山東省嘉某某人民檢察院
起 訴 書
嘉檢二部刑訴〔2020〕22號(hào)
被告人程某某，男，1978年**月**日出生，身份證號(hào)碼3708021978********，漢族，中專文化，群眾，現(xiàn)住山東省濟(jì)寧市任城區(qū)**路**號(hào)。2019年8月16日，因涉嫌信用卡詐騙罪被嘉某某公安局刑事拘留。2019年9月19日，經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由嘉某某公安局執(zhí)行逮捕。
本案由嘉某某公安局偵查終結(jié)，以被告人程某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果。已依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。期間，退回嘉某某公安局補(bǔ)充偵查二次。期間，延長(zhǎng)審查起訴期限二次。
經(jīng)依法審查查明：
被告人程某某伙同程某某等人（另案處理）以非法占有為目的，于2011年至2012年期間，以杜某某的虛假身份證明從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司嘉某某支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)支行、中國(guó)銀行股份有限公司嘉祥支行多次騙領(lǐng)信用卡共計(jì)八十七張。被告人程某某于2011年至2014年期間，使用上述騙領(lǐng)的信用卡四十二張，通過POS機(jī)套現(xiàn)等方式，惡意透支本金共計(jì)1860166.93元（人民幣，下同），用于個(gè)人歸還欠款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)等用途。逾期后，經(jīng)銀行多次催收，本息至今未歸還。分述如下：
1、2011年，被告人程某某伙同程某某等人使用杜某某的虛假身份證明從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司嘉某某支行騙領(lǐng)信用卡七十三張。2011年至2014年期間，被告人程某某使用上述騙領(lǐng)的信用卡二十八張，通過POS機(jī)套現(xiàn)等方式，惡意透支本金共計(jì)1386259.02元。逾期后，本息至今未歸還。
2、2011年，被告人程某某使用竇某某等人的虛假身份證明從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)支行騙領(lǐng)信用卡九張，2011年至2014年期間，通過POS機(jī)套現(xiàn)等方式，惡意透支本金共計(jì)403217.76元。逾期后，本息至今未歸還。
3、2012年，被告人程某某使用姜某某等人的虛假身份證明從中國(guó)銀行股份有限公司嘉祥支行騙領(lǐng)信用卡五張，2012年至2014年期間，通過POS機(jī)套現(xiàn)等方式，惡意透支本金共計(jì)70690.15元。逾期后，本息至今未歸還。
2019年8月13日，被告人程某某被北京市公安局豐臺(tái)區(qū)公安分局成壽寺派出所抓獲到案。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1、戶籍證明、抓獲經(jīng)過、銀行卡交易明細(xì)等書證；2、被害人杜某某的陳述；3、丁某某、宋某某等人的證人證言；4、被告人程某某的供述和辯解。
上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，且具有關(guān)聯(lián)性，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人程某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
本院認(rèn)為，被告人程某某以非法占有為目的，使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡并惡意透支，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六第一款第一項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人程某某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系坦白，可從輕處罰，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定。被告人程某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并在律師的在場(chǎng)下，自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，可對(duì)其從寬處罰，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定。故根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六第一款第一項(xiàng)之規(guī)定，建議判處被告人程某某有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。
此致
嘉某某人民法院
檢察員：閆茂亮
2020年5月18日
附：
1、被告人程某某現(xiàn)被逮捕羈押于嘉某某看守所。
2、全部案卷和證據(jù)材料十二冊(cè)。
3、證人名單一份。
4、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。
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