安徽省懷寧縣人民檢察院

起?訴?書

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懷檢刑訴〔2019〕284號

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被告人皮某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3408031987********，漢族，大專文化，2017年4月至2017年11月任“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**公館**棟**室（戶籍所在地：安慶市**區(qū)**街**棟**單元**室）。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月9日到被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

被告人曹某甲，女，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3408251991********，漢族，中專文化，2017年5月至2018年6月任?“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**棟**單元**室（戶籍所在地：太湖縣**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月1日被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

被告人金某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3408251990********，漢族，初中文化，2017年8月至2018年6月任“**公司”業(yè)務部**，家住太湖縣**鄉(xiāng)**村**組**號。曾因犯盜竊罪，于2007年被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑一年。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月6日被懷寧縣公安局刑事拘留，同年9月21日懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

被告人包某某，女，1991年**月**日出生，居民身份證：3429011991********，漢族，大專文化，2017年6月至2018年3月任“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**路**號**區(qū)**棟**室（戶籍所在地：池州市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月13日被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某甲，女，1985年**月**日出生，居民身份證號碼3408281985********，漢族，大專文化，2017年8月至2017年11月任“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**小區(qū)**棟**室（戶籍所在地：安慶市**區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號**）。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月21日被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

被告人潮某某，女，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3408021991********，漢族，大專文化，2017年5月至2018年3月任“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**大道**公館**區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：江蘇省無錫市**鎮(zhèn)**村**家**號）。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月27日被懷寧縣公安局刑事拘留，同年9月5日被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

被告人阮某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼:3408111989********，漢族，小學文化，2017年6月至2017年10月任“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**園**號**棟**單元**室（戶籍所在地：安慶市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月20日被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，女，1996年**月**日出生，居民身份證號碼3408111996********，漢族，大專文化，2017年5月至2017年12月任“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**鄉(xiāng)**鎮(zhèn)**小區(qū)（戶籍所在地：安慶市**區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月21日被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

被告人方某甲，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3408031987********，漢族，大專文化，2017年5月至2017年11月任“**公司”**，家住安慶市**區(qū)**大道**園**棟**室（戶籍所在地：安慶市**區(qū)**路**號**小區(qū)**樓**單元**室）。曾因犯強奸罪，于2004年被安慶市迎江區(qū)人民法院判處有期徒刑二年。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月26日被懷寧縣公安局監(jiān)視居住。2019年3月26日被懷寧縣公安局解除監(jiān)視居住。2019年8月9日經(jīng)本院決定監(jiān)視居住。

被告人鄭某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3408111990********，漢族，中專文化，2017年5月至2017年12月任“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**辦事處**社居委**小區(qū)**棟**單元**號（戶籍所在地：安慶市**區(qū)**辦事處**社居委**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2018年10月8日被懷寧縣公安局監(jiān)視居住，2019年4月8日被懷寧縣公安局解除監(jiān)視居住。2019年8月9日經(jīng)本院決定監(jiān)視居住。

被告人夏某某，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼3408261994********，漢族，小學文化，2017年6月至2108年4月任“**公司”業(yè)務部**，家住宿松縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2018年9月30日被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙?/span>

被告人章某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3408271990********，漢族，高中文化，2017年9月至2017年12月任“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**路**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍所在地：望江縣**鎮(zhèn)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于?2018年9月27日被懷寧縣公安局監(jiān)視居住，2019年3月27日被懷寧縣公安局解除監(jiān)視居住。2019年8月9日經(jīng)本院決定監(jiān)視居住。

被告人王某甲，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼3408111995********，漢族，大專文化，2017年6月至2017年9月任“**公司”業(yè)務部**，家住安慶市**區(qū)**路**棟**室（戶籍所在地：安慶市**區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號）。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月20日被懷寧縣公安局取保候?qū)彙?019年8月9日經(jīng)本院決定重新取保候?qū)彙? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ??

