深圳市羅湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

深羅檢刑訴〔2019〕1660號

被告人石某甲，男性，**年**月**日出生，居民身份證號碼*******，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省深圳市**區(qū)**路**村**號，住深圳市**區(qū)**村**棟**。因詐騙嫌疑，經(jīng)深圳市公安局羅湖分局決定，于2019年3月12日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月18日被深圳市公安局羅湖分局執(zhí)行逮捕。

被告人詹某某，男性，**年**月**日出生，居民身份證號碼********，漢族，初中文化，戶籍所在地福建省建市**鎮(zhèn)**村**號，住深圳市**區(qū)**村**公寓**。因詐騙嫌疑，經(jīng)深圳市公安局羅湖分局決定，于2019年3月12日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月18日被深圳市公安局羅湖分局執(zhí)行逮捕。

被告人薛某甲，男性，**年**月**日出生，居民身份證號碼*******，漢族，初中文化，戶籍所在地福建省莆田市**縣**鎮(zhèn)**街**號，住深圳市**區(qū)**村**公寓**。因詐騙嫌疑，經(jīng)深圳市公安局羅湖分局決定，于2019年3月12日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月18日被深圳市公安局羅湖分局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，男性，**年**月**日出生，居民身份證號碼*********，漢族，初中文化，戶籍所在地福建省**縣**鎮(zhèn)**村**號，住深圳市**區(qū)**路**房。因詐騙嫌疑，經(jīng)深圳市公安局羅湖分局決定，于2019年3月12日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月18日被深圳市公安局羅湖分局執(zhí)行逮捕。

被告人蔡某某，男性，**年**月**日出生，居民身份證號碼*********，漢族，高中文化，戶籍所在地福建省**縣**鎮(zhèn)**路**號，住深圳市**區(qū)**房。因詐騙嫌疑，經(jīng)深圳市公安局羅湖分局決定，于2019年3月11日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月18日被深圳市公安局羅湖分局執(zhí)行逮捕。

被告人歐某某，男性，**年**月**日出生，居民身份證號碼***********，漢族，初中文化，戶籍所在地福建省莆田市**縣**鎮(zhèn)**村**號，住江西省撫州市**區(qū)。因詐騙嫌疑，經(jīng)深圳市公安局羅湖分局決定，于2019年3月27日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，本院批準(zhǔn)，于2019年5月1日被深圳市公安局羅湖分局執(zhí)行逮捕。

被告人潘某某，男性，**年**月**日出生，居民身份證號碼*********，漢族，初中文化，戶籍所在地福建省泉州市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，住福建省泉州市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因詐騙嫌疑，經(jīng)深圳市公安局羅湖分局決定，于2019年4月13日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年5月15日被深圳市公安局羅湖分局執(zhí)行逮捕。

本案由深圳市公安局羅湖分局偵查終結(jié)，以被告人石某甲、詹某某、薛某甲、張某某、蔡某某、歐某某、潘某某涉嫌詐騙罪，于2019年6月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月11日已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；已依法訊問被告人，聽取了被告人及值班律師意見，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。本院于2019年7月25日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月23日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年10月8日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月31日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年7月12日、2019年9月24日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：被告人石某甲伙同被告人薛某甲、蔡某某、詹某某、張某某、歐某某、潘某某以從事民間放貸金融服務(wù)為名，實(shí)施“套路貸”詐騙。在“套路貸”詐騙過程中，被害人僅獲取12976元，被告人等共騙取被害人陳某瀚1436618元人民幣。具體犯罪經(jīng)過如下：

一、2018年7月10日晚，被告人詹某某帶被害人陳某瀚（**）去某KTV唱歌。后被告人詹某某等人向陳某瀚索要KTV費(fèi)用2000元，陳某瀚不同意，詹某某等人以向陳某瀚父親告發(fā)、報(bào)警等相威脅。被害人陳某瀚被逼無奈同意，但表示沒有現(xiàn)金，詹某某馬上聯(lián)系被告人蔡某某，由蔡某某借2000元給陳某瀚，收取300元手續(xù)費(fèi)，每天利息30元。雙方商定之后，蔡某某通過微信轉(zhuǎn)賬給陳某瀚1700元，陳某瀚轉(zhuǎn)給被告人詹某某用于支付KTV費(fèi)用。

