搜查、提取、扣押、指認(rèn)、辨認(rèn)等筆錄、銀行流水、微信轉(zhuǎn)賬記錄，前科材料等證據(jù)。

2．證人魏某某、方某某、趙某甲、王某丁、唐某甲等人的證言。

3. 汪某某、鐘某某、杜某某等200多名被害人的陳述。

4．被告人耿某皓的供述和辯解。

5．《審計(jì)意見書》。

本院認(rèn)為，被告人耿某皓伙同魏某某、方某某等人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢財(cái)4212334元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人耿某皓伙同他人共同故意犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。被告人耿某皓與魏某某、方某某在共同犯罪中起主要作用,系主犯, 適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款。被告人耿某皓到案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市南岸區(qū)人民法院　

檢 察 官：梁 忠

檢察官助理：盧 敏

2020年4月24日　

附：

1.被告人耿某皓現(xiàn)押于重慶市南岸區(qū)看守所。

2.本案卷宗3卷,光盤1張隨案移送。

3.《簡易程序建議書》1份。