????本案由懷寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人皮某某、曹某甲等人涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪，于2019年8月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因事實不清、證據(jù)不足，本院退回公安機關(guān)補充偵查（2019年9月25日至2019時10月24日）。因案情重大、復雜，本院于2019年9月10日、2019年11月24日依法分別兩次延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙事實

2017年4月，在武漢**金融信息服務有限公司**吳某乙提議下，龔某甲（已處）、龔某乙（已處）商議決定成立車貸公司，在武漢**商務顧問有限公司**祁某某的協(xié)助下，于2017年4月10日在安慶市注冊成立安慶**商務信息咨詢有限公司，公司經(jīng)營范圍：商務信息咨詢、技術(shù)咨詢、汽車商務信息咨詢、二手車交易、汽車租賃；公司租用安慶市迎江區(qū)皖江大道迎江世紀城紫峰大廈A座901、902、903室作為辦公場所，租用安慶市臨港開發(fā)區(qū)內(nèi)環(huán)西路**電工機械有限公司倉庫作為扣押車輛停放場地。公司成立后，成立“運營部”、“業(yè)務部”“貸后部”，業(yè)務部”設門店經(jīng)理一名，下設業(yè)務團隊，每個團隊設團隊經(jīng)理一名，下有客戶經(jīng)理數(shù)名?！斑\營部”有面審專員、車評專員、合同專員、人事及財務人員，“貸后部”設貸后主管一名、貸后助理一名及貸后專員數(shù)人。

2017年5月至2018年6月，“**公司”假借“汽車抵押借款”的名義，利用借款人急需資金的心理，招攬他人借款。借款過程中，由客戶經(jīng)理具體與客戶洽談，由車評專員對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由面審專員對借款人提交的房產(chǎn)等材料進行審查，再由貸后專員對借款人的住房、工作單位進行核實及定位，然后要求借款人在合同專員提供的單方保存的格式合同及附加合同上簽字，并以扣除“最后一期利息”、“GPS安裝費”、“融資服務費”、“下戶考察費”、“平臺開戶費”等名目收取高額費用，設置?“套路貸”詐騙他人錢財。其中被告人皮某某涉案15起，涉案金額572843元；被告人曹某甲涉案12起，涉案金額597686元；被告人金某甲涉案11起，涉案金額502374.65元；被告人包某某涉案11起，涉案金額340708元；被告人吳某甲涉案4起，涉案金額162273元；被告人潮某某涉案5起，涉案金額人民幣135289元；被告人阮某某涉案3起，涉案金額98040元；被告人張某甲涉案3起，涉案金額66917元；被告人方某甲涉案2起，涉案金額56506元；被告人鄭某某涉案2起，涉案金額52220元；被告人夏某某涉案1起，涉案金額27399元；被告人章某甲涉案2起，涉案金額27304元；被告人王某甲涉案1起，涉案金額24250元。具體事實如下：

1.2017年5月22日，沈某某來到**公司用車輛（皖R*****，別克凱越）抵押借款。

被告人潮某某接待并讓其填寫借款申請表，沈某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料，后由**韓某某（另處）對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲（另處）了解其基本情況，由**潘某甲（另處）進行外訪。最終，沈某某在**諸某某（已處）提供的格式合同上簽字，約定借款50000元，分24期還款，每期還款3423元。

當日，沈某某收到龔某乙的銀行賬戶放款50000元。隨后，被告人潮某某便通過微信向沈某某索要了前期費用5470元。

2017年6月至2018年5月，沈某某還款13期，共計還款44499元。扣除本金后，利息16120元、?GPS流量費1300元。

以上，沈某某被騙22890元。

2.2017年5月26日，程某甲來到**公司用車輛（皖H*****，起亞汽車）抵押借款。被告人鄭某某接待并讓其填寫借款申請表，程某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料，后由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**吳某丙（已處）進行外訪。最終，程某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款120000元，分24期還款，每期還款7500元。

次日，程某甲收到龔某乙的銀行賬戶放款120000元。隨后，被告人鄭某某電話向程某甲索要了前期費用4130元。

2017年6月至2018年7月，程某甲還款14期，共計105000元。扣除本金后，利息33600元、GPS流量費1400元。

以上，程某甲被騙39130元。

3.2017年6月9日，陳某甲來到**公司用車輛（皖H*****，沃爾沃汽車）抵押借款。皮某某團隊的**高某某（另處）接待并讓其填寫借款申請表，陳某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料，后由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由龔某丙進行外訪。最終，陳某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款200000元，分24期還款，每期還款13193元。

