江蘇省南京市浦口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

寧浦檢訴刑訴〔2020〕169號

被告人秦某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼：3212831990********，漢族，大專文化，無業(yè)。出生于江蘇省泰興市，住南京市秦淮區(qū)**路**號**幢**室（戶籍地：江蘇省泰興市**鎮(zhèn)?**路**號）。被告人秦某曾因犯詐騙罪，于2??015年1月?28日被江蘇省揚州市?江都?區(qū)人民法院判處拘役二個月?，緩刑六個月，并處罰金人民幣八千元。被告人秦某因涉嫌詐騙罪，于2019年7月28日被南京市公安局浦口分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月3日被逮捕。

本案由南京市公安局浦口分局偵查終結(jié)，以被告人秦某涉嫌詐騙罪，于2019年11月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月3日已告知被告人秦某有權委托辯護人，2019年11月4日已告知被害人劉某某等人以及被害單位南京**投資管理公司有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人秦某，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年12月16日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年1月16日補查重報；本院于2020年3月2日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月2日補查重報。本院于2019年12月2日、2020年2月17日分別延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2016年下半年至2019年7月期間，被告人秦某與南京**投資管理有限公司（以下簡稱*甲公司）、南京**置業(yè)咨詢有限公司（以下簡稱*乙公司）簽訂協(xié)議，開展P2P平臺（名稱：多維度平臺，由*甲公司運營）融資放貸合作。在融資放貸過程中，被告人秦某多次采用多抵高設的手段，騙取被害人的信任，將名下房產(chǎn)抵押給他人，借得的資金部分或者全部被被告人秦某實際占有和使用，具體分述如下：

1.2016年，被害人劉某某向被告人秦某分兩次借款人民幣100萬元，并以自己名下的房產(chǎn)（南京市秦淮區(qū)**路**號**幢**單元**室）抵押，實際借款95萬元。后被告人秦某以被害人暫無償還能力需要續(xù)貸的心理，迫使其多次以該房產(chǎn)進行抵押借款，所得資金由被告人秦某使用。2019年4月17日，被告人秦某又欺騙被害人劉某某，將該房產(chǎn)抵押給王某某名下，抵押借款250萬由被告人秦某使用。2019年6月4日，劉某某歸還秦某135萬元，但該房產(chǎn)并未解押。

2.2017年9月至2019年6月，被害人張某甲多次通過被告人秦某向*乙公司借款共計45萬元，并以自己名下的房產(chǎn)（南京市江寧區(qū)**大道**號**公寓**幢**室）作為抵押。后被告人秦某欺騙被害人張某甲，將該房產(chǎn)于2019年4月22日抵押給陳某甲，抵押借款160萬元被被告人秦某占有和使用。

3.2018年10月，被害人段某某通過被告人秦某向*乙公司借款60萬元，并以自己名下的房產(chǎn)（南京市秦淮區(qū)**巷**號**幢**室）作為抵押。后被告人秦某欺騙被害人段某某，將該房產(chǎn)于2019年1月30日抵押給蔣某某，抵押借款200萬元，其中的140萬元被被告人秦某占有和使用。

4.2018年6月至7月，被害人戚某某通過被告人秦某從*乙公司借款90萬元，實際下款73萬元，并以自己名下的房產(chǎn)（南京市建鄴區(qū)**街**號**幢**單元**室）作為抵押。后被告人秦某欺騙被害人戚某某，將該房產(chǎn)于2019年3月7日抵押給蔣某某，抵押借款130萬元，其中的57萬元被被告人占有和使用。

5.2017年1月，被告人秦某利用被害人錢某某因要做面館和棋牌室生意，需要用錢，找到其借錢之機，以公司規(guī)定為理由，騙取被害人錢某某的信任，將錢某某名下的房產(chǎn)（南京市浦口區(qū)**小區(qū)**棟**室）抵押給笪某某，獲得借款140萬元，被告人秦某將其中的40萬元轉(zhuǎn)給錢某某，其余的100萬元被秦某占有和使用。

