汝南縣人民檢察院

起?訴?書

汝檢一部刑訴〔2019〕338號(hào)　

被告人殷某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4128261990********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，戶籍地河南省汝南縣，現(xiàn)住汝南縣汝寧鎮(zhèn)**大道**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年8月1日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年9月6日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年9月7日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人張某某，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4128261987********，漢族，高中文化，戶籍地河南省汝南縣，現(xiàn)住河南省汝南縣**鎮(zhèn)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年8月1日被汝南縣公安局刑事拘留，?因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年9月6日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年9月7日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人張某甲，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4104821992********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，戶籍地河南省汝州市，現(xiàn)住河南省汝州市**辦事處**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年8月15日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年9月6日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年9月7日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人岳某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4101841990********，漢族，初中文化，戶籍地河南省新鄭市，現(xiàn)住在河南省新鄭市**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年7月30日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年9月6日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年9月7日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人崔某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4107261993********，漢族，大學(xué)文化，戶籍地河南省延津縣，現(xiàn)住河南省延津縣**鎮(zhèn)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年8月16日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年9月6日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年9月7日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人林某某，男，1997年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4128241997********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，戶籍地河南省西平縣，現(xiàn)住河南省新鄭市**鎮(zhèn)**號(hào)樓**房，犯罪嫌疑人林某某于2019年9月16日被汝南縣公安局抓獲歸案，因涉嫌詐騙罪于2019年9月17日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年10月23日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年10月24日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人毛某某，曾用名毛某某，毛某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3412271990********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，戶籍地安徽省利辛縣，現(xiàn)住河南省新鄭市**鎮(zhèn)**房。因涉嫌詐騙罪于2019年9月17日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年10月23日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年10月24日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人石某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4127221989********，漢族，大學(xué)專科文化，戶籍地河南省西華縣，現(xiàn)住河南省西華縣西**鎮(zhèn)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年7月30日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年9月6日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年9月7日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人崔某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4110021992********，漢族，大學(xué)?？莆幕瑧艏睾幽鲜≡S昌市魏都區(qū)**南**號(hào)，現(xiàn)住在河南省許昌市**區(qū)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年11月15日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年11月29日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年11月30日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人來某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4128261979********，漢族，初中文化，戶籍地河南省汝南縣，現(xiàn)住河南省汝南縣*街道辦事處**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年9月27日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年10月23日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年10月24日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

被告人宋某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4128241987********，漢族，初中文化，戶籍地河南省西平縣，現(xiàn)住河南省西平縣**鄉(xiāng)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年11月1日被汝南縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年11月29日被汝南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年11月30日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。?

本案由駐馬店市汝南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人殷某某、張某某、石某某、張某甲、岳某某、崔某某六人涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年11月7日向本院移送審查起訴，本院受理后，于2019年11月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年11月8日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料，我院于2019年12月6日將被告人殷某某等六人涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪一案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，汝南縣公安局于2019年12月23日重報(bào)起訴；汝南縣公安局以被告人毛某某、林某某、來某某、宋某某、崔某某五人涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年12月16日向本院移送審查起訴，本院受理后，于2019年12月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年12月17日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料；本院經(jīng)審查后于2019年12月31日決定并案辦理此案。

經(jīng)依法審查查明：

2016年以來，被告人殷某某為謀取非法經(jīng)濟(jì)利益，伙同張某甲、崔某某、岳某某等人建立“某某學(xué)”貸款公司、平板電腦租賃公司，針對(duì)新鄭龍湖大學(xué)城在校大學(xué)生開展“校園貸”業(yè)務(wù)，毛某某、林某某、來某某、宋某某等人積極參與該公司放貸、催收、合同管理等具體行為，通過張某某等人聯(lián)絡(luò)，與石某某、李某某（另案處理）、崔某某等人為首建立的“學(xué)優(yōu)”大學(xué)生貸款公司及其他非法貸款公司相互配合，實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，假借民間借貸之名向在校大學(xué)生放貸，誘騙學(xué)生簽訂虛高的借款協(xié)議，制造資金走賬流水的虛假給付事實(shí)，故意造成被害人違約事項(xiàng)，收取各種名目的貸款砍頭息、違約金、保證金、續(xù)期費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、介紹費(fèi)等，在涉案非法貸款公司、工作室之間相互介紹借款人以不斷惡意壘高借款金額，進(jìn)而對(duì)學(xué)生及其家屬進(jìn)行?“軟暴力”催討，對(duì)學(xué)生進(jìn)行心理恐嚇，對(duì)學(xué)生及親友進(jìn)行“電話、短信轟炸”詆毀學(xué)生聲譽(yù)，以虛假訴訟方式進(jìn)行催討，嚴(yán)重某某脅學(xué)生心理健康，導(dǎo)致部分學(xué)生受影響不能正常完成學(xué)業(yè)，給被害人及被害人家庭造成惡劣影響，嚴(yán)重?fù)p害在校學(xué)生合法利益。被告人殷某某、張某某、石某某等人為謀取非法利益糾集在一起，在龍湖大學(xué)城高校多次實(shí)施“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，詐騙金額達(dá)二十余萬(wàn)元，以“軟暴力”等手段擾亂學(xué)生正常學(xué)習(xí)生活秩序，造成惡劣社會(huì)影響，逐步發(fā)展為惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙。該惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙具體實(shí)施犯罪活動(dòng)如下：

