平頂山市新華區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

平新檢二部刑訴〔2020〕23號(hào)　

　　被告人程某某（曾用名程某乙），男，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼410411********0036，漢族，初中畢業(yè)，平頂山市**商貿(mào)有限公司實(shí)際控制人，戶(hù)籍所在地河南省平頂山市衛(wèi)東區(qū)，住平頂山市衛(wèi)東區(qū)**鄉(xiāng)**村**號(hào)，無(wú)前科。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月30日被平頂山市公安局刑事拘留；2019年9月23日經(jīng)平頂山市人民檢察院批準(zhǔn)，當(dāng)日被平頂山市公安局執(zhí)行逮捕。

程某丙（曾用名程某丁），男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼410403********5538，漢族，專(zhuān)科畢業(yè)，無(wú)業(yè)。戶(hù)籍所在地河南省平頂山市衛(wèi)東區(qū)，住河南省平頂山市衛(wèi)東區(qū)**鄉(xiāng)**組，無(wú)前科。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月6日被平頂山市公安局取保候?qū)彛?019年9月23日經(jīng)平頂山市人民檢察院批準(zhǔn)，當(dāng)日被平頂山市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由平頂山市公安局偵查終結(jié)，平頂山市人民檢察院于2019年11月4日指定本院辦理。本院受理后，于2019年11月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年12月4日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月31日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年2月15日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月15日補(bǔ)查重報(bào)。期間，2020年2月1日、4月16日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人程某某曾在2003年、2005年以他人名義在平頂山市衛(wèi)東區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行貸款490萬(wàn)，至今未償還。2010年9月28日，被告人程某某以其實(shí)際控制的平頂山市流金商貿(mào)有限公司名義，從平頂山市新華區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款500萬(wàn)元。在向該社提供申請(qǐng)貸款資料的過(guò)程中，被告人程某某伙同其子程某丙隱瞞平頂山市流金商貿(mào)有限公司2008年度、2009年度和2010年度未盈利的情況，編造了符合貸款要求的虛假《資產(chǎn)負(fù)債表》、《利潤(rùn)表》、《現(xiàn)金流量表》等材料。被告人程某丙在具體辦理貸款所需手續(xù)時(shí)，編造了兩份虛假的《煤炭購(gòu)銷(xiāo)合同》，從而得以通過(guò)貸款審核。2011年12月28日償還1萬(wàn)元本金。2013年4月27日歸還本金5元，至今被告人程某某未償還貸款金額4989995元。

2019年8月29日被告人程某某接偵查人員通知，?于次日在家中等候偵查人員將其帶走。2019年9月6日，被告人程某丙主動(dòng)到平頂山市公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：戶(hù)籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、無(wú)前科證明、私營(yíng)企業(yè)基本注冊(cè)信息查詢(xún)單、息縣國(guó)土局、息縣稅務(wù)局、息縣工商局證明、蘭考國(guó)土局、稅務(wù)局、工商局證明、流金公司財(cái)務(wù)資料、新華區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社提供的平頂山市流金商貿(mào)有限公司保證擔(dān)保貸款500萬(wàn)元的貸款資料、河南農(nóng)村信用社貸款發(fā)放通知單、平頂山市流金商貿(mào)有限公司資金交易明細(xì)及匯款憑證、機(jī)動(dòng)車(chē)銷(xiāo)售統(tǒng)一發(fā)票、平頂山世紀(jì)豐田汽車(chē)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司記賬憑證、收款收據(jù)、銀行支付憑證、新華區(qū)人民法院移送的訴訟卷宗、平頂山市衛(wèi)東區(qū)人民法院民事判決書(shū)、銀行查詢(xún)明細(xì)等書(shū)證；

2、證人證言：證人宋某某、吳某某、朱某某、李某某、李某乙、范某某、朱某乙、趙某某、李某丙、王某某、王某乙、雷某某、程某某、程某乙、王某丙的證言；

3、被告人的供述和辯解：被告人程某某、程某丙的供述和辯解；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人程某某、程某丙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人程某某、程某丙以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人程某丙在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯。應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人程某某、程某丙認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中國(guó)人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

平頂山市新華區(qū)人民法院　

檢察官：樸明淑

檢察官助理：宗倩卉

2020年4月26日　

附：

????1．被告人程某某、程某丙現(xiàn)羈押于舞鋼市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)八冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》兩份。