上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬寶檢金融刑訴〔2020〕45號

被告人章某某，男，1981年**月**日生，公民身份號碼：3302261981********，漢族，初中文化，農(nóng)民,住浙江省寧波市寧?？h**街道**村**。2019年6月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，同年6月13日延長刑事拘留期限至三十日，2019年7月12日經(jīng)本院批準，于同日由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人章某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年11月29日報送上海市人民檢察院第二分院審查起訴，上海市人民檢察院第二分院于2019年12月31日將本案交由本院審查起訴，本院于2019年10月18日、2020年2月14日退回補充偵查，上海市公安局寶山分局補充偵查終結(jié)，于2020年3月4日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2017年期間，被告人章某某結(jié)伙黃某某（已判決）以非法占有為目的，注冊成立寧波****管理有限公司上海分公司、寶山分公司，假稱投資美容店、開礦、基礎(chǔ)設(shè)施、小額貸款等業(yè)務(wù)，以年化10%-24%不等的高利率為誘餌，對外發(fā)布廣告，通過簽訂個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議，向218名不特定社會公眾騙取投資款共計5,004.4萬元（以下幣種均為人民幣），實際造成被害人損失4,502.56萬元。

被告人章某某于2019年6月6日在浙江省寧海縣被民警抓獲，其到案后對否認詐騙錢款。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．被害人鮑某甲、陳某某、李某某、張某甲、盛某某、張某乙、蘇某某等218人的報案材料及其提供的個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、收款確認書、擔保函、收據(jù)、銀行交易明細等證實，寧波****管理有限公司上海分公司對外宣稱有美容店、開礦、基礎(chǔ)設(shè)施、小額貸款等業(yè)務(wù)，并以高額利息回報為誘餌從上述被害人處收取投資款的情況。

2．證人沈某某、俞某甲、苗某某的證言及辨認筆錄證實，其三人均系寧波****管理有限公司上海分公司、寶山分公司工作人員，該公司于2015年注冊并在本區(qū)營業(yè)，公司負責人是黃某某，總經(jīng)理是章某某，公司對外宣稱有美容店、開礦、基礎(chǔ)設(shè)施、小額貸款等業(yè)務(wù)，并以高利率吸引客戶投資，公司業(yè)務(wù)員也都在公司進行了投資。

3．寧波****管理有限公司上海分公司營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證及該公司提供的客戶投資情況、POS機簽購單、銀行交易明細的等證實，寧波****管理有限公司上海分公司在無攬存資質(zhì)的情況下接受客戶投資款的情況及賬戶資金往來情況。

4．上海市司法會計中心有限公司《司法鑒定意見書》證實，2015年10月至2017年5月，寧波**上海分公司共與王某某、陸某某等218位報案人簽訂協(xié)議，協(xié)議金額50,044,000元，期限1個月至1年不等，利率10%至24%不等，均實繳，返還本息5,018,447.93元，尚有本金45,025,552.07元未兌付；相關(guān)賬戶資金流向章某某、寧?？h**商行、楊某某、取某某、顧某某、鮑某乙、葛某甲等處。

5．證人葛某甲、葛某乙的證言及其提供的借條、銀行交易明細等證實，被告人黃某某及章某某分別向其借款及還款的情況。

6．證人章某某、鮑某乙的證言，章某某系寧海縣**商行法人代表，該公司是黃某某讓章某某注冊，用于放貸，公司老板是黃某某、章某某，黃某某將錢打入章某某與該商行銀行卡內(nèi)，后章某某根據(jù)二人指示將錢放出去，鮑某乙系章某某姐夫，2016年因章某某身體不好，故有幾筆錢打入鮑某乙賬戶取現(xiàn)出來交給章某某。

7.被告人章某某提供的個人貸款合同、借條等及證人俞某乙、王某甲、王某乙的證言證實，章某某的投資、放貸情況，其將集資款主要用于在其開設(shè)的賭場中放高利貸等。

8．同案犯黃某某的供述證實，其注冊了寧波****管理有限公司上海分公司并與章某某負責經(jīng)營，由其負責對外吸收存款，由章某某負責后期放貸，共吸收存款5千余萬元，尚有4千余萬元未兌付。放貸的錢款匯入寧?？h**商行和章某某賬戶，并聽命于黃某某和章某某對外進行放貸。

9．浙江省寧?？h公安局深甽派出所出具的《抓獲經(jīng)過》、上海市公安局寶山分局出具的《工作情況》、寧海縣檔案局林權(quán)登記申請表、自留山清冊等證實，被告人章某某系被抓捕歸案；章某某投資礦山、蛇場、美容院的情況及債務(wù)情況等。

10．被告人章某某的供述及辯解證實，其幫黃某某經(jīng)營的寧波****管理有限公司上海分公司放貸，通過**商行收款，共計從黃某某處收款4千余萬，轉(zhuǎn)回2千余萬。2017年9月因黃某某無法兌付客戶投資款和利息，遂讓其幫忙一起管理公司解決兌付事宜。其否認系寧波****管理有限公司上海分公司、寶山分公司工作人員經(jīng)營負責人。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人章某某結(jié)伙他人，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當以集資詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：錢青峰

檢察員：姜曉艷

2020年4月3日

附：

1．被告人章某某現(xiàn)羈押于上海市寶山區(qū)看守所。

2．案卷材料六冊及鑒定意見書一冊。

3．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

……

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