一、詐騙罪

1、2016年6月，被害人韓某某經(jīng)被告人張某某介紹向被告人石某某開設(shè)的大學(xué)生貸款公司進(jìn)行貸款，石某某通過簽訂虛假合同向韓某某放款4000元，后要求韓某某分六期共還款5761元；被告人張某某、石某某實(shí)際詐騙被害人韓某某1761元；

2016年6月，被害人韓某某經(jīng)被告人張某某介紹通過借貸寶平臺(tái)向被告人石某某借款5800元，被告人石某某實(shí)際用支付寶支付韓某某2400元，后被告人石某某要求韓某某共從借貸寶上向其還款及利息5849.72元；被告人張某某、石某某實(shí)際詐騙被害人韓某某3449.72元。?

2016年6月11日，被害人韓某某與被告人張某某簽訂虛假貸款協(xié)議5500元，實(shí)際借款4999元，要求分十八期還完，每期還418元，后被告人張某某要求韓某某給付其好處費(fèi)200元，被害人韓某某共還款7524元；被告人張某某實(shí)際詐騙被害人韓某某2725元。

2016年7月4日，被告人張某某介紹被害人韓某某到新鄭市龍湖鎮(zhèn)一手機(jī)店簽訂砍頭高息貸款合同5500元，實(shí)際借款3800元，要求分八期還完，每期還800元，被害人韓某某共還6400元；被告人張某某實(shí)際詐騙被害人韓某某2600元。

???在被害人韓某某無法歸還張某某、石某某以上借款后，被告人張某某介紹被害人韓某某向路某某（另案處理）借款用于還其貸款，路某某與被害人韓某某簽訂30000元貸款合同實(shí)際只給韓某某6000元，并某某脅韓某某如到期不還要去其家、學(xué)校催款，后韓某某在十五天后還款6000元給路某某。后被告人張某某伙同路某某等人介紹韓某某向高某某（另案處理）、夏某某（另案處理）等人借款用于還其貸款，高某某、夏某某等人與被害人韓某某多次簽訂虛假貸款合同進(jìn)行借款，后恐嚇某某脅韓某某必須到期還款，否則讓社會(huì)催款人員到韓某某家、學(xué)校催款，同時(shí)迫使韓某某到期后還款。????

2017年3月，被告人張某某在韓某某背負(fù)其和路某某等人高額砍頭貸款下介紹韓某某向被告人殷某某所在“某某學(xué)”公司貸款，被告人殷某某伙同被告人岳某某等人與被害人韓某某簽訂虛假貸款合同7萬(wàn)元，實(shí)際支付給韓某某17000元，要求還款期限15天，逾期續(xù)期費(fèi)每期還款4725元，后被告人張某某強(qiáng)行要求韓某某支付給其好處費(fèi)3000元，被告人殷某某、岳某某等人私定逾期后讓韓某某支付逾期費(fèi)用，韓某某迫于無奈分3次每次還款4725元，被告人殷某某、岳某某同時(shí)通過過賬方式強(qiáng)迫韓某某向其轉(zhuǎn)賬40960元，后轉(zhuǎn)給韓某某27960元，并強(qiáng)迫韓某某2017年5月24日還款20000元，被告人張某某、殷某某、岳某某實(shí)際詐騙被害人韓某某33175元。