次日，陳某甲收到龔某乙的銀行賬戶放款200000元。隨后，**高某某向陳某甲索要了前期費用16290元。

2017年7月至2018年6月，陳某甲還款12期，共計158316元，扣除本金后，利息57120元、GPS流量費1200元。

以上，陳某甲被騙74610元。

4.2017年6月23日，黃某甲來到**公司用車輛（皖H*****，別克汽車）抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，張某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料，后由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某（已處）進行外訪。最終，張某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款80000元，分24期償還，每期還款5177元。

當日，黃某甲收到龔某乙的銀行賬戶放款80000元。隨后，被告人曹某甲向黃某甲索要了前期費用6745元。

2017年7月至2018年7月，黃某甲還款13期，共計67301元?？鄢窘鸷螅?2672元、GPS流量費1300元。

以上，黃某甲被騙30717元。

5.2017年6月23日，馬某甲來到**公司用車輛（皖R*****，克萊斯勒）抵押借款。被告人方某甲接待并讓其填寫借款申請表，馬某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料，后由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**洪某甲進行外訪。最終，馬某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款30000元，分24期償還，每期償還1914元。

當日，馬某甲收到龔某乙的銀行賬戶放款30000元。隨后，被告人方某甲向馬某甲索要了前期費用3914元。

2017年7月至2018年7月，馬某甲還款13期，共計25122元。扣除本金后，利息7332元、GPS流量費1300元。

以上，馬某甲被騙12546元。

6.2017年7月3日，涂某某來到**公司用車輛（皖H*****，長安牌轎車）抵押借款。被告人潮某某接待并讓其填寫借款申請表，涂某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，隨后，涂某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款25000元，分24期償還，每期償還1537元。

當晚，涂某某收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬25000元。隨后，被告人潮某某向涂某某索要了前期費用2875元。

2017年7月至2018年8月，涂某某還款13期，共計19981元。利息5135元、GPS流量費1300元。

以上，涂某某被騙9310元。

7.2017年7月6日，許某某來到**公司用車輛（皖A*****，榮威轎車）抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，許某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，許某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款50000元，分24期償還，每期還款3673元。

當日，許某某收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬50000元。隨后，被告人曹某甲向許某某索要了前期費用4370元。

2017年8月至2018年7月，許某某還款12期，共計44076元。扣除本金后，利息17880元、GPS流量費1200元。

以上，許某某被騙23450元。

8.2017年7月19日，陳某乙來到**公司用車輛（皖H*****，福特汽車）抵押借款。皮某某團隊的**包某某接待并讓其填寫借款申請表，陳某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況。最終，陳某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款78000元，分24期償還，每期還款4582元。

當日，陳某乙收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬78000元。隨后，被告人包某某向陳某乙索要了前期費用6413元。

2017年8月至2018年6月，陳某乙還款11期，共計50408元?？鄢窘鸷?，利息13552元、GPS流量費1100元。

以上，陳某乙被騙21065元。

9.2017年7月25日，葉某甲來到**公司用車輛（皖H*****，豐田凱美瑞）抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，葉某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**洪某乙進行外訪。最終，葉某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款100000元，分24期償還，每期還款6646元。

當日，葉某甲收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬100000元。隨后，被告人曹某甲向葉某甲索要了前期費用4260元。

2017年8月至2018年3月，葉某甲還款9期，?2018年5月還款3647元，共計還款53176元?？鄢窘鸷螅?9040元、GPS流量費800元。

以上，葉某甲被騙24100元。

10.2018年5月11日，洪某丙（已處）聯(lián)系疏某某，稱如果需要資金可以來**公司。疏某某來到**公司用車輛（蘇E*****，寶馬7系）抵押借款。由洪某丙接待，后又安排被告人金某甲具體負責，疏某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙（已處）對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**楊某甲（已處）對疏某某的住房進行外訪?；氐焦竞?，疏某某在洪某?。硖帲┨峁┑母袷胶贤虾炞郑s定借款300000元，分兩個合同，24期償還，每期還款合計21541.31元。

當日，疏某某收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬300000元。隨后，被告人金某甲向疏某某索要了前期費用36091.31元。

2018年5月至2018年6月，疏某某還款2期，共計43082.62元。扣除本金后，利息17882.62元、GPS流量費200元。

以上，疏某某被騙54173.93元。

11.2017年7月26日，王某乙來到**公司用車輛（皖H*****，榮威550轎車）抵押借款。皮某某團隊的**被告人張某甲接待并讓其填寫借款申請表，王某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**潘某甲進行外訪。最終，王某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款30000元，分24期償還，每期還款2064元。

