四川省鄰水縣人民檢察院

起?訴?書

鄰檢二部刑訴〔2020〕154號(hào)

被告人秦某某，男，1976年**月**日出生于四川省鄰水縣，公民身份號(hào)碼5130311976********，漢族，高中文化，務(wù)工，戶籍地四川省鄰水縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住重慶市江北區(qū)**路**城**棟**單元**。2010年因犯故意傷害罪被鄰水縣人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月緩刑二年。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月15日被鄰水縣公安局刑事拘留，同年12月20日由鄰水縣公安局決定監(jiān)視居住，2020年6月1日由鄰水縣人民檢察院決定對(duì)其監(jiān)視居住。

辯護(hù)人鄧健，四川頓開律師事務(wù)所律師。

被告人周某某，男，1985年**月**日出生于四川省鄰水縣，公民身份號(hào)碼5116231985*******，漢族，高中文化，務(wù)工，戶籍地四川省鄰水縣**鄉(xiāng)街道，現(xiàn)住重慶市江北區(qū)**庭**棟**。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月15日被鄰水縣公安局刑事拘留，同年12月20日由鄰水縣公安局決定監(jiān)視居住，2020年6月1日由鄰水縣人民檢察院決定對(duì)其監(jiān)視居住。

辯護(hù)人陳應(yīng)川，四川頓開律師事務(wù)所律師。

被告人朱小平，男，1974年**月**日出生于四川省鄰水縣，公民身份號(hào)碼5130311974*******，漢族，初中文化，務(wù)工，戶籍地及現(xiàn)住址四川省鄰水縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌集資詐騙罪，2020年7月10日由鄰水縣公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人秦顯麗，女，1974年**月**日出生于四川省鄰水縣，公民身份號(hào)?碼5130311974********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍地及現(xiàn)住址重慶市江北區(qū)**溝**號(hào)**公館**。2012年12月因犯開設(shè)賭場(chǎng)罪被鄰水縣人民法院判處有期徒刑二年緩刑三年。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月15日被鄰水縣公安局刑事拘留，同年12月20日由鄰水縣公安局決定監(jiān)視居住，2020年6月1日由鄰水縣人民檢察院決定對(duì)其監(jiān)視居住。

本案由鄰水縣公安局偵查終結(jié)，以被告人秦某某、周某某、秦顯麗和朱小平涉嫌集資詐騙罪，分別于2020年6月1日、2020年8月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年7月1日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月1日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：2017年4、5月份，被告人秦某某、周某某、朱小平為發(fā)展商城，商量以珠寶為依托，發(fā)展會(huì)員購(gòu)買珠寶、珠寶資產(chǎn)包的方式吸收資金。2017年6月,被告人秦某某、周某某、朱小平和趙武（另處）注冊(cè)成立重慶**實(shí)業(yè)有限公司，其中秦某某任董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)全面工作，周某某任總裁負(fù)責(zé)日常管理，朱小平負(fù)責(zé)市場(chǎng)推廣，秦顯麗負(fù)責(zé)采購(gòu)珠寶。

被告人秦某某、周某某、朱小平、秦顯麗以銷售實(shí)物珠寶為依托銷售珠寶資產(chǎn)包，其經(jīng)營(yíng)模式分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)兩種：一級(jí)市場(chǎng)集資參與人在**公司購(gòu)買實(shí)物珠寶后，可在聚農(nóng)平臺(tái)上以原始價(jià)（1000元一個(gè)資產(chǎn)包）獲得四期二分之一的珠寶資產(chǎn)包配包資格，集資參與人可以投入相應(yīng)資金購(gòu)買珠寶資產(chǎn)包，一期一個(gè)月左右；二級(jí)市場(chǎng)集資參與人直接在聚農(nóng)平臺(tái)上按市場(chǎng)價(jià)購(gòu)買珠寶資產(chǎn)包。

2017年7月以來，被告人秦某某、周某某、朱小平、秦顯麗為吸引集資參與人投資一級(jí)市場(chǎng)，在鄰水縣城南佳景胡某某門市的卡迪珠寶工作室、重慶**公司及酒店、云南曲靖等地，采取講師講課、播放宣傳片等方式向不特定的對(duì)象宣傳投資其一級(jí)市場(chǎng)，并宣傳投資一級(jí)市場(chǎng)只賺不虧，一次性投資**公司50萬元的實(shí)物珠寶可成為高級(jí)代理，可獲得25萬元的珠寶資產(chǎn)包配包。一次性投資**公司25萬元實(shí)物珠寶可成為初級(jí)代理，可獲得12.5萬元的珠寶資產(chǎn)包配包，其他投資**公司實(shí)物珠寶可成為會(huì)員，且高級(jí)代理、初級(jí)代理、會(huì)員發(fā)展集資參與人可以分別獲得被發(fā)展的集資參與人投資**公司實(shí)物珠寶部分總額20%、15%、5%的傭金。

2017年6月以來，被告人秦顯麗等人先后到深圳、杭州等地采購(gòu)艾瑞斯等多個(gè)品牌的珠寶，后將珠寶品牌變更為卡迪珠寶并以高于采購(gòu)價(jià)數(shù)倍、數(shù)十倍的價(jià)格讓集資參與人兌換珠寶實(shí)物。同時(shí)被告人秦某某、朱小平考察寧夏**公司后并簽訂協(xié)議，重慶**公司支付170萬元“通道費(fèi)”給寧夏**公司，寧夏**公司提供聚農(nóng)大宗商品交易市場(chǎng)平臺(tái)的端口供重慶**公司掛售虛擬珠寶資產(chǎn)包。被告人秦某某等人自2017年7月開始在聚農(nóng)平臺(tái)上分四期掛售珠寶資產(chǎn)包，每期主力賬戶分別是趙某某（秦顯麗兒子）、袁某某（朱小平岳父）、秦顯麗、王某某（朱小平弟媳），利用主力賬戶頻繁交易、自買自賣等。

2017年7月以來，被告人秦某某、周某某、朱小平、秦顯麗通過一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)兩種經(jīng)營(yíng)模式，吸收集資參與人資金，2018年初由于聚農(nóng)平臺(tái)無法提現(xiàn)后案發(fā)，已查明被告人秦某某等人通過一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)兩種模式，向馮某某、賴某某、夏某某等28名集資參與人吸存資金人民幣793.4504萬元。

2019年11月14日被告人秦某某、秦顯麗、周某某被抓獲到案。2020年7月8日被告人朱小平被抓獲到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證；2.書證；3.證人證言；4.被告人秦某某等人供述和辯解；5.辨認(rèn)、勘驗(yàn)、扣押等筆錄；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)等相關(guān)證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人秦某某、周某某、朱小平、秦顯麗違反國(guó)家金融管理法規(guī)，向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人秦某某、周某某、朱小平、秦顯麗共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條之規(guī)定，是共同犯罪。被告人秦某某、周某某、朱小平、秦顯麗被動(dòng)到案后，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

四川省鄰水縣人民法院

檢察官：鄭明蔚

2020年9月1日?

???????????????????????????????????

附件：1.被告人秦某某、周某某、朱小平、秦顯麗在家候?qū)?，?lián)系電話分別是：1398033****、1382334****、1832872****、1388267*****。

2.案卷材料二十冊(cè)，起訴書二十三份，隨案移送物品及清單。