2018年3月，被告人張某某介紹韓某某向高某某（另案處理）借款，簽訂24000元借款合同后實(shí)際借款10000元，要求十五天還清，在未到還款期限時(shí)強(qiáng)迫韓某某提前還續(xù)期費(fèi)4000元，被告人張某某乘機(jī)向韓某某再次放款4700元后，強(qiáng)迫要求韓某某簽訂虛假借款合同13700元，并于2019年4月以民間借貸糾紛為由向駐馬店市驛城區(qū)法院對(duì)韓某某提起虛假民事起訴。被告人殷某某、岳某某、石某某等人多次向被害人韓某某的父母、親屬、老師、同學(xué)打電話、發(fā)短信催要貸款，擾亂其和家人的正常生活秩序，給被害人韓某某產(chǎn)生心理恐懼，不敢正常上學(xué)，致使被害人韓某某大學(xué)未畢業(yè)。

2、2017年2月，被害人金某某與韓某甲（另案處理）簽訂虛假貸款合同不能還款后，韓某甲通過高某甲（另案處理）把金某某推薦給被告人殷某某，要求金某某向殷某某借款來還韓某甲、高某甲等人的錢，被告人殷某某、張某甲、崔某某等人所在的“某某學(xué)”貸款公司與金某某簽訂虛假貸款合同45000元，實(shí)際借款12200元，被告人殷某某等人通過電話恐嚇、某某脅被害人金某某還款，后金某某通過支付寶分多次還殷某某73600元；被告人殷某某、張某甲、崔某某實(shí)際詐騙被害人金某某61400元。

3、2017年6月，被害人劉某某與被告人殷某某等人所在的“某某學(xué)”貸款公司簽訂虛假貸款合同6000元，后被告人殷某某、張某甲實(shí)際支付劉某某4000元，在還款期間以各種理由讓劉某某提前還款，故意制造逾期，同時(shí)采用電話騷擾、某某脅、恐嚇催款，嚴(yán)重影響其生活，劉某某迫于無奈通過張某甲支付寶向被告人殷某某、張某甲等人還款12000元；被告人殷某某、張某甲實(shí)際詐騙被害人劉某某8000元。

???4、2017年7月，被告人殷某某、林某某、張某某、毛某某等人通過“某某學(xué)”貸款公司與被害人尹某某簽訂虛假貸款合同7000元，實(shí)際放款5800元，要求貸款期限十五天后還款10000元，押金1200元，如逾期不退押金，尹某某到期后還款10000元后，被告人林某某等人私自認(rèn)定還款超期未退押金1200元；被告人殷某某、林某某、張某某、毛某某等人實(shí)際詐騙被害人尹某某4200元。

???在尹某某無力還款時(shí)，被告人林某某于2017年9月22日介紹尹某某向林通（另案處理）借款還之前的貸款，當(dāng)日林通與尹某某簽訂虛假貸款合同7200元，實(shí)際支付給尹某某5000元，其中扣除保證金2200元，保證金逾期不退，合同約定三月分期共還9000元，后尹某某共還款9000元后被認(rèn)定逾期押金2200元未退；被告人林某某伙同林通等人實(shí)際詐騙尹某某4000元。

2017年10月31日，被告人林某某與尹某某簽訂虛假借款合同，約定借款5000元七天后還5000元，被告人林某某用其支付寶給尹某某放款5000元后以過賬方式讓尹某某將5000元再轉(zhuǎn)給林某某，后林某某以存在借款合同強(qiáng)制某某脅尹某某支付6100元；被告人林某某實(shí)際詐騙尹某某6100元。

2017年11月11日，被告人林某某介紹尹某某簽訂虛假借款合同5萬(wàn)元，實(shí)際借款3萬(wàn)元，林某某從中強(qiáng)迫要求尹某某給其介紹貸款好處費(fèi)7000元，后尹某某共還款37000元；被告人林某某實(shí)際詐騙尹某某7000元。

5.2018年的一天，被害人陳某某經(jīng)大學(xué)生貸款中介業(yè)務(wù)員崔某甲（另案處理）介紹，與被告人殷某某、毛某某等人簽訂虛假借款合同18000元，后通過毛某某支付寶向陳某某實(shí)際放款6000元，陳某某陸續(xù)還款5000元后因沒錢未再還款。

6.2018年的一天，被告人殷某某、毛某某與被害人孫某某以過賬方式簽訂虛假借款合同14000元，孫某某實(shí)際借款7000元，后孫某某按照約定以現(xiàn)金、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬方式多次還款14000元，被告人毛某某等人私自認(rèn)定孫某某該筆借款逾期至案發(fā)前多次向?qū)O某某索要高額逾期費(fèi)；被告人殷某某、毛某某實(shí)際詐騙孫某某7000元。