次日，王某乙收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬30000元。隨后，被告人張某甲向王某乙索要了前期費用2700元。

2017年8月至2018年6月，王某乙還款11期，共計22926元?？鄢窘鸷螅?854元、GPS流量費1082元、逾期費240元。

以上，王某乙被騙11876元。

12.2017年7月27日，葛某甲來到**公司用車輛（皖H*****，起亞K3）抵押借款。皮某某團隊的**何某某（已處）接待并讓其填寫借款申請表，鮑某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**被告人江某甲了解其基本情況，由**龔某丙進行外訪。最終，葛某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款30000元，分24期償還，每期還款2064元。

次日，葛某甲收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬30000元。隨后，**何某某向葛某甲索要了前期費用3669元。

2017年8月至2018年6月，葛某甲還款11期，共計22704元?？鄢窘鸷?，利息7854元、GPS流量費1100元。

以上，葛某甲被騙12623元。

13.2017年7月27日，章某乙來到**公司用車輛（浙C*****，大眾朗逸）抵押借款。被告人方某甲和徐某甲（已處）接待并讓其填寫借款申請表，章某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**洪某乙進行外訪。最終，章某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款100000元，分24期償還，每期還款7247元。

次日，章某乙收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬100000元。隨后，徐某甲向章某乙索要了前期費用10080元。

2017年8月至2018年6月，章某乙還款11期，共計還款79715元?？鄢窘鸷螅?2780元、GPS流量費1100元。

以上，章某乙被騙43960元。

14.2017年7月31日，曹某乙來到**公司用車輛（皖H*****，奧迪A8轎車）抵押借款。皮某某團隊的**高某某接待并讓其填寫借款申請表，曹某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**吳某丙、龔某丙進行外訪，潘某甲將車輛入庫。最終，曹某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款800000元，分24期償還，每期還款61973元。

當日，曹某乙收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬800000元。隨后，被**高某某持卡轉(zhuǎn)走80000元作為前期費用。

2017年9月1日，還款1期62473元?？鄢窘鸷?，利息28640元、停車費500元、逾期費500元。

以上，曹某乙被騙109640元。

15.2017年8月2日，王某丙來到**公司，用車輛（皖H*****，廣汽傳祺GS4）抵押借款。被告人阮某某接待并讓其填寫借款申請表，王某丙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，王某丙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款80000元，分24期償還，每期還款6607元。期間，被索要下戶費500元。

當日，王某丙收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬80000元。隨后，被告人阮某某向王某丙索要了前期費用16674元（含6900元的車輛違章押金，已退還）。

2017年9月至2018年6月，王某丙還款10期，共計還款66933元。扣除本金后，利息32640元、GPS流量費900元、逾期費2560元。

以上，王某丙被騙46374元。

16.2017年8月3日，余某甲來到**公司用車輛（皖H*****，一汽森雅）抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，余某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**洪某甲進行外訪。最終，余某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款50000元，分24期償還，每期還款4023元。

當日，余某甲收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬50000元。隨后，被告人曹某甲向余某甲索要了前期費用6000元。

2017年9月至2017年10月，余某甲還款2期，共計8046元。扣除本金后，利息3680元、GPS流量費200元。

以上，余某甲被騙9880元。

17.2017年8月3日，潘某乙來到**公司，用車輛（皖H*****，福特翼博）抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，潘某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**徐某乙（已處）進行外訪。最終，潘某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款70000元，分24期償還，每期還款5522元。期間，被索要下戶費200元。

當日，潘某乙收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬70000元。隨后，被告人曹某甲向潘某乙索要了前期費用13146元。

2017年9月至2018年6月，潘某乙還款10期，共計還款60200元。扣除本金后，利息25060元、GPS流量費1000元，逾期費4480元，上門費500元。

以上，潘某乙共計被騙44386元。

18.2017年8月4日，齊某某來到**公司用車輛（皖H*****，雪佛蘭科魯茲）抵押借款。皮某某團隊的**何某某接待并讓其填寫借款申請表，齊某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**洪某乙進行外訪。最終，齊某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款100000元，分24期償還，每期還款7266元。

