上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕2412號

被告人竇某，女，1978年**月**日生，公民身份號碼：3101051978********，漢族，大專文化，上海**信息服務有限公司總裁助理、上海**管理有限公司行政市場總監(jiān)，戶籍在上海市長寧區(qū)**路**弄**號**室，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室，2019年8月30日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年8月31日延長刑事拘留期限至三十天，同年9月27日經本院批準，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年11月22日經上海市人民檢察院第一分院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，同年12月24日經上海市人民檢察院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人竇某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年2月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。經審查，于2020年3月26日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局補充偵查終結，于同年4月26日移送本院審查起訴。被告人竇某同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2011年10月至2019年8月，戴某甲（另案處理）以其擔任法定代表人的上海**發(fā)展有限公司（以下簡稱“**文創(chuàng)”）為總部，先后注冊成立上海**投資咨詢有限公司（以下簡稱“**投資咨詢”）、上海**管理有限公司（以下簡稱“**大拇指”）、上海**信息服務有限公司（以下簡稱“**金服”）、上海***甲金融信息服務有限公司（以下簡稱“***甲”）、上海**網絡技術有限公司（以下簡稱“*乙網絡”）等多家公司，組建、經營“**系”企業(yè)金融業(yè)務板塊，由**大拇指負責線下理財和線上客戶導流業(yè)務，由***甲負責線上“撈財寶”平臺理財業(yè)務，由**投資咨詢負責對外放貸業(yè)務，由**金服通過控股或其他方式對**大拇指、***甲、**投資咨詢等三家公司實行統(tǒng)一管理，由*乙網絡負責為金融業(yè)務開展提供技術支持，在未經國家有關部門批準的情況下，進行非法集資活動。

2011年10月起，戴某甲等人通過**大拇指在全國范圍內開設門店，采用線下招攬客戶、推廣介紹等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《個人出借咨詢服務協(xié)議》等合同，承諾5%至11.5%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“**月收”“**季喜”“**年豐”等債權轉讓類理財產品。2015年5月后，戴某甲等人通過***甲運營“撈財寶”平臺，采用網絡、電話推銷及**大拇指線下推廣等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《借款協(xié)議》《智投寶服務協(xié)議》等合同，承諾5%至15%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“月月寶”“智投寶”“鴻鑫寶”等債權轉讓類理財產品。線下、線上業(yè)務募集所得資金分別主要歸集至戴某乙（另案處理）個人銀行賬戶和***甲企業(yè)賬戶，用于對外放貸、投資、支付辦公費用、通道手續(xù)費、服務費、員工工資補貼、稅款等。經審計，2011年11月至2019年8月，**大拇指、***甲累計向35萬余人銷售線上、線下理財產品，銷售訂單金額共計人民幣（以下幣種同）59,666,922,427.02元，已兌付訂單對應的本金及利息金額53,944,834,026.98元，未兌付金額共計7,521,686,234.21元，未兌付2萬余人；涉案賬戶共計收到已查證的投資人流入資金47,971,824,125.79元，已查證確認的投資人兌付資金共計42,303,519,789.04元。

2011年12月至2019年8月，被告人竇某先后擔任**市場主管、**管理部負責人、**部經理、**金服總裁助理等職務，負責“**系”企業(yè)包裝、行業(yè)市場調研分析、投資協(xié)議封面和宣傳禮品制作等市場管理工作，匯總編制**大拇指各部門工作流程、后勤管理、員工考勤等綜合管理工作，管理**大拇指行政與合規(guī)工作以及協(xié)助**金服總裁戴某乙安排日常工作等。經審計，被告人竇某涉及金額49,594,887,577.04元。

2019年8月29日，被告人竇某被公安機關抓獲到案，如實供述了犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.?**文創(chuàng)、**金服、**大拇指、***甲等涉案公司的工商登記資料，證人戴某甲、戴某乙、侯某某等人的證言，證實涉案公司的基本情況和“**系”企業(yè)金融業(yè)務板塊的組織架構。

2.?集資參與人杭某某、裴某某等人的報案筆錄，個人出借咨詢服務協(xié)議等書證，證人陳某甲、嚴某某、顧某某、耿某某、岳某某等人的證言，證實涉案公司采用公開宣傳手段向社會公眾銷售債權轉讓類理財產品，非法吸收資金的事實。

3.?證人戴某乙、陳某乙、某某乙、王某某、許某某、徐某甲、李某某等人的證言，證實被告人竇某參與非法吸收公眾存款的事實。

4.?上海中財信會計師事務所有限公司出具的司法審計報告，證實被告人竇某參與非法吸收公眾資金的金額。

5.?上海市公安局浦東分局經濟犯罪偵查支隊一大隊出具的案發(fā)經過，證實被告人竇某的到案情況。

6.?上海市公安局浦東分局經濟犯罪偵查支隊一大隊調取的戶籍資料，證實被告人竇某的身份情況。

7.?被告人竇某對犯罪事實作了如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人竇某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人竇某作為上海**發(fā)展有限公司的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人竇某自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人竇某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款之規(guī)定。被告人竇某具有可以視為自首的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人竇某有期徒刑四年六個月，并處罰金十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官羅造祉

檢察官助理徐弘艷

2020年5月26日

（此頁無正文）

附：

1.?被告人竇某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號：***/********）。

2.?案卷材料二冊，司法鑒定意見書，補充材料二冊。

3.?《適用簡易程序建議書（合議制）》一份。

4.?《認罪認罰具結書》1份。

5.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條??組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。