7.2016年12月，被害人申某某與被告人林某某兩次簽訂虛假借款合同，每次借款4000元，要求被害人借款七天到期后還款4400元，申某某在借款到期后共還款8800元。被告人林某某實(shí)際詐騙被害人申某某人民幣800元。

8.2017年3月，被告人林某某與被害人楚某某簽訂虛假借款合同2萬(wàn)元，被害人楚某某實(shí)際到手7400元錢，共還款22900元；在被害人還不上林某某的貸款后，被告人林某某通過電話某某脅恐嚇楚某某及其家人、親友還款，在楚某某無能力償還的情況下，被告人林某某將楚某某推薦給同案犯張某乙（未到案），張某乙以同樣虛假借款合同手段借給楚某某6000元，被害人楚某某共還款15900元；而后張某乙將被害人楚某某介紹給“某某學(xué)”貸款的殷某某、張某甲等人，被告人殷某某、張某甲采取同樣方式給楚某某貸款3850元，被害人楚某某共還款6409元；被告人殷某某、張某甲、林某某等人實(shí)際詐騙楚某某27959元。

9.2017年4月的一天，被告人崔某某伙同被告人殷某某、崔某某等人通過“某豐”貸款中介與被害人魏某某簽訂虛假借款合同，分別通過“學(xué)優(yōu)”分期使用崔某某的支付寶向被害人魏某某放款4000元，扣除2000元手續(xù)費(fèi)后簽訂6000元合同，到期還6000元，通過“某某學(xué)”分期（殷某某等人開設(shè)）向被害人魏某某放款4000元，扣除2000元手續(xù)后簽訂6000元的借款合同，到期還6000元；要求分四期還完，后中介“某豐”又強(qiáng)行向被害人魏某某索要某某學(xué)、學(xué)優(yōu)兩家分期公司的中介費(fèi)3300元，被害人魏某某借款實(shí)際到手4700元。還款過程中因利息太高無力償還高額欠款，李某某帶人到魏某某所在學(xué)校某某逼其還款，魏某某迫于無奈與李某某等人再次簽訂虛假借款合同24000元，并約定一個(gè)月后一次性還清，魏某某并未得到錢。該筆欠款到期后李某某等人前往學(xué)校找魏某某催債，并采取打電話、發(fā)信息的方式向被害人魏某某與其家人催債，騷擾其與家人的正常生活，后被害人父親出錢24000元將欠款還清；被告人崔某某、殷某某、崔某某等人實(shí)際詐騙魏某某19300元。

10.2017年3月，被害人臧某某在徐某某（另案處理）和其他貸款中介等人的介紹下認(rèn)識(shí)被告人崔某某，徐某某（另案處理）和其他貸款中介等人要求被害人臧某某以平賬的方式進(jìn)行借款還錢，后崔某某用學(xué)優(yōu)分期與被害人臧某某簽訂虛假借款合同8000元，使用支付寶向被害人臧某某放款4000元；同時(shí)被告人殷某某、崔某某、張某甲等人通過某某學(xué)分期與臧某某簽訂虛假借款合同8000元，通過崔某某的支付寶向被害人臧某某放款4000元，要求分四期還款6000元，逾期的話還款8000元，后被害人無力償還欠款到期后，李某某、張某甲、崔某某等人通過打電話、發(fā)短信等方式騷擾其與其家人的正常生活，被害人臧某某實(shí)際還款13314元；被告人殷某某、崔某某、張某甲、崔某某等人實(shí)際詐騙臧某某5314元。被害人臧某某因高額貸款事宜致使大學(xué)學(xué)業(yè)中斷，與父母關(guān)系惡化，臧某某欲跳樓自殺時(shí)被其母親拉下，此事對(duì)臧某某及其家人造成極大的影響。

