江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書

寧鼓檢訴刑訴〔2020〕758號(hào)

被告人章某某，女，1983年**月**日生，身份證號(hào)碼3425311983********，漢族，本科文化，住江蘇省南京市江寧區(qū)**路**號(hào)**棟**室，系南京**健康咨詢有限公司、南京**健康管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員。被告人章某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月31日被南京市公安局鼓樓分局取保候?qū)彛?020年5月28日被該分局解除取保候?qū)彛?020年9月23日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，女，1992年**月**日生，身份證號(hào)碼3203821992********，漢族，初中文化，住江蘇省南京市鼓樓區(qū)**街**小區(qū)**棟**室（戶籍地：江蘇省邳州市新城區(qū)**村**組**號(hào)），系南京**健康咨詢有限公司、南京**健康管理咨詢有限公司業(yè)務(wù)員。被告人張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月25日被南京市公安局鼓樓分局刑事拘留，2019年6月28日被該分局延長(zhǎng)拘留期限，自2019年6月29日至2019年7月25日，2019年7月25日被該分局取保候?qū)彛?020年7月23日被該分局解除取保候?qū)彛?020年9月23日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局鼓樓分局偵查終結(jié)，以被告人章某某、張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人章某某、張某甲有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人章某某、張某甲，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月至2018年5月期間，南京**健康咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱南京*甲公司）、南京**健康管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱南京*乙公司）作為江蘇**投資股份有限公司、**投資控股（上海）有限公司（以下簡(jiǎn)稱上海**公司）、**投資管理（北京）有限公司、江蘇**文化發(fā)展有限公司等系列公司的子公司，在南京市鼓樓區(qū)**路**號(hào)**樓**室設(shè)立集資點(diǎn)，大量招聘業(yè)務(wù)員，培訓(xùn)銷售團(tuán)隊(duì)，使用“愛福家”品牌，以居家養(yǎng)老服務(wù)、藝術(shù)品投資為名，通過派送禮品、發(fā)放傳單、口口相傳等方式，公開宣傳并發(fā)展中老年會(huì)員，向不特定社會(huì)公眾吸收資金，承諾集資參與人按照投資款9%-18%?的年化收益率定期還本付息，并與集資參與人簽訂居家服務(wù)合同或藝術(shù)品交易合同，所吸收資金轉(zhuǎn)入上海**公司賬戶，最終由上海**公司定期給予集資參與人還本付息，并按照業(yè)務(wù)人員所吸收資金給予業(yè)務(wù)員一定比例提成。具體分述如下：?

（一）被告人章某某非法吸收公眾存款人民幣8300000元（以下錢款均為人民幣）

2016年6月17日至2018年2月11日，被告人章某某先后在南京*甲公司、南京*乙公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員，其按照組長(zhǎng)的理財(cái)銷售指令，通過發(fā)放傳單、口口相傳等手段進(jìn)行公開宣傳，以高額利息為誘餌，面向不特定社會(huì)公眾吸收資金，并每月領(lǐng)取其本人吸收投資業(yè)績(jī)1%-4%不等的提成；經(jīng)審計(jì)，被告人章某某吸收不特定社會(huì)公眾73人的資金，共計(jì)8300000元，造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失3730000元。

2019年5月31日，被告人章某某經(jīng)民警電話聯(lián)系，主動(dòng)趕至南京市公安局鼓樓分局挹江門派出所，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)；2020年9月1日，被告人章某某向該分局主動(dòng)退繳違法所得6萬(wàn)元。

（二）被告人張某甲非法吸收公眾存款6640000元

2016年6月7日至2018年3月29日，被告人張某甲先后在南京*甲公司、南京*乙公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員，其按照組長(zhǎng)的理財(cái)銷售指令，通過發(fā)放傳單、口口相傳等手段進(jìn)行公開宣傳，以高額利息為誘餌，面向不特定社會(huì)公眾吸收資金，并每月領(lǐng)取其本人吸收投資業(yè)績(jī)1%-4%不等的提成；經(jīng)審計(jì)，被告人張某甲吸收不特定社會(huì)公眾74人的資金，共計(jì)6640000元，造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失3230000元。

2019年6月25日，被告人張某甲經(jīng)民警電話聯(lián)系，主動(dòng)趕至南京市公安局鼓樓分局挹江門派出所，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。2020年7月23日，被告人張某甲向該分局主動(dòng)退繳違法所得9萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人的常住人口基本信息表、照片，案發(fā)經(jīng)過、到案經(jīng)過，報(bào)案登記表、居家服務(wù)合同、藝術(shù)品交易合同、收據(jù)、銀行流水，江蘇省暫扣款物專用收據(jù)，調(diào)取證據(jù)通知書、工商查詢資料，協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書，刑事判決書復(fù)印件、情況說(shuō)明等書證；

2.證人周某某證言；

3.被告人章某某名下集資參與人杭某某、王某甲、張某乙等十九人的陳述；被告人張某甲名下集資參與人楊某某、王某乙、倪某某等十八人的陳述；

4.被告人章某某、張某甲的供述和辯解；

5.專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；

6.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人章某某擾亂金融秩序，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重；被告人張某甲擾亂金融秩序，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重；該兩名被告人的行為均觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人章某某、張某甲與他人共同實(shí)施非法吸收公眾存款行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪；被告人章某某、張某甲在伙同江蘇**投資股份有限公司其他管理人員的共同犯罪過程中均起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條第一款的規(guī)定，均系從犯。被告人章某某、張某甲犯罪以后均自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，均系自首。被告人章某某、張某甲均愿意認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，均可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院

????????????????????????????????????檢察員：王磊

??????????????????????????????????2020年9月29日

附：

1.被告人章某某現(xiàn)被取保候?qū)徲诮K省南京市江寧區(qū)**路**號(hào)**棟**室，聯(lián)系電話：1519589****；被告人張某甲現(xiàn)被取保候?qū)徲诮K省南京市鼓樓區(qū)**街**小區(qū)**棟**室，聯(lián)系電話：1524022****；

2.被告人章某某、張某甲量刑建議書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書各一份；

3.?全部案件材料五冊(cè)，專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告二份。