2018年7月17日，被告人詹某某找到陳某瀚，要陳某瀚歸還蔡某某的借款，陳某瀚表示沒有錢，詹某某稱可以向他人借款，隨后，詹某某將陳某瀚帶至**花園，找到薛某龍，要陳某瀚向薛某丙借款6000元。被告人詹某某通過微信收取薛某龍6000元借款，扣除手續(xù)費(fèi)4000元后給陳某瀚2000元，并約定每天利息60元。

2018年7月21日，因陳某瀚無法支付之前的借款及利息，詹某某要求被害人陳某瀚向薛某龍借款10000元，并在****簽下欠條。薛某丙通過支付寶扣除利息1000元后轉(zhuǎn)賬9000元給詹某某。被告人詹某某以扣除5000元手續(xù)費(fèi)，歸還蔡某某4000元欠款為名，實(shí)際支付1000元給陳某瀚。

被告人詹某某以拿到身份證可以借到更多的錢為由，要陳某瀚自己去公安機(jī)關(guān)掛失補(bǔ)辦身份證，并不要將事情真相告訴其親屬。陳某瀚信以為真。之后，被告人詹某某等人帶陳某瀚到我市**區(qū)公安分局重新辦理的陳某瀚的身份證。2018年8月8日，陳某瀚拿到身份證后詹某某、薛某甲等人帶陳某瀚至**區(qū)**的**銀行，以陳某瀚名字辦理銀行卡（卡號**）。銀行卡辦好后，詹某某要陳某瀚將陳的微信錢包與該銀行卡綁定，之后，由詹某某操作，使用微信的**貸貸款100000元.辦好后，詹某某等人將陳某瀚帶至**的**銀行，由詹某某在柜員機(jī)取現(xiàn)20000元，陳某瀚在柜面取現(xiàn)80000元。之后，詹某某以將該100000元做銀行流水，以獲取更多的貸款為由，要陳某瀚將100000元交給在銀行附近等候的被告人潘某某。

2018年8月17日，被告人詹某某與陳某瀚聯(lián)系，二人約定在**大廈見面。隨后被告人詹某某稱要幫陳某瀚提高**銀行的信用額度為名，要陳某瀚向蔡某某借款40000元。在該大廈**樓，陳某瀚向蔡某某借款40000元，雙方約定日息320元，石某甲先將4萬元轉(zhuǎn)賬給蔡某某，蔡某某通過銀行卡轉(zhuǎn)賬40000元至陳某瀚**銀行賬戶。到賬后，詹某某使用陳某瀚的手機(jī)，以手續(xù)費(fèi)為名轉(zhuǎn)賬12000元給蔡某某，以跑腿費(fèi)為名轉(zhuǎn)給自己2000元，以還款為名轉(zhuǎn)賬1000元給薛某甲。當(dāng)日，詹某某、陳某瀚在**的**銀行柜員機(jī)取款20000元，詹某某以將該20000元做銀行流水，以獲取更多的貸款為由，要陳某瀚將錢放在**村牌坊旁邊的石凳下，陳某瀚將錢放好后，薛某甲安排在逃犯罪嫌疑人（情況不詳）將上述錢款取走。

2018年8月25日，被告人詹某某聯(lián)系陳某瀚，以陳某瀚**銀行卡內(nèi)沒錢為由要陳某瀚向蔡某某借款。當(dāng)日晚，被告人詹某某帶陳某瀚到**大廈**樓找到蔡某某借款10萬元。蔡某某向陳某瀚銀行卡轉(zhuǎn)賬10萬元。之后，薛某甲安排詹某某、張某某帶陳某瀚到**的**銀行柜員機(jī)取現(xiàn)20000元，陳某瀚將20000元交給張某某，作為蔡某某100000元借款的手續(xù)費(fèi)，陳某瀚支付給詹某某2000元跑腿費(fèi)，支付給薛某甲1000元。

