上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕2412號

被告人竇某，女，1978年**月**日生，公民身份號碼：3101051978********，漢族，大專文化，上海**信息服務(wù)有限公司總裁助理、上海**管理有限公司行政市場總監(jiān)，戶籍在上海市長寧區(qū)**路**弄**號**室，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室，2019年8月30日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年8月31日延長刑事拘留期限至三十天，同年9月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年11月22日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個(gè)月，同年12月24日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個(gè)月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人竇某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年2月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年3月26日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于同年4月26日移送本院審查起訴。被告人竇某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月至2019年8月，戴某甲（另案處理）以其擔(dān)任法定代表人的上海**發(fā)展有限公司（以下簡稱“**文創(chuàng)”）為總部，先后注冊成立上海**投資咨詢有限公司（以下簡稱“**投資咨詢”）、上海**管理有限公司（以下簡稱“**大拇指”）、上海**信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“**金服”）、上海***甲金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“***甲”）、上海**網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（以下簡稱“*乙網(wǎng)絡(luò)”）等多家公司，組建、經(jīng)營“**系”企業(yè)金融業(yè)務(wù)板塊，由**大拇指負(fù)責(zé)線下理財(cái)和線上客戶導(dǎo)流業(yè)務(wù)，由***甲負(fù)責(zé)線上“撈財(cái)寶”平臺理財(cái)業(yè)務(wù)，由**投資咨詢負(fù)責(zé)對外放貸業(yè)務(wù)，由**金服通過控股或其他方式對**大拇指、***甲、**投資咨詢等三家公司實(shí)行統(tǒng)一管理，由*乙網(wǎng)絡(luò)負(fù)責(zé)為金融業(yè)務(wù)開展提供技術(shù)支持，在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，進(jìn)行非法集資活動。

2011年10月起，戴某甲等人通過**大拇指在全國范圍內(nèi)開設(shè)門店，采用線下招攬客戶、推廣介紹等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《個(gè)人出借咨詢服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至11.5%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“**月收”“**季喜”“**年豐”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財(cái)產(chǎn)品。2015年5月后，戴某甲等人通過***甲運(yùn)營“撈財(cái)寶”平臺，采用網(wǎng)絡(luò)、電話推銷及**大拇指線下推廣等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《借款協(xié)議》《智投寶服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至15%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“月月寶”“智投寶”“鴻鑫寶”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財(cái)產(chǎn)品。線下、線上業(yè)務(wù)募集所得資金分別主要?dú)w集至戴某乙（另案處理）個(gè)人銀行賬戶和***甲企業(yè)賬戶，用于對外放貸、投資、支付辦公費(fèi)用、通道手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、員工工資補(bǔ)貼、稅款等。經(jīng)審計(jì)，2011年11月至2019年8月，**大拇指、***甲累計(jì)向35萬余人銷售線上、線下理財(cái)產(chǎn)品，銷售訂單金額共計(jì)人民幣（以下幣種同）59,666,922,427.02元，已兌付訂單對應(yīng)的本金及利息金額53,944,834,026.98元，未兌付金額共計(jì)7,521,686,234.21元，未兌付2萬余人；涉案賬戶共計(jì)收到已查證的投資人流入資金47,971,824,125.79元，已查證確認(rèn)的投資人兌付資金共計(jì)42,303,519,789.04元。

2011年12月至2019年8月，被告人竇某先后擔(dān)任**市場主管、**管理部負(fù)責(zé)人、**部經(jīng)理、**金服總裁助理等職務(wù)，負(fù)責(zé)“**系”企業(yè)包裝、行業(yè)市場調(diào)研分析、投資協(xié)議封面和宣傳禮品制作等市場管理工作，匯總編制**大拇指各部門工作流程、后勤管理、員工考勤等綜合管理工作，管理**大拇指行政與合規(guī)工作以及協(xié)助**金服總裁戴某乙安排日常工作等。經(jīng)審計(jì)，被告人竇某涉及金額49,594,887,577.04元。

2019年8月29日，被告人竇某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?**文創(chuàng)、**金服、**大拇指、***甲等涉案公司的工商登記資料，證人戴某甲、戴某乙、侯某某等人的證言，證實(shí)涉案公司的基本情況和“**系”企業(yè)金融業(yè)務(wù)板塊的組織架構(gòu)。

2.?集資參與人杭某某、裴某某等人的報(bào)案筆錄，個(gè)人出借咨詢服務(wù)協(xié)議等書證，證人陳某甲、嚴(yán)某某、顧某某、耿某某、岳某某等人的證言，證實(shí)涉案公司采用公開宣傳手段向社會公眾銷售債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收資金的事實(shí)。

3.?證人戴某乙、陳某乙、某某乙、王某某、許某某、徐某甲、李某某等人的證言，證實(shí)被告人竇某參與非法吸收公眾存款的事實(shí)。

4.?上海中財(cái)信會計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的司法審計(jì)報(bào)告，證實(shí)被告人竇某參與非法吸收公眾資金的金額。

5.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)出具的案發(fā)經(jīng)過，證實(shí)被告人竇某的到案情況。

6.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)被告人竇某的身份情況。

7.?被告人竇某對犯罪事實(shí)作了如實(shí)供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人竇某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人竇某作為上海**發(fā)展有限公司的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人竇某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人竇某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款之規(guī)定。被告人竇某具有可以視為自首的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人竇某有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官羅造祉

檢察官助理徐弘艷

2020年5月26日

（此頁無正文）

附：

1.?被告人竇某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號：***/********）。

2.?案卷材料二冊，司法鑒定意見書，補(bǔ)充材料二冊。

3.?《適用簡易程序建議書（合議制）》一份。

4.?《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條??組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。