上海市普陀區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

滬普檢金融刑訴〔2020〕15號(hào)

被告人紀(jì)某某，男，1978年**月**日生,公民身份號(hào)碼3521041978********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在福建省建甌市**路**號(hào)。2019年8月2日因涉嫌騙取貸款罪被上海市公安局普陀分局刑事拘留，同年8月3日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年9月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由該局執(zhí)行逮捕。2019年10月30日，經(jīng)上海市人民檢察院第二分院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由上海市公安局普陀分局偵查終結(jié)，以被告人紀(jì)某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害單位和被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人紀(jì)某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼Ｆ陂g，本案延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月19日，被告人紀(jì)某某伙同他人通過(guò)虛構(gòu)、偽造與上海江楊農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)進(jìn)場(chǎng)合同、租賃合同等方式，向平安銀行上海分行申請(qǐng)貸款，共計(jì)騙取貸款人民幣48萬(wàn)元（以下幣種相同）。

2019年7月30日，被告人紀(jì)某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述了騙取貸款的犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.證人張某某的證言，證明被告人紀(jì)某某于2013年12月以虛假的材料騙取平安銀行上海分行個(gè)人信用額度貸款48萬(wàn)元的事實(shí)。

2.證人邵某某的證言，證明邵某某于2013年3月1日起承租江楊北路菜場(chǎng)席位至今的事實(shí)。

3.民事判決書(shū)，證明上海市浦東新區(qū)人民法院于2017年5月27日判決紀(jì)某某應(yīng)歸還平安銀行上海分行本金、利息、罰息及復(fù)利的事實(shí)。

4.起訴意見(jiàn)書(shū)及刑事判決書(shū)，證明鄭某某的判決情況。

5.報(bào)案書(shū)，證明平安銀行上海分行控告被告人紀(jì)某某騙取平安銀行貸款48萬(wàn)元的事實(shí)。

6.貸款對(duì)賬單一組，證明被告人紀(jì)某某尚欠平安銀行48萬(wàn)元貸款未歸還的事實(shí)。

7.貸貸平安商務(wù)卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)及章程、貸貸平安商務(wù)卡客戶調(diào)查表、貸貸平安商務(wù)卡申請(qǐng)資料清單、平安銀行貸貸平安商務(wù)卡面談面簽聲明及貸款用途承諾書(shū)、身份證及銀行卡照片、公民身份信息、個(gè)人信用額度貸款合同等貸款申請(qǐng)材料，證明被告人紀(jì)某某于2013年12月19日向平安銀行申請(qǐng)貸款的事實(shí)。

8.工商登記材料若干，證明自2013年4月7日起，被告人紀(jì)某某成為上海希胤農(nóng)副產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)部投資人的事實(shí)。

9.上海希胤農(nóng)副產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)部工商登記材料、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、市場(chǎng)進(jìn)場(chǎng)經(jīng)營(yíng)合同、攤位照片、銀行賬戶流水，證明被告人紀(jì)某某使用虛假材料向平安銀行證明其于2011年6月29日至2014年6月28日在上海江楊農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)租賃蔬菜3區(qū)9-15號(hào)攤位經(jīng)營(yíng)蔬菜的事實(shí)。

10.銀行賬戶流水，證明被告人紀(jì)某某在其額度內(nèi)使用平安銀行貸款的事實(shí)。

11.證明及公民身份信息，證明上海江楊農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)席位自2011年起至2013年2月28日沒(méi)有租賃記錄，2013年3月1日至今該攤位一直由邵某某承租的事實(shí)。

12.戶籍人口基本信息，證明被告人紀(jì)某某的身份，其無(wú)前科。

13.公安機(jī)關(guān)出具的辦案說(shuō)明及抓獲經(jīng)過(guò)，證明本案的案發(fā)經(jīng)過(guò)及被告人紀(jì)某某的到案經(jīng)過(guò)。

14.被告人紀(jì)某某的供述，證明其于2013年伙同他人以欺騙手段騙取平安銀行貸款48萬(wàn)元的事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人紀(jì)某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人紀(jì)某某伙同他人以欺騙手段騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第一百七十五條之一第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。被告人紀(jì)某某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人紀(jì)某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人紀(jì)某某三年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市普陀區(qū)人民法院

檢察員：金燦

2020年1月16日

附：

1.被告人紀(jì)某某現(xiàn)羈押于上海市普陀區(qū)看守所。

2.偵查卷宗二冊(cè)。

3.《關(guān)于紀(jì)某某騙取貸款案指定管轄的批復(fù)》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

5.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

6.辯護(hù)律師：葉律師，聯(lián)系方式：1895065****.

7.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十五條之一第一款以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條第一款人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。