11.2017年4月，被害人常某某在馬某某（另案處理）、林某甲（另案處理）的介紹下，分別與學(xué)優(yōu)分期、某某學(xué)分期的名義簽訂虛假借款合同，被告人崔某某與被害人簽訂8000元虛假借款合同后通過支付寶向常某某放款4000元，被告人殷某某、崔某某、岳某某、張某甲與被害人簽訂6000元虛假借款合同后通過支付寶用支付寶向常某某放款4000元，后林某甲強(qiáng)行向常某某索要中介費(fèi)2320元作為學(xué)優(yōu)、某某學(xué)分期的貸款提成，被害人常某某實(shí)際借款5680元，通過支付寶、微信轉(zhuǎn)賬方式還款16000余元。因常某某無力償還高額貸款，馬某某又介紹常某某到鄭州東區(qū)某酒店內(nèi)貸款來還某某學(xué)、學(xué)優(yōu)等公司的高息貸款。后李某某等人以常某某還款逾期違約為由向其催要違約金、逾期費(fèi)，某某脅其還款并帶人前往洛陽(yáng)市聯(lián)系其還款，常某某迫于無奈后又還款2886元給李某某。常某某因此事與父母關(guān)系惡化，導(dǎo)致大學(xué)本科學(xué)業(yè)中斷；被告人殷某某、崔某某、岳某某、張某甲、崔某某伙同李某某等人實(shí)際詐騙常某某13206元。

?12、2018年4月，被害人田某某在李某甲（另案處理）的介紹下多次向其借款，李某甲采取簽訂虛假借款合同、收取砍頭息、交違約金等方式惡意壘高田某某貸款數(shù)額，并介紹田某某繼續(xù)向葛某某（另案處理）、崔某甲（另案處理）、于某某（另案處理）、被告人毛某某進(jìn)行借款還債，被告人毛某某伙同被告人殷某某與田某某簽訂虛假借款合同3500元，田某某實(shí)際到手3000元，后田某某共計(jì)向毛某某還款本金加利息4000元；被告人毛某某、殷某某實(shí)際詐騙田某某1000元。?

???13、2019年4月，被害人周某某與葛某某（另案處理）多次簽訂虛假借款合同8000元，周某某實(shí)際到手7100元，后周某某無力還錢給葛某某，葛某某又推薦崔某甲（另案處理）與周某某以同樣方式進(jìn)行貸款，后崔某甲要求周某某與被告人殷某某、毛某某簽訂虛假借款合同4000元，毛某某收取1500元砍頭息，周某某到手2500元后向崔某甲還款；被告人殷某某、毛某某實(shí)際詐騙周某某4000元。

14.2016年5月，被害人張某丙經(jīng)李某某介紹在某某學(xué)、學(xué)優(yōu)貸款公司向李某某、被告人殷某某簽訂虛假借款合同后，被告人宋某某在明知被告人殷某某等人所在某某學(xué)貸款公司從事非法貸款活動(dòng)，積極參與放貸活動(dòng)，使用自己的支付寶收取借款人張某丙交納的貸款好處費(fèi)600元，用于某某學(xué)貸款公司開銷。

15..2017年3月，被害人陶某某在某某學(xué)貸款公司與被告人殷某某、毛某某等人簽訂虛假借款合同借款8000元，實(shí)際借款5000元，并要求被害人提供信用卡和密碼，每天支付利息140元，被告人毛某某某某脅被害人如不還錢要去被害人家中要錢，要刷被害人信用卡還錢，后被害人陶某某被迫無奈共還款12000元；被告人殷某某、毛某某實(shí)際詐騙陶某某7000元。

二、尋釁滋事罪

1、2018年3月至2019年4月被告人殷某某、岳某某、石某某張某某多次向被害人韓某某的父母、親屬、老師、同學(xué)打電話、發(fā)短信催要貸款，擾亂其和家人的正常生活秩序，給被害人韓某某產(chǎn)生心理恐懼，不敢正常上學(xué)，致使被害人韓某某大學(xué)未畢業(yè)。

2、2017年2月被告人殷某某、張某甲、崔某某通過電話恐嚇、某某脅被害人金某某及其家人還款，后金某某迫于無奈通過支付寶分多次還殷某某73600元。

3、2017年6月，被害人劉某某與被告人殷某某等人所在的“某某學(xué)”貸款公司簽訂虛假貸款合同6000元，后被告人殷某某、張某甲實(shí)際支付劉某某4000元，在還款期間被告人殷某某、張某甲以各種理由讓劉某某提前還款，故意制造逾期，同時(shí)采用電話騷擾、某某脅、恐嚇劉某某及其家人催款，嚴(yán)重影響其生活。

4、2017年3月，在被害人楚某某還不上林某某的貸款后，被告人林某某、殷某某、張某甲通過電話某某脅恐嚇楚某某及其家人、親友還款，嚴(yán)重影響其正常生活。

5、2017年，被害人魏某某無力償還高額虛假欠款，被告人崔某某、殷某某、崔某某帶人到魏某某所在學(xué)校某某逼其還款，并采取打電話、發(fā)信息、適用“轟炸機(jī)”軟件不間斷撥打被害人家屬電話，導(dǎo)致其家人電話無法開機(jī)的方式向被害人魏某某與其家人催債，騷擾其與家人的正常生活。