當日，齊某某收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬100000元。隨后，**何某某向齊某某索要了前期費用8680元。

2017年9月至2018年6月，齊某某還款10期，共計72660元?？鄢窘鸷?，利息30000元、GPS流量費1000元。

以上，齊某某被騙39680元。

19.2017年8月14日，錢某甲來到**公司用車輛（皖R*****，廣汽傳祺）抵押借款。被告人吳某甲接待并讓其填寫借款申請表，錢某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由龔某丙進行外訪。最終，錢某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款45000元，分24期償還，每期還款3181元。

當日，錢某甲收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬45000元。隨后，被告人吳某甲向錢某甲索要了前期費用6200元。其中，車輛違章押金3800元已于2017年9月14日返還。

2017年9月至2018年6月，錢某甲還款10期，錢某甲共計還款31810元?？鄢窘鸷螅?2060元、GPS流量費1000元。

以上，錢某甲被騙19260元。

20.2017年8月13日，曾某某來到**公司用車輛（皖H*****，雪佛蘭）抵押借款。皮某某團隊的**被告人包某某接待并讓其填寫借款申請表，錢某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**洪某乙進行外訪。最終，曾某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款50000元，分24期償還，每期還3823元。期間，被索要下戶費1600元、GPS安裝費1500元。

2017年8月15日，曾某某收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬50000元。隨后，被告人包某某向曾某某索要了前期費用6900元。

2017年9月至2018年2月，曾某某還款6期，共計22938元?？鄢窘鸷?，利息9840元、GPS流量費600元。

以上，曾某某被騙20440元。

21.2017年8月20日，王某丁來到**公司用其哥哥王某戊車輛（浙J*****，路虎神行）抵押借款。**張某丙（已處）接待并讓其填寫借款申請表，王某丁按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**宮某某（已處）進行外訪。最終，王某戊在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款170000元，分3期償還，先息后本，利息為5846元/期。

當日，王某丁收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬170000元。隨后，**張某丙向王某丁索要了前期費用11676元（含車輛違章押金3050元，后于2018年5月30日退還）。

2017年9月、10月，還款2期，共計11692元。2017年11月20日因需要一次性還前期借款本金，**張某丙要求被害人王某丁續(xù)貸進行“平賬”，王某丁再次簽訂了一份170000元借款合同，分3期償還，先息后本，利息為5846元/期。合同簽訂后，王某丁被索要了前期費用8426元。

2017年12月、2018年1月，還款2期，共計11692元。2018年2月7日，被告人金某甲要求被害人王某丁再次“平賬”，王某丁、王某戊再次簽訂170000元借款合同，分3期償還，先息后本，利息為5846元/期，并再次被索要了前期費用8426元。

2018年3月、2018年4月還款2期，共計還款11628元。2018年5月還清本金170000元。

以上，王某丁三次被騙60490元。

22.2017年8月22日，姚某某來到**公司用車輛（皖H*****，梅賽德斯奔馳）抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，姚某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由龔某丙進行外訪。最終，姚某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款500000元，分24期償還，每期還款38433元。

當日，姚某某收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬500000元。隨后，被告人曹某甲向姚某某索要了前期費用34640元。

2017年9月至2018年6月，姚某某還款10期，共計384330元?？鄢窘鸷螅?75000元、GPS流量費1000元。

以上，姚某某被騙210640元。

23.2017年8月29日，王某己來到**公司用車輛（皖H*****，起亞智跑）抵押借款。被告人吳某甲接待并讓其填寫借款申請表，王某己按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由龔某?。ㄒ烟帲┻M行外訪。最終，王某己在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款54000元，分24期償還，每期還款3905元。

當日，王某己收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬54000元。隨后，**徐某丙（另處）向王某己索要了前期費用8595元（含車輛違章押金4900元已退還）。

2017年9月至2018年6月，王某己還款10期，共計還款45075元?？鄢窘鸷?，利息15550元、GPS流量費1000元、逾期費2120元。

以上，王某己被騙22365元。

24.2017年8月30日，王某庚來到**公司用車輛（皖H*****，寶馬5系）抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，王某庚按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，王某庚在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款200000元，分24期償還，每期還款13233元。

當日，王某庚收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬200000元。隨后，被告人曹某甲向王某庚索要了前期費用14300元。

