浙江省蘭溪市人民檢察院

起?訴?書

蘭檢二部刑訴〔2020〕70號

被告人童某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼3307811988********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住蘭溪市**街道**村**號。因危險駕駛罪于2017年5月3日被麗水市蓮都區(qū)人民法院判處拘役四個月，同年9月15日刑滿釋放。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2018年8月29日被蘭溪市公安局取保候審，2019年8月28日被我院取保候審。

本案由蘭溪市公安局偵查終結，以被告人童某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年8月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年8月28日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。案經(jīng)二次補充偵查，三次延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

被告人童某某與唐某某系朋友關系，童某某因被列入征信黑名單，本人不能申領銀行卡。2017年6月1日，唐某某將以其本人名義申領的銷售點終端機具（POS機）、中國工商銀行儲蓄卡（尾號1952）交給童某某使用。后童某某利用唐某某的POS機和儲蓄卡為他人提供“養(yǎng)卡”，具體為：信用卡所有人或持卡人將信用卡交給童某某，告知信用卡的額度、還款日期、密碼等信息，當還款期限到時，由童某某或其雇傭的“小鬼”（身份待查）先墊資歸還透支款，后用pos機以虛構交易的方式支取信用卡額度，匯入唐某某名下的儲蓄卡內(nèi)，以保持信用卡的信用額度，為此童某某向持卡人收取交易額6.5‰至7‰手續(xù)費。為規(guī)避銀行監(jiān)測，童某某從陳某某、樓某某處借用中國工商銀行儲蓄卡（尾號分別為6726、2194）用于“養(yǎng)卡”的資金流轉。

截止2018年1月14日，被告人童某某通過pos機?“養(yǎng)卡”的金額共計人民幣13163400.88元（包括交易代碼為4879的代付業(yè)務、銀聯(lián)入賬人民幣8492515.87元、上海盛付通電子支付服務有限公司客戶備付金人民幣2056005.01元、陳某某儲蓄卡轉入人民幣745000元、樓某某儲蓄卡轉入人民幣1869880元）。

2018年5月7日，中國人民銀行蘭溪市支行向蘭溪市公安局移交上述違法線索。同年8月1日，被告人童某某主動到公安機關投案，如實供述了上述事實，自愿認罪認罰。?

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證

（1）戶籍資料、可疑交易線索移送表、中國人民銀行蘭溪市支行關于唐某某可疑交易情況的函、接受證據(jù)清單、信用卡照片、流水明細、歸案經(jīng)過、自首證明文書、情況說明、刑事判決書、開戶記錄、足浴館承辦合同等；

2.證人唐某某、范某某、諸某某、雷某某、吳某甲、嚴某某、朱某某、何某某、樓某某、陳某某、吳某乙等人的證言；

3.被告人童某某的供述與辯解；

4.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光盤二張。

本院認為，被告人童某某違反國家規(guī)定，非法從事資金支付結算業(yè)務，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

蘭溪市人民法院

檢察員：趙喜華

2020年2月27日

附：

????1.被告人童某某現(xiàn)取保候審在家。

2.案卷材料和證據(jù)七冊，補充材料七頁、光盤二張。