6、2016年，被害人臧某某無力償還虛假欠款，被告人殷某某、張某甲、崔某某、崔某某等人通過打電話、發(fā)短信等方式騷擾其與其家人的正常生活。被害人臧某某因高額虛假貸款事宜致使大學(xué)學(xué)業(yè)中斷，導(dǎo)致其與父母關(guān)系惡化，臧某某欲跳樓自殺時(shí)被其母親拉下，此事對(duì)臧某某及其家人造成極大的影響。

7、2018年，被害人常某某無力償還虛假欠款后，被告人殷某某、崔某某、岳某某、張某甲、崔某某等人以常某某還款逾期違約為由向其催要違約金、逾期費(fèi)，某某脅其還款并帶人前往洛陽(yáng)市采用某某脅、恐嚇等方式要求其還款，常某某迫于無奈后還款后，因此事與父母關(guān)系惡化，導(dǎo)致大學(xué)本科未畢業(yè)。

8、2017年，被害人陶某某無力償還虛假欠款后，被告人殷某某、毛某某某某脅被害人陶某某如不還錢要去被害人家中要錢，要刷被害人信用卡還錢，后被害人陶某某迫于無奈還款。

9、2017年，被告人來某某、宋某某在殷某某的安排下，明知其開辦的“某某學(xué)”貸款工作室為從事非法高息貸款活動(dòng)，被告人來某某、宋某某在工作室中負(fù)責(zé)審核非法借款合同、借款人信息、管理合同、向借款人非法催收。期間，被告人宋某某在殷某某的安排下，伙同李某某（另案處理）前往南陽(yáng)、新密等地進(jìn)行非法催收，????被告人來某某在殷某某的安排下，向借款人打電話催款，伙同被告人毛某某前往滎陽(yáng)進(jìn)行非法催收，嚴(yán)重干擾了借款人及其家屬的正常生活工作秩序。

2016年以來，被告人殷某某、張某某、張某甲、崔某某、岳某某、毛某某、林某某、來某某、宋某某、石某某、崔某某等人多次對(duì)學(xué)生及其家屬、親友、老師、同學(xué)進(jìn)行“軟暴力”催討，對(duì)學(xué)生進(jìn)行心理恐嚇，對(duì)學(xué)生及親友進(jìn)行“電話、短信轟炸”詆毀學(xué)生聲譽(yù)，以虛假訴訟方式進(jìn)行催討，催收手段情節(jié)惡劣，全面破壞學(xué)生家庭、學(xué)校、朋友圈、生活環(huán)境，直接侵害學(xué)生正常生活學(xué)習(xí)秩序，嚴(yán)重某某脅學(xué)生心理健康，給學(xué)生造成心理強(qiáng)制，導(dǎo)致部分學(xué)生受影響不能正常完成學(xué)業(yè)，給被害人及被害人家庭造成惡劣影響。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、?書證：戶籍證明、前科證明、到案經(jīng)過、支付寶交易明細(xì)等；

2、?被害人韓某某、劉某某等人的陳述；

3、?證人韓冠某某、劉景文、金新某某等人的證言；

4、?被告人殷某某、張某某等人的供述和辯解；

5、?鑒定意見：駐正泰會(huì)鑒字（2019）第056號(hào)；

6、?視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人殷某某、張某某、張某甲、崔某某、岳某某、石某某、崔某某、毛某某、林某某、來某某、宋某某等十一人糾集在一起，以非法占有為目的實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，騙取在校大學(xué)生錢款，數(shù)額巨大；在催款過程中采取以電話短信騷擾被害人本人及親屬、言語(yǔ)某某脅、上門某某脅、虛假訴訟等“軟暴力”方式，對(duì)被害人造成心理強(qiáng)制某某脅，擾亂被害人和家人的正常生活學(xué)習(xí)秩序，導(dǎo)致多名被害人不能完成學(xué)業(yè)，情節(jié)惡劣，后果嚴(yán)重；上述十一人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十三條、第二百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

汝南縣人民法院　

檢察員：王軍朋

2019年12月31日　

附：

????1．被告人殷某某等人現(xiàn)羈押于汝南縣看守所。

2．案卷十一冊(cè)，光盤十四張。

3．扣押清單十三張等。