2018年8月26日，詹某某以做銀行流水為由帶陳某瀚到**花園附近的**銀行柜員機(jī)取款10000元，詹某某要陳某瀚將錢放在****的垃圾桶處，陳某瀚將錢放在該處后離開。

2018年8月28日，薛某甲指使詹某某，要詹某某將陳某瀚卡內(nèi)的錢繼續(xù)騙出，詹某某聯(lián)系陳某瀚，以薛某龍要求陳某瀚還款為由帶陳某瀚到**銀行取款6萬元，取款后，詹某某安排陳某瀚將6萬元放在薛某甲事先在附近**酒店開好的房間內(nèi)。

被告人薛某甲、蔡某某、詹某某等人以向陳某瀚父親告發(fā)等為由威脅陳某瀚，唆使陳某瀚辦理裝修貸款。被告人薛某甲聯(lián)系劉某，由詹某某陪同陳某瀚向劉某申請100萬**貸款。2018年9月26日后，劉某等扣除手續(xù)費(fèi)及套現(xiàn)費(fèi)后先后轉(zhuǎn)賬共93.4萬到被告人控制賬戶。其中，70萬轉(zhuǎn)賬至石某甲**銀行賬戶（****），23.4萬轉(zhuǎn)入劉某同事**銀行賬戶（賬號****）。隨后，93.4萬元分批次轉(zhuǎn)入陳某瀚賬戶。陳某瀚上述到賬后，于9月26日在**村以歸還蔡某某欠款為名向蔡某某賬戶轉(zhuǎn)賬19.2萬元，向詹某某賬戶轉(zhuǎn)賬3萬元。??9月27日，薛某甲、詹某某帶陳某瀚一起去到****銀行，取現(xiàn)20萬元，以做銀行流水為名，將20萬元交給等候在銀行周圍的潘某某。9月28日，薛某甲、詹某某和陳某瀚又在****銀行，取現(xiàn)30萬元，以做銀行流水為名，將30萬元交給等候在銀行周圍的潘某某。9月30日，詹某某、潘某某再次以提高銀行流水為名，要陳某瀚取現(xiàn)，陳某瀚在****銀行取款20萬元后，按照詹某某指示，陳某瀚將20萬元交給潘某某。期間，潘某某用陳某瀚微信轉(zhuǎn)賬給薛某甲4000元。

2018年9月8日，因**貸向陳某瀚催收借款，陳某瀚與詹某某聯(lián)系，詹某某要陳某瀚向蔡某某借款，當(dāng)日，陳某瀚向蔡某某借款9000元，到賬后，將該9000元用于**貸的分期借款。

2018年10月8日，**貸再次向陳某瀚催收借款，陳某瀚與詹某某聯(lián)系，雙方約定在**村**見面。之后，薛某甲、詹某某、陳某瀚一起坐車到**。在車上，薛某甲、詹某某與歐某某聯(lián)系，要?dú)W某某借款10萬元給陳某瀚。當(dāng)日，歐某某將10萬元轉(zhuǎn)賬至陳某瀚銀行賬戶。收到10萬元借款后，陳某瀚按照薛某甲、詹某某的要求將2萬元轉(zhuǎn)賬給歐某某作為手續(xù)費(fèi)。之后，薛某甲、詹某某要陳某瀚提取現(xiàn)金用于提供銀行流水，帶陳某瀚到**銀行取現(xiàn)2萬元并交給詹某某，詹某某使用陳某瀚手機(jī)微信轉(zhuǎn)賬5000元到詹某某微信賬戶。10月9日，詹某某、薛某甲在未告知陳某瀚情況下，使用陳某瀚銀行卡刷卡19980元，10月11日，詹某某用陳某瀚銀行卡在**村**花園柜員機(jī)取現(xiàn)2500元。

2018年10月18日，薛某甲、蔡某某、詹某某在**餐廳內(nèi)，以提高銀行流水為名，要陳某瀚向蔡某某借款3萬元，蔡某某轉(zhuǎn)賬給陳某瀚3萬元。?隨后蔡某某以手續(xù)費(fèi)為名向陳某瀚收取6000元，1000元轉(zhuǎn)賬給薛某甲，被詹某某刷卡消費(fèi)2876元，詹某某帶陳某瀚至*****民生銀行取現(xiàn)2萬元。之后，詹某某以提高銀行流水為名，將2萬元拿走；

