天津市河西區(qū)人民檢察院

起訴書(shū)

津西檢三部刑訴〔2020〕5號(hào)

被告人羅某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1201061979********，漢族，中專(zhuān)文化，無(wú)職業(yè)，出生地天津市紅橋區(qū)，戶(hù)籍地天津市紅橋區(qū)**路**里**，現(xiàn)住天津市紅橋區(qū)**層**。2019年10月16日因涉嫌信用卡詐騙罪被天津市公安局河西分局刑事拘留，同年11月22日因涉嫌信用卡詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由天津市公安局河西分局執(zhí)行。

本案由天津市公安局河西分局偵查終結(jié)，以被告人羅某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人和被害單位代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月（自2020年2月20日至3月5日）。

經(jīng)依法審查查明：2018年6月至2018年12月間，被告人羅某非法獲取他人身份證、電話(huà)卡后，多次冒用李某甲、田某某、李某乙三人身份，向發(fā)卡銀行提供虛假信息申請(qǐng)信用卡，共騙領(lǐng)信用卡11張。得逞后，被告人羅某激活所騙領(lǐng)的信用卡并使用，惡意透支本金數(shù)額共計(jì)人民幣428476.03元。具體如下：

被告人羅某冒用李某甲的身份，分別于2018年9月1日騙領(lǐng)廣發(fā)銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金95383.74元；于2018年8月20日騙領(lǐng)上海銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金12781元；于2018年6月11日騙領(lǐng)中信銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金24999元；于2018年7月17日騙領(lǐng)交通銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金45000元；于2018年8月16日騙領(lǐng)平安銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金10800元；2018年6月16日騙領(lǐng)光大銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金23997.8元。

被告人羅某冒用田某某的身份，分別于2018年12月18日騙領(lǐng)廣發(fā)銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金99517.49元；于2018年12月10日騙領(lǐng)中信銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金59999元；于2018年12月21日騙領(lǐng)交通銀行信用卡一張（同時(shí)騙領(lǐng)儲(chǔ)蓄卡一張），并陸續(xù)透支本金23999元；于2018年12月9日騙領(lǐng)光大銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金21999元。

被告人羅某冒用李某乙的身份，于2018年5月10日騙領(lǐng)盛京銀行信用卡一張，并陸續(xù)透支本金10000元。

2019年10月16日，被告人羅某在本市河北區(qū)民權(quán)門(mén)地鐵站附近被公安機(jī)關(guān)抓獲。

被告人羅某到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．銀行報(bào)案材料、信用卡申請(qǐng)表、消費(fèi)記錄、身份證照片、信用卡消費(fèi)記錄等書(shū)證；

2．證人李某甲、田某某等人的證言；

3．被害單位代理人張某、楊某等人的陳述；

4．被告人羅某的供述和辯解；

5．扣押筆錄、辨認(rèn)筆錄；

6．身份證明、案件來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)等其他證明材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人羅某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人羅某以非法占有為目的，冒用他人身份證明騙領(lǐng)信用卡并使用，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（一）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人羅某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人羅某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

天津市河西區(qū)人民法院

檢??察??員：??柳晨飛

2020年2月28日

附：

1．被告人羅某現(xiàn)羈押于天津市河西區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)三冊(cè)。

3．量刑建議書(shū)三份。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

5．《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。