安徽省宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

埇檢刑訴〔2015〕550號(hào)

被告人翁某某，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼3504251969********，漢族，大學(xué)文化，宿州市**設(shè)備制造有限公司、宿州市**能源電子科技有限公司法定代表人，戶籍地福建省三明市三元區(qū)**村**幢**室，住合肥市蜀山區(qū)**廣場(chǎng)**室。被告人翁某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2014年12月11日被宿州市公安局刑事拘留，2015年1月14日因涉嫌信用卡詐騙、騙取貸款罪經(jīng)宿州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由宿州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人宋某某，男，1975年**月**日出生，身份證號(hào)碼3422011975********，漢族，大專文化，宿州市**設(shè)備制造有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，安徽省宿州市人，住安徽省宿州市埇橋區(qū)東方**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。被告人宋某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2015年2月26日被宿州市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男，1968年**月**日出生，身份證號(hào)碼3404041968********，漢族，初中文化，淮南市**工貿(mào)有限公司法定代表人，戶籍地安徽省淮南市謝家集區(qū)**路**村**樓**單元**號(hào)，住安徽省淮南市田家庵區(qū)廣場(chǎng)路廣場(chǎng)**小區(qū)**棟**室。被告人李某某因涉嫌騙取貸款罪，于2015年2月11日被宿州市公安局刑事拘留，同年2月15日被宿州市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由宿州市公安局偵查終結(jié)，以被告人翁某某涉嫌信用卡詐騙罪、騙取貸款罪、被告人宋某某、李某某涉嫌騙取貸款罪，于2015年3月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2015年3月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，因需要補(bǔ)充證據(jù)分別于2015年4月10日、6月5日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后于2015年5月7日、7月3日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

信用卡詐騙事實(shí)

2012年1月至2013年5月，被告人翁某某先后申辦四張銀行信用卡用于個(gè)人透支消費(fèi)或償還他人欠款，透支本金合計(jì)616545.13元。經(jīng)銀行工作人員通過(guò)電話、信函、上門(mén)等方式多次催收，翁某某至今仍拒不歸還。其中：在中國(guó)工商銀行宿州**支行申辦一張信用卡，透支本金49218.47元；在中國(guó)建設(shè)銀行宿州**支行申辦一張信用卡，透支本金419751.21元；在中國(guó)銀行宿州**支行申辦一張信用卡，透支本金98343.95元；在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行宿州**支行申辦一張信用卡，透支本金49231.5元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.信用卡申請(qǐng)材料、信用卡交易記錄、催收記錄等書(shū)證；

2.證人崔某某、李某某、李某某的證言；

3.被告人翁某某的供述和辯解。

二、騙取貸款事實(shí)

2013年11月，宿州市**能源電子科技有限公司法定代表人、被告人翁某某為了從宿州農(nóng)商銀行**支行（原宿州市區(qū)**開(kāi)發(fā)區(qū)信用社）獲得貸款，在申請(qǐng)貸款過(guò)程中，使用宿州市**能源電子科技有限公司與宿州市埇橋區(qū)**物資機(jī)電器材經(jīng)銷處、淮南市**工貿(mào)有限公司（法定代表人為被告人李某某）、安徽**電氣設(shè)備有限公司簽訂的三份虛假產(chǎn)品購(gòu)銷合同，騙取宿州農(nóng)商銀行**支行3000萬(wàn)元貸款。3000萬(wàn)元貸款發(fā)放后，被告人翁某某將該貸款用于償還其他銀行貸款、個(gè)人民間借款及利息、公司經(jīng)營(yíng)和支付土地款、工程款等。2014年11月13日，該筆3000萬(wàn)元貸款到期，宿州市**能源電子科技有限公司無(wú)力償還貸款本息，給銀行造成了重大損失。

在申請(qǐng)貸款過(guò)程中，被告人宋某某明知宿州市**能源電子科技有限公司與上述三家企業(yè)簽訂虛假合同用于騙取貸款，仍積極協(xié)助被告人翁某某與上述三家企業(yè)簽訂虛假產(chǎn)品采購(gòu)合同、辦理銀行貸款手續(xù)。在銀行發(fā)放貸款后，又幫助被告人翁某某將3000萬(wàn)元貸款資金回流。

被告人李某某明知被告人翁某某擔(dān)任法定代表人的宿州市**能源電子科技有限公司與淮南市**工貿(mào)有限公司簽訂虛假合同用于騙取貸款，仍與宿州市**能源電子科技有限公司簽訂合同標(biāo)的為2033.25萬(wàn)元的虛假產(chǎn)品采購(gòu)合同，并以淮南市**工貿(mào)有限公司名義向銀行出具虛假的合同證明書(shū)。在銀行發(fā)放貸款后，被告人李某某又將1800萬(wàn)元貸款資金回轉(zhuǎn)宿州市**能源電子科技有限公司賬戶和被告人翁某某指定的銀行賬戶。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行賬戶交易明細(xì)、支付業(yè)務(wù)回單、宿州市**設(shè)備制造有限公司文件等書(shū)證；

2.證人昌某某、丁某某、雷某某等人的證言；

3.被告人翁某某、宋某某、李某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人翁某某惡意透支信用卡616545.13元，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還；作為宿州市**能源電子科技有限公司的法定代表人，伙同被告人宋某某、李某某以欺騙手段取得銀行貸款3000萬(wàn)元，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款、第一百七十五條之一、第二十五條第一款、第六十九條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、騙取貸款罪數(shù)罪并罰追究其刑事責(zé)任。被告人宋某某、李某某明知在沒(méi)有真實(shí)貨物交易的情況下，在簽訂虛假合同、辦理貸款手續(xù)等方面給被告人翁某某提供幫助，騙取銀行貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某、宋某某在共同犯罪中系從犯，應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院

檢察員　宋　姝

檢察員　徐昆侖

2015年7月14日

附：

1.被告人翁某某現(xiàn)羈押在宿州市看守所；被告人宋某某現(xiàn)取保候?qū)?，住宿州市埇橋區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，聯(lián)系電話1385572****，；被告人李某某取保候?qū)彛』茨鲜刑锛意謪^(qū)**路**小區(qū)**棟**室，聯(lián)系電話1350057****。

2.訴訟、證據(jù)卷叁冊(cè)。

3.證人名單。?