海南省儋州市人民檢察院

起?訴?書

儋檢一刑訴〔2020〕146號(hào)

被告人符某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4600031989********，漢族，初中文化，非人大代表或政協(xié)委員，非中共黨員，戶籍所在地海南省儋州市，住海南省儋州市**農(nóng)場(chǎng)**廠**隊(duì)，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月19日被儋州市公安局刑事拘留，經(jīng)儋州市人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月21日被儋州市公安局逮捕。

被告人符某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4600031984********，漢族，小學(xué)文化，非人大代表或政協(xié)委員，非中共黨員，戶籍所在地海南省儋州市，住海南省儋州市**農(nóng)場(chǎng)**區(qū)**隊(duì)，因犯盜竊罪，2018年被洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)人民法院判處1年有期徒刑，2019年3月18日刑滿釋放，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月19日被儋州市公安局刑事拘留，經(jīng)儋州市人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月21日被儋州市公安局逮捕。

被告人黎華山，男，1998年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4600031998********，漢族，小學(xué)文化，非人大代表或政協(xié)委員，非中共黨員，戶籍所在地海南省儋州市，住海南省儋州市**鎮(zhèn)**農(nóng)場(chǎng)**部，因犯盜竊罪，2018年被洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)人民法院盜竊被判處11個(gè)月有期徒刑，2019年5月10日刑滿釋放，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月19日被儋州市公安局刑事拘留，經(jīng)儋州市人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月21日被儋州市公安局逮捕。

本案由儋州市公安局偵查終結(jié)，以被告人符某某、符某某、黎華山涉嫌詐騙罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2019年7月份以來，被告人符某某、符某某商量后決定共同實(shí)施網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，二人共同出資購(gòu)買筆記本電腦、手機(jī)以及微信賬號(hào)、QQ號(hào)碼、手機(jī)卡等作案工具，并且在網(wǎng)上聯(lián)系好通道商負(fù)責(zé)為其洗錢，購(gòu)買到公民信息用于實(shí)施詐騙。2019年11月22日，被告人黎華山加入符某某、符某某，共同實(shí)施網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。符某某、符某某、黎華山根據(jù)公民信息，冒充貸款公司客服撥打電話詢問被害人是否需要貸款。如果被害人需要貸款，符某某等人便向被害人發(fā)送短信，讓對(duì)方添加其用于詐騙的QQ號(hào)碼或者微信賬號(hào)，被害人添加后，符某某冒充貸款公司的員工和被害人聊天騙取被害人告知其身份證號(hào)碼、銀行賬號(hào)、銀行綁定手機(jī)號(hào)碼，之后符某某、符某某、黎華山將這些信息告訴通道商，由通道商使用被害人的銀行賬戶進(jìn)行無卡消費(fèi)，被害人便會(huì)收到付款驗(yàn)證碼，符某某則繼續(xù)騙取被害人告知驗(yàn)證碼并轉(zhuǎn)告通道商，通道商獲取付款驗(yàn)證碼后，即將被害人銀行卡內(nèi)的錢以無卡消費(fèi)方式轉(zhuǎn)出。隨后，符某某、符某某、黎華山繼續(xù)以各種理由騙取被害人向自己銀行賬戶存款，騙取被害人驗(yàn)證碼后轉(zhuǎn)告通道商以無卡消費(fèi)方式進(jìn)行詐騙，或者以放款需要刷流水、需要交納保證金為由繼續(xù)騙取被害人往通道商提供的銀行卡內(nèi)存錢。被害人交納保證金后，符某某、符某某、黎華山還會(huì)以支付保證金未備注為由，騙取被害人重新備注支付。詐騙成功后，通道商扣除好處費(fèi)，其余詐騙所得則轉(zhuǎn)到符某某、符某某、黎華山等人指定的賬戶。根據(jù)公安機(jī)關(guān)從符某某、符某某、黎華山等人用于作案的筆記本電腦內(nèi)提取的QQ號(hào)碼、微信賬號(hào)使用記錄，符某某、符某某、黎華山等人用于詐騙的微信號(hào)有piu****、qd3****等，詐騙使用的QQ號(hào)有122663****、122993****、?122331****、246633****、224433****、124449****、184449****、111559****等。符某某、符某某、黎華山涉嫌的犯罪事實(shí)如下：

