黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

哈里檢三部刑訴〔2020〕77號(hào)

被告人祁某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2321261985********，漢族，初中文化，系**業(yè)務(wù)員，住黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省巴彥縣**）。2004年9月13日因犯盜竊罪被黑龍江省巴彥縣人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣2,000元。2019年11月20日因涉嫌信用卡詐騙被哈爾濱市公安局道里分局刑事拘留，同年11月29日經(jīng)本院以涉嫌信用卡詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由哈爾濱市公安局道里分局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局道里分局偵查終結(jié)，以被告人祁某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人祁某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院審查后，于2020年3月8日、5月23日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月8日、6月23日補(bǔ)查偵查完畢并重新移送審查起訴，期間，本院于2020年2月22日、5月8日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人祁某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月18日，被告人祁某某在哈爾濱市道里區(qū)經(jīng)緯二道街，以為被害人李某某、于某某償還貸款、提升貸款額度為名，騙取李某某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡一張、于某某中國(guó)建設(shè)銀行銀行卡一張，于次日將李某某銀行卡內(nèi)人民幣6,900余元及于某某銀行卡內(nèi)人民幣20,000元取出。除2019年7月18日向李某某賬戶轉(zhuǎn)款人民幣1,535元，向于某某賬戶轉(zhuǎn)款人民幣2,100元用于償還二人貸款外，其余錢款全部用于其個(gè)人使用。2019年6月19日，被告人祁某某以為李某某辦理大額貸款，需要辦理信用卡刷信譽(yù)度為名，在哈爾濱市道里區(qū)尚志大街**，為李某某申請(qǐng)了中國(guó)光大銀行、廣發(fā)銀行、中信銀行三張信用卡，并在信用卡下卡后用于個(gè)人透支使用。李某某名下中國(guó)光大銀行信用卡被其透支人民幣15,898元；中信銀行信用卡被其透支人民幣12,929元；廣發(fā)銀行信用卡被其透支人民幣2,997元。

經(jīng)偵查，被告人祁某某于2019年11月20日被公安機(jī)關(guān)在黑龍江省巴彥縣興隆鎮(zhèn)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書(shū)證受案登記表、案件偵破經(jīng)過(guò)、廣發(fā)銀行信用卡對(duì)賬單、哈爾濱市公安局道里分局調(diào)取證據(jù)通知書(shū)、中國(guó)光大銀行信用卡開(kāi)戶信息、交易記錄、情況說(shuō)明，中信銀行信用卡交易記錄、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡交易明細(xì)、中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)、捷信消費(fèi)金融有限公司貸款材料、信譽(yù)卡申請(qǐng)登記表、情況說(shuō)明、黑龍江省巴彥縣人民法院刑事判決書(shū)、戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)；

2．證人懷某某、杜某某證言；

3．被害人李某某、于某某陳述；

4．被告人祁某某供述和辯解；

5．辨認(rèn)筆錄；

6．視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人祁某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人祁某某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人祁某某到案后如實(shí)供述犯罪的主要事實(shí)，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定對(duì)其處罰。被告人祁某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定對(duì)其依法從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

哈爾濱市道里區(qū)人民法院　

檢察員：賈玉鳳

2020年7月23日　

附：1．被告人祁某某現(xiàn)羈押于哈爾濱市道里區(qū)看守所；

2．全部卷宗和證據(jù)材料；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份；

4．《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

　?。ㄒ唬┦褂脗卧斓男庞每?，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

　?。ǘ┦褂米鲝U的信用卡的；

　?。ㄈ┟坝盟诵庞每ǖ模?/span>

　?。ㄋ模阂馔钢У?。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。