廣東省深圳市福田區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

深福檢刑訴〔2019〕478號(hào)

被告人羅某甲，男性，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4452811986********，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，住廣東省揭陽(yáng)市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，暫住廣東省深圳市福田區(qū)**區(qū)**棟**房。因非法經(jīng)營(yíng)嫌疑，于2018年12月1日被深圳市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年1月2日被深圳市公安局逮捕。

本案由深圳市公安局偵查終結(jié)，以被告人羅某甲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年2月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年8月2日至2014年5月14日期間,被告人羅某甲伙同其哥哥羅某乙（另案處理）先后以深圳市寶安區(qū)沙井**藥材商行、深圳市寶安區(qū)沙井**電器商行的名義向上海**服務(wù)有限公司（下簡(jiǎn)稱(chēng)上海**）分別申請(qǐng)了商號(hào)為8235840********的POS機(jī)（下簡(jiǎn)稱(chēng)**POS機(jī)）和商號(hào)為8235840********的POS機(jī)（下簡(jiǎn)稱(chēng)**POS機(jī)）；以深圳市福田區(qū)**電子商行的名義向深圳**電子支付科技有限公司申請(qǐng)商號(hào)為8264403********的POS機(jī)（下簡(jiǎn)稱(chēng)**POS機(jī)）；以深圳市**電子－羅某甲的名義向平安**深圳分公司申請(qǐng)商號(hào)為3075840********的POS機(jī)（下簡(jiǎn)稱(chēng)**電子－羅某甲POS機(jī)）。

2013年8月，被告人羅某甲和羅某乙未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，租用深圳市華強(qiáng)北**座**房，以虛構(gòu)交易的方式，利用上述**POS機(jī)、**POS機(jī)、**POS機(jī)以及**電子－羅某甲POS機(jī)，為信用卡持卡人套取現(xiàn)金，并以交易數(shù)額的0.8％－1%不等向信用卡持卡人收取手續(xù)費(fèi)。根據(jù)從深銀聯(lián)調(diào)取的POS機(jī)交易流水單統(tǒng)計(jì)，2013年8月2日至2014年5月12日期間，**POS機(jī)為他人套取現(xiàn)金約為人民幣620萬(wàn)元；**POS機(jī)為他人套取現(xiàn)金約為人民幣420萬(wàn)元；**POS機(jī)為他人套取現(xiàn)金約為人民幣940萬(wàn)元；**電子－羅某甲POS機(jī)為他人套取現(xiàn)金約為人民幣660萬(wàn)元,四臺(tái)POS機(jī)共非法套取現(xiàn)金約為人民幣2640萬(wàn)元。

2014年5月15日，深圳市公安局民警依法對(duì)深圳市福田區(qū)華強(qiáng)北**座**房進(jìn)行搜查，當(dāng)場(chǎng)抓獲被告人羅某乙，繳獲作案工具**5S手機(jī)一部；**POS機(jī)、**POS機(jī)、**POS機(jī)、**電子－羅某甲POS機(jī)等7部POS機(jī)（其中有3臺(tái)POS機(jī)無(wú)法查找商戶(hù)號(hào)）；查獲其為客戶(hù)提供非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行信用卡11張；套現(xiàn)刷卡小票32張。

2018年12月1日19時(shí)36分許，深圳市公安局龍崗公交派出所民警在龍崗區(qū)地鐵三號(hào)線(xiàn)**地鐵站抓獲被告人羅某甲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：涉案POS機(jī)、銀行卡等；2.書(shū)證：被告人羅某甲的身份材料，到案經(jīng)過(guò)，扣押物品、文件清單，微信聊天記錄，POS機(jī)交易清單，銀行賬戶(hù)交易清單，房屋租賃合同書(shū)等；3.證人證言：證人黃某某、盧某某、王某甲、李某某、王某乙等人的證言；4.被告人的供述與辯解：被告人羅某甲的供述與辯解；5.鑒定意見(jiàn)：廣東安證計(jì)算機(jī)司法鑒定所司法鑒定檢驗(yàn)報(bào)告書(shū)；6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄、現(xiàn)場(chǎng)圖、現(xiàn)場(chǎng)照片及辨認(rèn)筆錄等；?

本院認(rèn)為，被告人羅某甲無(wú)視國(guó)家法律，違反國(guó)家規(guī)定，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

深圳市福田區(qū)人民法院

檢察員：孟薇

?????????????????????????????????2019年3月29日

附：

1.被告人羅某甲現(xiàn)被羈押于深圳市福田看守所；

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)。