1.2019年07月23日11時(shí)許，潘某某接到一名自稱“360借條”客服的電話給潘某某并說潘某某在網(wǎng)上申請(qǐng)的貸款己經(jīng)通過，并問潘某某是否還要繼續(xù)貸款，潘某某稱想貸款3萬元，隨后該人便要求潘某某添加客服QQ號(hào)碼224433****以進(jìn)一步溝通貸款事宜。潘某某添加該QQ號(hào)，對(duì)方便以要求驗(yàn)證還款能力為由要求潘某某預(yù)存貸款額的20％到銀行卡內(nèi)，潘某某于2019年7月24日10時(shí)許，將6000元錢存入自己卡內(nèi)后便聯(lián)系該QQ號(hào)，該客服便要求潘某某要繳納3000元錢的保證金并稱到時(shí)候放款的時(shí)候能放33000元，并發(fā)了一個(gè)銀行賬戶62179964000********給潘某某，潘某某便通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)了3000元。之后對(duì)方稱潘某某轉(zhuǎn)賬時(shí)沒有備注姓名，需要再次轉(zhuǎn)賬3000元，于是潘某某便再次向銀行賬戶62179964000********轉(zhuǎn)賬了3000?元，之后又有一名自稱是360公司的批款人給潘某某撥打電話稱潘某某的轉(zhuǎn)賬備注沒有留手機(jī)號(hào)碼，需要再轉(zhuǎn)一筆3000元錢，潘某某便再次向銀行賬戶62179964000********轉(zhuǎn)賬了3000?元。之后對(duì)方還以各種理由向潘某某要錢，潘某某才發(fā)現(xiàn)被騙，其共計(jì)被騙9000?元。

2.2019年8月6日上午，徐某某接到一個(gè)1582329****的號(hào)碼撥打其電話并詢問其是否辦理過360借貸，徐某某告訴對(duì)方有申請(qǐng)過貸款后，對(duì)方便要求徐某某添加其公司的客服QQ號(hào)碼122331****，隨后在QQ中徐某某和對(duì)方談好要借貸20000?元錢的貸款，之后徐某某便把自己的身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)告訴了該客服。之后便有一名自稱360借貸的部長(zhǎng)聯(lián)系徐某某，并說借貸放款需要驗(yàn)證碼，徐某某在與這名自稱360借貸的部長(zhǎng)通話過程中接收到3條驗(yàn)證碼，隨后徐某某便將驗(yàn)證碼都告訴了該這名自稱360借貸的部長(zhǎng)，接著徐某某就被轉(zhuǎn)走第一筆333元，第二筆3000元，徐某某便質(zhì)問該部長(zhǎng)為何自己的錢被轉(zhuǎn)走，該部長(zhǎng)便稱該筆錢只是走個(gè)形式，到時(shí)候會(huì)和貸款一起轉(zhuǎn)回到徐某某手中并要求徐某某再次和QQ客服聯(lián)系。徐某某再次和QQ?122331****聯(lián)系后，該客服要求徐某某繳納3000元錢的保證金，并向徐某某發(fā)了一個(gè)銀行卡62305800002********（平安銀行），徐某某向該銀行卡號(hào)轉(zhuǎn)賬3000元后便接到當(dāng)?shù)毓驳碾娫挷虐l(fā)現(xiàn)被騙。徐某某共計(jì)被騙6333元。

3.2019年08月08日16時(shí)許，王某某接到一名自稱“360借條”客服的電話，說王某某在網(wǎng)上申請(qǐng)的貸款已經(jīng)通過，要求王某某添加客服QQ號(hào)碼246633****，之后王某某便告訴了對(duì)方自身的個(gè)人信息，對(duì)方便以要求驗(yàn)證還款能力為由要求王某某預(yù)存貸款額的20％到銀行卡內(nèi)，并要求王某某提供驗(yàn)證碼，王某某提供后就發(fā)現(xiàn)自己被轉(zhuǎn)走了3571.87元，對(duì)方當(dāng)時(shí)稱會(huì)還給王某某，并以要繳納保證金為由要求王某某轉(zhuǎn)賬2000元，王某某便從網(wǎng)上向?qū)Ψ教峁┑闹袊?guó)光大銀行卡62266211********轉(zhuǎn)了2000元錢，轉(zhuǎn)賬后對(duì)方又再次以該筆轉(zhuǎn)賬沒有備注為由要求王某某再次轉(zhuǎn)賬，王某某便又再次向?qū)Ψ教峁┑闹袊?guó)光大銀行卡62266211********轉(zhuǎn)了2000元錢，王某某轉(zhuǎn)賬完成后就聯(lián)系不上對(duì)方了，遂發(fā)現(xiàn)被騙。王某某共計(jì)被騙7571.?87?元。