2017年9月至2018年6月，王某庚還款10期，共計132330元?？鄢窘鸷?，利息48000元、GPS流量費1000元。

以上，王某庚被騙63300元。

25.2017年9月1日，汪某甲來到**公司用車輛（皖H*****，寶馬X3）抵押借款。皮某某團隊的**被告人包某某接待并讓其填寫借款申請表，汪某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**潘某丙（另處）了解其基本情況，由**潘某甲進行外訪。最終，汪某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款120000元，分24期償還，每期還款7956元。

當日，汪某甲收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120000元。隨后，被告人包某某向汪某甲索要了前期費用5436元。

2017年9月至2018年6月，汪某甲還款10期，共計80398元?？鄢窘鸷?，利息28560元、GPS流量費1000元。

以上，汪某甲被騙34996元。

26.2017年9月7日，周某甲來到**公司用車輛（皖H*****，起亞K2轎車）抵押借款。被告人章某甲接待并讓其填寫借款申請表，周某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**潘某丙了解其基本情況，由**吳某丁（另處）、劉某甲（另處）進行外訪。最終，周某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款20000元，分24期償還，每期還款7956元。

當日，周某甲收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬20000元。隨后，被告人章某甲向周某甲索要了前期費用3870元。

2017年10月至2018年7月，周某甲還款10期，共計還款15690元?？鄢窘鸷?，利息6360元、GPS流量費1000元、逾期費160元。

以上，周某甲被騙11390元。

27.2017年9月9日，周某乙來到**公司用車輛（皖H*****，長安CS75越野）抵押借款。被告人王某甲接待并讓其填寫借款申請表，周某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**潘某丙了解其基本情況，由龔某丁進行外訪。最終，周某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款65000元，分24期償還，每期還款5083元。

當日，周某乙收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬65000元。隨后，被告人王某甲向周某乙索要了前期費用10147元。

2017年10月至2018年3月，周某乙還款6期，共計30498元。扣除本金后，利息13650元、GPS流量費600元。

以上，周某乙被騙24250元。

28.2017年9月12日，程某乙來到**公司用車輛（皖H*****,眾泰汽車）抵押借款。皮某某團隊的**被告人張某甲接待并讓其填寫借款申請表，程某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，程某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款130000元，分24期還款，每期還款10066元。

當日，程某乙收到龔某乙的銀行賬戶放款130000元。隨后，被告人張某甲向程某乙索要了前期費用19973元。

2017年10月至2018年3月，程某乙還款6期，共計58264元（其中2018年5月還款15000元，6月還款3000元）?？鄢窘鸷螅?7300元、GPS流量費500元。

以上，程某乙被騙47773元。

29.2017年9月13日，羅某某來到**公司用車輛抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，羅某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**潘某丙了解其基本情況，由**吳某丁進行外訪。最終，羅某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款200000元，分24期還款，每期還款14993元。

當日，羅某某收到龔某乙的銀行賬戶放款200000元。隨后，被告人曹某甲向羅某某索要了前期費用29213元。

2017年10月至2018年4月，羅某某還款7期，共計104951元?？鄢窘鸷螅?5920元、GPS流量費700元。

以上，羅某某被騙75833元。

30.2017年9月6日，徐某丁來到**公司用車輛（皖H*****，奧迪Q5車）抵押借款。皮某某團隊的**被告人包某某接待并讓其填寫借款申請表，徐某丁按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**潘某丙了解其基本情況，由**潘某甲進行外訪。最終，徐某丁在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款200000元，分24期還款，每期還款14433元。

2017年9月8日，徐某丁收到龔某乙的銀行賬戶放款200000元。隨后，被告人包某某向徐某丁索要了前期費用36073元。

2017年10月至2018年7月，徐某丁還款10期，共計144330元。扣除本金后，利息60000元、GPS流量費1000元。

以上，徐某丁被騙97073元。

31.2017年9月19日，向某某來到**公司用車輛（皖H*****，傳祺牌汽車）抵押借款。皮某某團隊的**常某某（另處）接待并讓其填寫借款申請表，向某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**潘某丙了解其基本情況，由**周某丙（另處）進行外訪。最終，向某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款24000元，分24期還款，每期還款1971元。