2018年10月24日，詹某某以要還銀行分期貸款為名，要陳某瀚向蔡某某借款，蔡某某當(dāng)日轉(zhuǎn)賬3萬元至陳某瀚賬戶，蔡某某向陳某瀚收取4500元作為手續(xù)費(fèi)，19998元用于歸還銀行分期借款，詹某某未經(jīng)陳某瀚同意下，在福建省某建設(shè)銀行取現(xiàn)3000元。

2018年11月3日，在**大廈**樓，詹某某以要還**貸為由，要陳某瀚向蔡某某借款，蔡某某向陳某瀚轉(zhuǎn)賬4萬元，詹某某使用陳某瀚手機(jī)微信，將上述錢款用于還**貸后，又重新向**貸借款，反復(fù)以上操作后，陳某瀚賬戶向**貸借款10萬元，實(shí)際到賬5萬元，之后，將該5萬元轉(zhuǎn)賬給回蔡某某（4萬元用于歸還剛才的借款，1萬元作為手續(xù)費(fèi)）。

2018年11月16日，薛某甲、詹某某、蔡某某以陳某瀚要還銀行貸款為名，由蔡某某向陳某瀚轉(zhuǎn)賬6萬元，蔡某某收取了1.2萬元作為手續(xù)費(fèi)，轉(zhuǎn)給薛某甲8000元，之后，詹某某和陳某瀚一起到**銀行取現(xiàn)3.89萬元，詹某某以歸還欠款為名將該筆錢拿走。

2018年11月23日，詹某某等人知道陳某瀚有**卡在其父親處，遂要陳某瀚補(bǔ)卡來提取現(xiàn)金，陳某瀚按照詹某某等人的方法補(bǔ)辦新卡后，詹某某和陳某瀚在**銀行用該卡取款2500元，詹某某拿走1400元。

2018年11月，詹某某使用陳某瀚的手機(jī)向“**貸”借款8600元，錢到賬后，詹某某以幫陳某瀚還貸款為名，陳某瀚將7600元轉(zhuǎn)賬給詹某某。

2019年1月17日，被告人蔡某某、歐某某向鹽田區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求陳某瀚還款20余萬元。

經(jīng)審計(jì)，?2018年6月30日至2018年11月24日期間，陳某瀚微信和4個(gè)銀行賬戶收到了詹某某等七個(gè)銀行賬戶轉(zhuǎn)入金額共計(jì)465，429.76元，轉(zhuǎn)出到詹某某等7名嫌疑人賬戶金額共計(jì)207，218.00元，陳某瀚銀行賬戶取現(xiàn)共計(jì)199，776.00元。

除上述資金往來外，陳某瀚向***借款1,000,000.00元資金去向：支付貸款服務(wù)費(fèi)和刷卡手續(xù)費(fèi)66,000.00元，向蔡某某轉(zhuǎn)出192,000.00元、向詹某某轉(zhuǎn)出30,000.00元、向薛某甲轉(zhuǎn)出4,000.00元、取現(xiàn)700,000.00元；陳某瀚向“**貸”借款100,000.00元全部取現(xiàn)；陳某瀚向“**貸”借款8,600.00元，通過微信轉(zhuǎn)入詹某某****賬戶7,600.00元。

二、2018年2月，被害人陳某樂認(rèn)識被告人薛某甲。同年5月，被害人陳某樂有資金使用需求，被告人薛某甲稱可以向其借款。被害人陳某樂多次向薛某甲借款共計(jì)5萬元，被告人薛某甲要求被害人抵押其名下車牌鄂F****（2018年1月23日118100.00元購買）的《汽車登記證書》原件。2019年1月，被告人薛某甲以被害人沒有還款為名，將被害人汽車拖走。同年2月，薛某甲找被害人還錢，被害人因無力還錢，薛某甲稱可以以該汽車做抵押，借9萬元給被害人，其中5萬用于償還第一筆債務(wù)。因被害人陳某樂未收到借款，不同意辦理車輛過戶手續(xù)。但2月下旬，張某某在未經(jīng)陳某樂許可的情況下，持有其手持身份證照片等手續(xù)到湖北省*市**市車管所，辦理了車輛過戶手續(xù)，至3月5日，當(dāng)?shù)剀嚬芩鶎⑵囂釞n過戶手續(xù)辦理完畢，該汽車已過戶至張某某名下。至此，被害人背負(fù)14萬債務(wù)，汽車被非法過戶。