4.2019年08月17日17時(shí)許，陳某某接到一名自稱是“360借條”客服的電話，詢問陳某某是否要貸款并讓陳某某添加貸款客服QQ號(hào)碼122663****、122993****，之后又以放款需要繳納保證金為由要求陳某某轉(zhuǎn)賬，之后陳某某便分別向?qū)Ψ教峁┑闹袊?guó)農(nóng)業(yè)銀行（卡號(hào)62284801582********)?、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（62179964000********）各自轉(zhuǎn)賬了5000元，在繳納保證金后對(duì)方又再次以陳某某沒有填寫規(guī)范為由要求陳某某重新打款，陳某某在前往銀行的ATM機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)款操作過程中發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬被銀行攔截才發(fā)現(xiàn)被騙。陳某某共計(jì)被騙10000元。

5.2019年10月15日09時(shí)許，孫某某接到一名自稱是“360?借貸”客服的電話，問孫某某是否在360借款失敗，并說孫某某可以借貸5?萬元，隨后該人便要求孫某某添加客服QQ號(hào)184449****，雙方添加QQ后孫某某就說要借款3萬元，對(duì)方便以要求驗(yàn)證還款能力為由劃走孫某某銀行卡內(nèi)留有的3000元，并稱待放款的時(shí)候會(huì)一起轉(zhuǎn)回33000元給孫某某。之后該“360借貸”的客服又說由于孫某某沒有擔(dān)保人，所以要找一個(gè)360借貸的QQ(QQ號(hào)碼124449****）的人擔(dān)保，之后該QQ?號(hào)（124449****）的人就要求孫某某轉(zhuǎn)賬2000元，孫某某便用微信轉(zhuǎn)賬到了對(duì)方指定的銀行卡（卡號(hào)62176808********)?，之后該QQ?號(hào)（124449****）的人又說孫某某沒有備注清楚，要重新再轉(zhuǎn)賬一次，于是孫某某再次使用手機(jī)銀行向?qū)Ψ街付ǖ你y行卡（卡號(hào)62176808********）轉(zhuǎn)賬2000?元，這時(shí)對(duì)方還在向?qū)O某某說蓋章需要3000元，此時(shí)孫某某便發(fā)現(xiàn)被騙。孫某某共計(jì)被騙7000?元。

6.2019年10月19日15時(shí)許，蘇某某接到一名自稱是“360貸款”客服的電話，問蘇某某是否需要貸款，隨后該人便要求蘇某某添加客服QQ?以進(jìn)一步溝通貸款事宜，隨后蘇某某便添加了對(duì)方提供的QQ?號(hào)111559****?，雙方添加QQ后對(duì)方就說蘇某某是第一次貸款，需要繳納保證金，并要求蘇某某預(yù)存1999?元的保證金，之后還要收取1900元的擔(dān)保金，蘇某某便通過手機(jī)銀行將這兩筆錢轉(zhuǎn)入了對(duì)方的指定賬戶，之后對(duì)方還在向蘇某某要錢，蘇某某便發(fā)現(xiàn)被騙。蘇某某共計(jì)被騙3899?元。