當日，向某某收到龔某乙的銀行賬戶放款24000元。隨后，**常某某向向某某索要了前期費用4462元（含車輛違章押金2450元，已退還）。

2017年10月至2018年7月，向某某還款10期，共計16710元?？鄢窘鸷?，利息5710元、GPS流量費1000元。

以上，向某某被騙8722元。

32.2017年9月21日，周某丁來到**公司用車輛（皖H*****，雪佛蘭唯歐）抵押借款。被告人金某甲接待并讓其填寫借款申請表，周某丁按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**周某丙進行外訪。最終，周某丁在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款75000元，分24期還款，每期還款5910元。期間，被索要下戶費200元。

當日，周某丁收到龔某乙的銀行賬戶放款75000元。隨后，被告人金某甲向周某丁索要了前期費用9325元。

2017年10月至2018年4月（2018年2月未還），周某丁還款6期，共計32445元?？鄢窘鸷?，利息13425元、GPS流量費500元。

以上，周某丁被騙23450元。

33.2017年9月21日，葛某乙來到**公司用車輛（皖H*****號，別克昂科拉）抵押借款。被告人吳某甲接待并讓其填寫借款申請表，葛某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**徐某乙進行外訪。最終，葛某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款200000元，分24期還款，每期還款15793元。

當日，葛某乙收到龔某乙的銀行賬戶放款200000元。隨后，被告人吳某甲向葛某乙索要了前期費用42602元。

2017年10月至2018年4月，葛某乙還款7期，共計111134元?？鄢窘鸷?，利息44160元、GPS流量費600元、逾期費14376元。

以上，葛某乙被騙101738元。

34.2017年9月21日，王某辛來到**公司用車輛（皖H*****，標致牌SUV）抵押借款。被告人章某甲接待并讓其填寫借款申請表，王某辛按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**潘某甲進行外訪。最終，王某辛在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款35000元，分24期還款，每期還款2566元。

當日，王某辛收到龔某乙的銀行賬戶放款35000元。隨后，被告人章某甲向王某辛索要了前期費用3800元。期間，被索要下戶費600元。

2017年10月至2018年7月，王某辛還款10期，共計25660元?？鄢窘鸷螅?0080元、GPS流量費1000元、逾期費434元。

以上，王某辛被騙15914元。

35.2017年9月26日，張某丁來到**公司用車輛（皖R*****，大眾牌小型汽車）抵押借款。被告人阮某某接待并讓其填寫借款申請表，張某丁按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，張某丁在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款50000元，分24期償還，每期還款3523元。

2017年9月26日，張某丁收到龔某乙的銀行賬戶放款50000元。隨后，被告人阮某某向張某丁索要了前期費用7130元。

2017年10月至2018年7月，張某丁還款10期，共計35230元?？鄢窘鸷?，利息13400元、GPS流量費1000元。

以上，張某丁被騙21530元。

36.2017年9月27日，祝某某來到**公司用車輛（皖H*****，寶馬）抵押借款。由洪某丙接待，后交由皮某某團隊的**龔某丙辦手續(xù)，祝某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**吳某丙進行外訪。最終，祝某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款100000元，分12期償還，每期還款10813元。

當日，祝某某收到龔某乙的銀行賬戶放款100000元。隨后，龔某丙向祝某某索要了前期費用5820元。

2017年10月至2018年5月，祝某某還款8期，共計86504元?？鄢窘鸷螅?9040元、GPS流量費800元。

以上，祝某某被騙25660元。

37.2017年9月29日，胡某甲來到**公司用車輛（皖H*****，福特翼虎）抵押借款。被告人吳某甲接待并讓其填寫借款申請表，胡某甲按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**潘某丙了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，胡某甲在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款60000元，分24期還款，每期還款4028元。

2017年10月2日，胡某甲收到龔某乙的銀行賬戶放款60000元。隨后，被告人吳某甲向胡某甲索要了前期費用5158元。

2017年10月至2018年7月，胡某甲還款9期，共計36252元。扣除本金后，利息12852元、GPS流量費900元。

以上，胡某甲被騙18910元。

38.2017年9月27日，金某乙來到**公司用車輛（皖H*****，江淮S3）抵押借款。被告人阮某某接待并讓其填寫借款申請表，金某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，金某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款60000元，分24期還款，每期還款4508元。

