安徽省宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

起?訴?書

埇檢刑訴〔2015〕550號

被告人翁某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼3504251969********，漢族，大學(xué)文化，宿州市**設(shè)備制造有限公司、宿州市**能源電子科技有限公司法定代表人，戶籍地福建省三明市三元區(qū)**村**幢**室，住合肥市蜀山區(qū)**廣場**室。被告人翁某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2014年12月11日被宿州市公安局刑事拘留，2015年1月14日因涉嫌信用卡詐騙、騙取貸款罪經(jīng)宿州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由宿州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人宋某某，男，1975年**月**日出生，身份證號碼3422011975********，漢族，大專文化，宿州市**設(shè)備制造有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人，安徽省宿州市人，住安徽省宿州市埇橋區(qū)東方**小區(qū)**號樓**單元**室。被告人宋某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2015年2月26日被宿州市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男，1968年**月**日出生，身份證號碼3404041968********，漢族，初中文化，淮南市**工貿(mào)有限公司法定代表人，戶籍地安徽省淮南市謝家集區(qū)**路**村**樓**單元**號，住安徽省淮南市田家庵區(qū)廣場路廣場**小區(qū)**棟**室。被告人李某某因涉嫌騙取貸款罪，于2015年2月11日被宿州市公安局刑事拘留，同年2月15日被宿州市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由宿州市公安局偵查終結(jié)，以被告人翁某某涉嫌信用卡詐騙罪、騙取貸款罪、被告人宋某某、李某某涉嫌騙取貸款罪，于2015年3月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2015年3月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因需要補充證據(jù)分別于2015年4月10日、6月5日退回補充偵查，偵查機關(guān)經(jīng)補充偵查后于2015年5月7日、7月3日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

信用卡詐騙事實

2012年1月至2013年5月，被告人翁某某先后申辦四張銀行信用卡用于個人透支消費或償還他人欠款，透支本金合計616545.13元。經(jīng)銀行工作人員通過電話、信函、上門等方式多次催收，翁某某至今仍拒不歸還。其中：在中國工商銀行宿州**支行申辦一張信用卡，透支本金49218.47元；在中國建設(shè)銀行宿州**支行申辦一張信用卡，透支本金419751.21元；在中國銀行宿州**支行申辦一張信用卡，透支本金98343.95元；在中國農(nóng)業(yè)銀行宿州**支行申辦一張信用卡，透支本金49231.5元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.信用卡申請材料、信用卡交易記錄、催收記錄等書證；

2.證人崔某某、李某某、李某某的證言；

3.被告人翁某某的供述和辯解。

二、騙取貸款事實

2013年11月，宿州市**能源電子科技有限公司法定代表人、被告人翁某某為了從宿州農(nóng)商銀行**支行（原宿州市區(qū)**開發(fā)區(qū)信用社）獲得貸款，在申請貸款過程中，使用宿州市**能源電子科技有限公司與宿州市埇橋區(qū)**物資機電器材經(jīng)銷處、淮南市**工貿(mào)有限公司（法定代表人為被告人李某某）、安徽**電氣設(shè)備有限公司簽訂的三份虛假產(chǎn)品購銷合同，騙取宿州農(nóng)商銀行**支行3000萬元貸款。3000萬元貸款發(fā)放后，被告人翁某某將該貸款用于償還其他銀行貸款、個人民間借款及利息、公司經(jīng)營和支付土地款、工程款等。2014年11月13日，該筆3000萬元貸款到期，宿州市**能源電子科技有限公司無力償還貸款本息，給銀行造成了重大損失。

在申請貸款過程中，被告人宋某某明知宿州市**能源電子科技有限公司與上述三家企業(yè)簽訂虛假合同用于騙取貸款，仍積極協(xié)助被告人翁某某與上述三家企業(yè)簽訂虛假產(chǎn)品采購合同、辦理銀行貸款手續(xù)。在銀行發(fā)放貸款后，又幫助被告人翁某某將3000萬元貸款資金回流。

被告人李某某明知被告人翁某某擔(dān)任法定代表人的宿州市**能源電子科技有限公司與淮南市**工貿(mào)有限公司簽訂虛假合同用于騙取貸款，仍與宿州市**能源電子科技有限公司簽訂合同標(biāo)的為2033.25萬元的虛假產(chǎn)品采購合同，并以淮南市**工貿(mào)有限公司名義向銀行出具虛假的合同證明書。在銀行發(fā)放貸款后，被告人李某某又將1800萬元貸款資金回轉(zhuǎn)宿州市**能源電子科技有限公司賬戶和被告人翁某某指定的銀行賬戶。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.銀行賬戶交易明細(xì)、支付業(yè)務(wù)回單、宿州市**設(shè)備制造有限公司文件等書證；

2.證人昌某某、丁某某、雷某某等人的證言；

3.被告人翁某某、宋某某、李某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人翁某某惡意透支信用卡616545.13元，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還；作為宿州市**能源電子科技有限公司的法定代表人，伙同被告人宋某某、李某某以欺騙手段取得銀行貸款3000萬元，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項、第二款、第一百七十五條之一、第二十五條第一款、第六十九條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、騙取貸款罪數(shù)罪并罰追究其刑事責(zé)任。被告人宋某某、李某某明知在沒有真實貨物交易的情況下，在簽訂虛假合同、辦理貸款手續(xù)等方面給被告人翁某某提供幫助，騙取銀行貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某、宋某某在共同犯罪中系從犯，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第二十七條處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院

檢察員　宋　姝

檢察員　徐昆侖

2015年7月14日

附：

1.被告人翁某某現(xiàn)羈押在宿州市看守所；被告人宋某某現(xiàn)取保候?qū)?，住宿州市埇橋區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室，聯(lián)系電話1385572****，；被告人李某某取保候?qū)?，住淮南市田家庵區(qū)**路**小區(qū)**棟**室，聯(lián)系電話1350057****。

2.訴訟、證據(jù)卷叁冊。

3.證人名單。?