上海市普陀區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬普檢金融刑訴〔2020〕15號

被告人紀某某，男，1978年**月**日生,公民身份號碼3521041978********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在福建省建甌市**路**號。2019年8月2日因涉嫌騙取貸款罪被上海市公安局普陀分局刑事拘留，同年8月3日延長刑事拘留期限至三十天，同年9月6日經本院批準，次日由該局執(zhí)行逮捕。2019年10月30日，經上海市人民檢察院第二分院批準延長偵查羈押期限一個月。

本案由上海市公安局普陀分局偵查終結，以被告人紀某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日告知被害單位有權委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被害單位和被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人紀某某同意本案適用簡易程序審理。期間，本案延長審查起訴期限半個月。

經依法審查查明：

2013年12月19日，被告人紀某某伙同他人通過虛構、偽造與上海江楊農貿市場進場合同、租賃合同等方式，向平安銀行上海分行申請貸款，共計騙取貸款人民幣48萬元（以下幣種相同）。

2019年7月30日，被告人紀某某被公安機關抓獲，到案后如實供述了騙取貸款的犯罪事實。

上述事實，有以下證據證明：

1.證人張某某的證言，證明被告人紀某某于2013年12月以虛假的材料騙取平安銀行上海分行個人信用額度貸款48萬元的事實。

2.證人邵某某的證言，證明邵某某于2013年3月1日起承租江楊北路菜場席位至今的事實。

3.民事判決書，證明上海市浦東新區(qū)人民法院于2017年5月27日判決紀某某應歸還平安銀行上海分行本金、利息、罰息及復利的事實。

4.起訴意見書及刑事判決書，證明鄭某某的判決情況。

5.報案書，證明平安銀行上海分行控告被告人紀某某騙取平安銀行貸款48萬元的事實。

6.貸款對賬單一組，證明被告人紀某某尚欠平安銀行48萬元貸款未歸還的事實。

7.貸貸平安商務卡業(yè)務申請書及章程、貸貸平安商務卡客戶調查表、貸貸平安商務卡申請資料清單、平安銀行貸貸平安商務卡面談面簽聲明及貸款用途承諾書、身份證及銀行卡照片、公民身份信息、個人信用額度貸款合同等貸款申請材料，證明被告人紀某某于2013年12月19日向平安銀行申請貸款的事實。

8.工商登記材料若干，證明自2013年4月7日起，被告人紀某某成為上海希胤農副產品經營部投資人的事實。

9.上海希胤農副產品經營部工商登記材料、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、市場進場經營合同、攤位照片、銀行賬戶流水，證明被告人紀某某使用虛假材料向平安銀行證明其于2011年6月29日至2014年6月28日在上海江楊農產品市場租賃蔬菜3區(qū)9-15號攤位經營蔬菜的事實。

10.銀行賬戶流水，證明被告人紀某某在其額度內使用平安銀行貸款的事實。

11.證明及公民身份信息，證明上海江楊農產品市場席位自2011年起至2013年2月28日沒有租賃記錄，2013年3月1日至今該攤位一直由邵某某承租的事實。

12.戶籍人口基本信息，證明被告人紀某某的身份，其無前科。

13.公安機關出具的辦案說明及抓獲經過，證明本案的案發(fā)經過及被告人紀某某的到案經過。

14.被告人紀某某的供述，證明其于2013年伙同他人以欺騙手段騙取平安銀行貸款48萬元的事實。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人紀某某對指控的犯罪事實沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人紀某某伙同他人以欺騙手段騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第一百七十五條之一第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應以騙取貸款罪追究刑事責任。被告人紀某某到案后如實供述犯罪事實，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人紀某某自愿認罪認罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人紀某某三年以下有期徒刑，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市普陀區(qū)人民法院

檢察員：金燦

2020年1月16日

附：

1.被告人紀某某現羈押于上海市普陀區(qū)看守所。

2.偵查卷宗二冊。

3.《關于紀某某騙取貸款案指定管轄的批復》一份。

4.《認罪認罰具結書》一份。

5.《適用簡易程序建議書》一份。

6.辯護律師：葉律師，聯系方式：1895065****.

7.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十五條之一第一款以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行造成重大損失或者其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條第一款人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。