湖北省廣水市人民檢察院　

起?訴?書

鄂廣檢二部刑訴〔2020〕106號

被告人秦某某，男，1989年**月**日出生，身份證號碼4209831989********，漢族，高中文化，務(wù)工，戶籍所在地湖北省廣水市**辦事處**街**號，現(xiàn)住湖北省廣水市**辦事處**小區(qū)**棟**單元**樓。曾因吸食毒品，于2015年5月19日、2016年6月6日分別被廣水市公安局處以行政拘留；現(xiàn)因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月20日被廣水市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由廣水市公安局偵查終結(jié)，以被告人秦某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院分別于2020年2月28日、4月27日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，廣水市公安局補(bǔ)充偵查完畢，于2020年5月26日重新移送本院審查起訴。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年1月16日，被告人秦某某為了購買汽車，通過其所持有的卡號為62223300********的中國工商銀行牡丹信用卡，在中國工商銀行股份有限公司廣水支行辦理總金額為11萬、分36期還款的汽車分期，其中第一期需還款3075元，其余各期均為3055元。除賬戶中原有余額100元以及2015年7月12日還款15000元外，無其他還款記錄。經(jīng)銀行多次催收，至2019年3月，被告人秦某某所持牡丹信用卡透支本金共計(jì)94900元。

2019年6月17日，被告人秦某某還清所有透支本金，并主動到公安機(jī)關(guān)投案，到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.常住人口基本信息、受案登記表、到案經(jīng)過、關(guān)于秦某某貸記卡惡意透支的報(bào)案材料、關(guān)于秦某某信用卡惡意透支的情況說明、個人客戶信用報(bào)告、個人信用報(bào)告、工銀信用卡申請表復(fù)印件、終端交易平臺查詢結(jié)果、查詢信用卡交易明細(xì)、銀行催收記錄、關(guān)于秦某某信用卡還款情況的說明、承諾書、關(guān)于秦某某信用卡逾期催收的情況說明、賬戶明細(xì)、催收證明等書證；2.證人朱某某的證言；3.被告人秦某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人秦某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人秦某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人秦某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。其自動投案，到案后如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；其已全部歸還透支本金，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省廣水市人民法院

檢察官：梁煥環(huán)

2020年5月29日

附件：

1．被告人現(xiàn)被取保候?qū)彛?lián)系電話：1872795****、1582678****。

2．案卷材料和證據(jù)二冊六十一頁。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份。

5.《適用簡易程序建議書》一份。