6.2018年4月至5月，被告人秦某利用被害人孫某甲急需用錢，找其借錢之機，騙取孫某甲的信任，將孫某甲名下的房產(chǎn)（南京市江寧區(qū)**街道**路**號**小區(qū)**幢**室）抵押借款100萬元，實際支付給孫某甲60萬元。后在孫某甲不知情的情況下，欺騙孫某甲，將該房產(chǎn)辦理轉(zhuǎn)單抵押給蔣某某，獲得借款120萬元，多出的60萬元被被告人秦某占有和使用。

7.另，2017年11月，尤某某通過被告人秦某向*乙公司借款110萬元，并以自己名下的房產(chǎn)（南京市鼓樓區(qū)**路**號**室）作為抵押，尤某某實際從被告人秦某處獲得借款50萬元。2019年3月，尤某某向秦某清償該借款后，要求解除抵押權，因該房產(chǎn)的他項權證在*甲公司保管，被告人秦某私下安排他人，以他項權證丟失為由，在房產(chǎn)登記機構掛失，后將該房產(chǎn)的抵押權解押，騙取*甲公司資金110萬元。

2019年7月27日，被告人秦某被抓獲，其到案后未如實供述自己的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人秦某的戶籍資料、受案登記表、立案決定書、發(fā)破案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、南京市不動產(chǎn)檔案管理中心提供的**路**號**室房屋他項權證掛失補辦手續(xù)（不動產(chǎn)登記資料查詢結(jié)果證明、不動產(chǎn)權屬證書遺失公告作廢申請單、介紹信、授權委托書、營業(yè)執(zhí)照復印件、身份證復印件）、*甲公司提交的房地產(chǎn)抵押合同、不動產(chǎn)登記證明、借款項目審批表、徐某某提交的不動產(chǎn)登記證明、尤某某提交的不動產(chǎn)登記資料查詢結(jié)果證明、借款合同、補充協(xié)議、擔保合同、結(jié)清證明、情況說明、手機網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬截圖、銀行帳戶交易明細、戚某某提交的不動產(chǎn)登記查詢結(jié)果、銀行交易明細、劉某某提交的收條、借條、手機短信截屏、銀行流水明細、不動產(chǎn)登記查詢結(jié)果證明、控告書、借款合同、張某甲提交的銀行流水明細、楊某某等人提交的轉(zhuǎn)賬記錄、孫某乙提交的不動產(chǎn)登記資料查詢結(jié)果、不動產(chǎn)登記證明、銀行對賬單、房產(chǎn)抵押合同、委托代理合同、收據(jù)、電子轉(zhuǎn)賬截圖、車輛抵押貸款合同、法院傳票電子送達平臺截圖、不動產(chǎn)登記資料查詢結(jié)果證明、房地產(chǎn)抵押合同、蔣某某出具的情況說明、江蘇省揚州市江都區(qū)人民法院刑事判決書、錢某某提交的報案說明、民事起訴狀、電話筆錄、法庭審理筆錄、民事調(diào)解書、談話筆錄、孫某甲提交的銀行交易明細、借款合同、不動產(chǎn)登記證明、聊天記錄截圖、張某乙提交的借條、借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、案件移送函、民事裁定書等書證；

2.證人孫某乙、倪某某、沈某甲、沈某乙、徐某某、繆某某、尤某某、郁某某、竺某某、楊某某、吳某某、周某甲、張某丙、蔡某某、謝某某、周某乙、顏某某、周某丙、安某某、陳某乙、孫某丙、笪某某、張某乙的證言；

3.被害人張某甲、劉某某、段某某、戚某某、錢某某、孫某甲的陳述；

4.被告人秦某的供述與辯解；

5.立信會計師事務所出具的關于秦某等人的資金核查報告等鑒定意見等。

本院認為，被告人秦某以非法占有為目的，以虛構的事實騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省南京市浦口區(qū)人民法院

??檢察官：夏聯(lián)合

??2020年4月21日

附：

????1.被告人秦某現(xiàn)羈押于南京市浦口區(qū)看守所；

2.全部案卷材料。