7.2019年11月14日15時(shí)許，謝某某接到一個(gè)微信號(hào)piu****?添加謝某某，并通過微信發(fā)信息給謝某某詢問謝某某是否需要貸款，謝某某便稱需要貸款，之后該微信號(hào)便發(fā)了一份合同協(xié)議給謝某某，合同協(xié)議上要求謝某某要支付4000元錢的保證金，后期貸款下來后保證金會(huì)全部退還，并給謝某某發(fā)送了銀行賬戶。謝某某相信后便通過手機(jī)銀行向?qū)Ψ教峁┑馁~戶轉(zhuǎn)了4000元錢的保證金，之后對(duì)方又稱謝某某的銀行卡余額不足所以貸款沒有下來。對(duì)方還說要往銀行卡內(nèi)存入9800元貸款才能下來，但謝某某只有9000元錢，于是對(duì)方便要求謝某某按照其公司代碼8765元轉(zhuǎn)賬過去，謝某某便又再次通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)入了8765元，謝某某在轉(zhuǎn)賬后對(duì)方又稱謝某某的卡內(nèi)不足9800元，貸款還是沒有下來，謝某某便又再次通過手機(jī)銀行給對(duì)方的賬戶轉(zhuǎn)入了9800元，之后對(duì)方還是沒有放款，還向謝某某繼續(xù)以各種理由要錢，謝某某便發(fā)現(xiàn)被騙了。謝某某共計(jì)被騙22565?元。

8.2019年11月30日早上，闞某某接到一個(gè)自稱網(wǎng)商銀行的電話聯(lián)系闞某某并詢問闞某某是否需要貸款，在闞某某稱需要貸款后對(duì)方便要求闞某某添加微信賬戶qd3****，之后雙方談好貸款6萬元，分5期還款。該qd3****微信賬戶中的人便以闞某某的銀行流水不夠?yàn)橛梢箨R某某轉(zhuǎn)賬5000元至其指定的蔡冠宇的賬戶（賬號(hào)6212262201********)?，闞某某轉(zhuǎn)了5000元后對(duì)方還說需要再轉(zhuǎn)9850元才能夠獲得激活碼，并且一再保證闞某某轉(zhuǎn)賬的錢都會(huì)一起返還給闞某某，之后闡國(guó)琴便又再次向蔡冠宇的賬戶（賬號(hào)6212262201********）轉(zhuǎn)賬9850元。之后對(duì)方又再次說闞某某的貸款因?yàn)榱魉粔虮粌鼋Y(jié)了，需要再轉(zhuǎn)賬9000元錢才能夠?qū)⑺械腻X一起返回，闞某某便又再次轉(zhuǎn)賬9000元至蔡冠宇的賬戶（賬號(hào)6212262201********)?。在轉(zhuǎn)賬后對(duì)方還是以各種理由向闞某某要錢，闞某某才發(fā)現(xiàn)被騙。闞某某共計(jì)被騙23850元。

????2019年12月18日14時(shí)許，儋州市公安局刑警支隊(duì)民警在海口市**區(qū)**中線**號(hào)**小區(qū)**棟**樓**房將符某某、符某某、黎華山三人抓獲，現(xiàn)場(chǎng)扣押三人作案使用的筆記本電腦、手機(jī)一批。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??物證：扣押的作案工具手機(jī)、筆記本電腦等物證；

2.??書證：常住人口信息、違法犯罪記錄、到案經(jīng)過、扣押筆錄及被告人指認(rèn)扣押作案工具的照片、提取筆錄、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信支付記錄等書證；

3.??證人證言：證人符某甲、李某某、符某乙等人的證言；

4.??被害人陳述：被害人潘某某、徐某某、王某某、陳某某、孫某某、蘇某某、謝某某、闞某某等人的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人符某某、符某某、黎華山的供述。

本院認(rèn)為，被告人符某某、符某某、黎華山利用互聯(lián)網(wǎng)冒充貸款公司客服對(duì)他人事實(shí)詐騙，符某某、符某某共計(jì)參與詐騙他人8次共計(jì)人民幣90218.87元，數(shù)額巨大，黎華山參與詐騙一次共計(jì)人民幣23850元，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。符某某、黎華山刑罰執(zhí)行完畢以后，五年之內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

儋州市人民法院

檢??察??官：黃家奇

??????????????????????????????書??記??員：王劍滔

2020年4月16日

附件：1.被告人現(xiàn)押被告人符某某、符某某、黎華山現(xiàn)羈押于儋州市第二看守所

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)，檢察卷1冊(cè)，量刑建議書1份

3.隨案移送涉案財(cái)物見《隨案移送贓證款物品清單》

???