2018年11月30日，被害人陳某瀚家屬報(bào)警。2019年3月11日17時(shí)許，公安人員在**大廈**房抓獲詹某某、薛某甲、張某某；同日18時(shí)許，公安人員在**區(qū)**村**物業(yè)管理處抓獲石某乙；在**站將乘坐動車的蔡某某抓獲；3月27日20時(shí)許，公安人員在**市**區(qū)**大道與**路**路口，抓獲被告人歐某某；4月13日20時(shí)許，公安人員在福州機(jī)場抓獲被告人潘某某。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：耐克籃球鞋一雙、普拉達(dá)手提包一個(gè)；2.書證：被告人的身份信息、人員指紋卡、受案登記表、涉案銀行賬戶的開戶資料及交易記錄、搜查證、搜查筆錄、扣押筆錄、扣押清單、扣押決定書、涉案被扣押物品照片多組、被害人陳某瀚的病歷材料、殘疾人證照片、被害人陳某瀚向**銀行辦理貸款的相關(guān)材料、被害人陳某瀚的微信轉(zhuǎn)賬記錄統(tǒng)計(jì)表、被害人陳某瀚被詐騙案的資金明細(xì)表、被告人蔡某某起訴被害人陳某瀚的民事起訴狀及提交的相關(guān)證據(jù)、被告人歐某某起訴被害人陳某瀚的民事起訴狀及提交的相關(guān)證據(jù)，被害人陳某樂提供的二手車銷售發(fā)票、機(jī)動車銷售發(fā)票照片、涉案車輛及駕駛證，被害人陳某樂與被告人張某某的合照、被害人陳某樂與被告人薛某甲的轉(zhuǎn)賬情況表等；3.證人證言：證人劉某、薛某龍、陳某忠等十五人的證言，抓獲經(jīng)過、歸案情況說明；4.被害人陳述：被害人陳某瀚、陳某樂的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人石某甲、詹某某、薛某甲、張某某、蔡某某、歐某某、潘某某的供述與辯解；6.鑒定意見：**價(jià)格認(rèn)證中心價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書、**會計(jì)師事務(wù)所《關(guān)于陳某瀚被詐騙案涉案資金賬戶的司法鑒定專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》；7.辨認(rèn)筆錄：證人劉某、薛某龍、王某剛、劉某春的辨認(rèn)筆錄，被害人陳某瀚、陳某樂的辨認(rèn)筆錄，被告人被告人石某甲、詹某某、薛某甲等六人的辨認(rèn)筆錄；8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：涉案監(jiān)控錄像光盤14張（附截圖）、涉案微信資料及聊天記錄截圖。

本院認(rèn)為，被告人石某甲、詹某某、薛某甲、張某某、蔡某某、歐某某、潘某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂“借據(jù)”，制造民間借貸假象，制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí)，惡意壘高借款金額，以“做流水”為借口，騙取被害人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，七人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究七人的刑事責(zé)任。被告人石某甲、詹某某在共同犯罪中其主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條規(guī)定，是主犯。被告人薛某甲、張某某、蔡某某、歐某某、潘某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人詹某某在歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，屬坦白，依法可以從輕處罰。被告人詹某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

深圳市羅湖區(qū)人民法院

檢察員：秦嶸

2019年11月22日

附：

????1.被告人石某甲、詹某某、薛某甲、張某某、蔡某某、歐某某、潘某某現(xiàn)羈押于深圳市羅湖區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)14冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

4.隨案移送耐克籃球鞋一雙、普拉達(dá)手提包一個(gè)。