浙江省桐廬縣人民檢察院

起 訴 書

杭桐檢公訴刑訴〔2019〕377號

被告人程某某，男，1982年**月**日出生，身份證號碼3301031982********，漢族，大學文化程度，杭州**金融信息服務有限公司法定代表人，戶籍地浙江省杭州市江干區(qū)九堡居民區(qū)**，現(xiàn)住浙江省杭州市西湖區(qū)**鎮(zhèn)**幢**單元**室。因本案于2019年3月6日被桐廬縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年4月4日被依法逮捕。

本案由桐廬縣公安局偵查終結，以被告人程某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月8日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人和辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，依法退回公安機關補充偵查一次，兩次延長審查起訴期限半個月。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

杭州**金融信息服務有限公司（以下簡稱**公司）成立于2015年8月，注冊地為桐廬縣城南街道**。為將該公司做成P2P平臺后轉賣獲利，被告人程某某于2017年11月9日收購該公司全部股份，并擔任法定代表人。在開發(fā)該公司P2P平臺（即“**理財”）過程中，被告人程某某在2018年2月與王某某、陳某甲（均另案處理）達成收購意向，并簽訂了將**公司100%股權轉讓給王某某，王某某按照平臺存量金額分期支付收購款的協(xié)議，王某某支付定金人民幣5萬元。之后，王某某陸續(xù)轉賬給被告人程某某人民幣約60萬元用于公司開支，但公司未辦理變更手續(xù)。2018年4月底，**公司的“**理財”線上平臺正式上線（手機端），平臺標的由陳某甲提供。**公司通過召開新聞發(fā)布會，制作相關視頻、圖片、紅包獎勵、返利、承諾給予投資人投資額10%-15%不等的年化率等方式，向社會不特定公眾推廣“**理財”平臺。為擴大平臺投資量，吸引投資客戶，被告人程某某通過石某某（另案處理）推廣平臺，并支付平臺推廣費。投資人將資金投入平臺后，由被告人程某某將資金提現(xiàn)至王某某的個人賬戶上，并由王某某進行自由支配。2018年6月，因平臺出現(xiàn)逾期，被告人程某某通知公司財務不允許將平臺資金提現(xiàn)至王某某賬戶上，而將平臺資金提現(xiàn)至自己賬戶后重新充入平臺，用于兌付客戶資金。2018年8月，因無力兌付投資款，“**理財”平臺停止運作。

截至“**理財”平臺停止運行時，平臺累計吸收投資人90余人，吸收資金890余萬元，未兌付資金520余萬元。事后被告人程某某私下兌付投資人資金約100萬元。目前，仍有400余萬元投資本金未兌付。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口基本信息、接受證據(jù)材料清單、轉讓協(xié)議、推廣合同、銀行賬戶明細、第三方支付明細等；

2.證人證言：證人王某某、石某某、孫某某、李某某等人的證言；

3.被害人陳某乙、蘇某某、張某某、周某某等人的陳述；

4.被告人程某某的供述和辯解；

5.辨認筆錄、扣押筆錄、電子證物檢查工作記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人程某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人程某某與他人結伙，違反國家法律規(guī)定，以承諾保本返利的方式，向社會上不特定人員吸收資金，數(shù)額巨大，嚴重擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人程某某歸案后如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。建議判處被告人程某某有期徒刑三年四個月至三年十個月，并處罰金人民幣四萬元至六萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此 致

桐廬縣人民法院

檢察員：李鈺

2019年11月4日

附：

1.被告人程某某現(xiàn)羈押于桐廬縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)九冊。

3.《認罪認罰具結書》一份。

4.《適用簡易程序建議書》一份。