次日，金某乙收到龔某乙的銀行賬戶放款60000元。隨后，被告人阮某某向金某乙索要了前期費用10056元。

2017年10月至2018年7月，金某乙還款10期，共計45080元?？鄢窘鸷?，利息19080元、GPS流量費1000元。

以上，金某乙被騙30136元。

39.2017年9月30日，劉某乙來到**公司用車輛（皖H*****，陸風X7）抵押借款。被告人金某甲接待并讓其填寫借款申請表，劉某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**潘某丙了解其基本情況，由**洪某甲進行外訪，最終，劉某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款25000元，分24期還款，每期還款1886元。

2017年10月2日，劉某乙收到龔某乙的銀行賬戶放款25000元，隨后，被告人金某甲向劉某乙索要了前期費用6535元。

2017年11月至2018年6月，劉某乙還款8期，共計15088元?？鄢窘鸷螅?960元、GPS流量費900元。

以上，劉某乙被騙13395元。

40.2017年9月29日，方某乙來到**公司用車輛（皖H*****，北京現(xiàn)代汽車）抵押借款。被告人金某甲接待并讓其填寫借款申請表，方某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**錢某乙進行外訪。最終，方某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款250000元，分24期還款，每期還款20216元。期間，被索要下戶費1000元。

次日，方某乙收到龔某乙的銀行賬戶放款250000元，隨后，被告人金某甲向方某乙索要了前期費用37073元。

2017年10月至2018年6月，方某乙還款9期，共計181944元。扣除本金后，利息87300元、GPS流量費900元。

以上，方某乙被騙126273元。

41.2017年10月17日，葉某乙、金某丙為來到**公司用車輛（皖H*****，福特蒙迪歐）抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，葉某乙、金某丙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某外訪。最終，葉某乙、金某丙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款56000元，分24期還款，每期還款3833元。期間，被索要下戶費800元和車費200元。

次日，葉某乙、金某丙收到龔某乙的銀行賬戶放款56000元。隨后，被告人曹某甲向葉某乙、金某丙索要了前期費用7950元。

2017年11月至2018年6月，葉某乙、金某丙還款5次，共計19165元。扣除本金后，利息7000元、GPS流量費500元。

以上，葉某乙、金某丙被騙16450元。

42.2017年10月25日，陳某丙來到**公司用車輛（皖A*****，雪佛蘭汽車）抵押借款。皮某某團隊的**常某某接待并讓其填寫借款申請表，陳某丙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，陳某丙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款20000元，分24期還款，每期還款1529元。

次日，陳某丙收到龔某乙的銀行賬戶放款20000元。隨后，**常某某向陳某丙索要了前期費用2836元。

2017年11月至2018年5月，陳某丙還款7期，共計10700元?？鄢窘鸷?，利息4172元、GPS流量費700元。

以上，陳某丙被騙7708元。

43.2017年10月30日，蔡某某來到**公司用車輛（皖R*****，奔騰X80）抵押借款。皮某某團隊的**被告人包某某接待并讓其填寫借款申請表，蔡某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**潘某甲進行外訪。最終，蔡某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款35000元，分24期還款，每期還款1697元。期間，被索要下戶費1000元。

次日，蔡某某收到龔某乙的銀行賬戶放款35000元。隨后，被告人包某某向蔡某某索要了前期費用15533元。

2017年11月至2018年6月，蔡某某還款8期，共計19132元?？鄢窘鸷?，利息6664元、GPS流量費800元。

以上，蔡某某被騙23997元。

44.2017年10月30日，黃某乙來到**公司用車輛（皖H*****，寶馬318）抵押借款。被告人鄭某某接待并讓其填寫借款申請表，黃某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**潘某甲進行外訪。最終，黃某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款50000元，分24期還款，每期還款3673元。期間，黃某乙被索要下戶費300元。

次日，黃某乙收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬50000元。隨后，被告人鄭某某向黃某乙索要了前期費用3250元。

2017年11月至2018年5月，黃某乙還款7期，共計24038元。扣除本金后，利息8940元、GPS流量費600元。

以上，黃某乙被騙13090元。

45.2017年10月31日，徐某戊來到**公司用車輛（皖H*****,大眾途觀）抵押借款。皮某某團隊的**被告人包某某接待并讓其填寫借款申請表，徐某戊按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**楊某乙（另處）進行外訪。最終，徐某戊在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款130000元，分24期還款，每期還款7960元。

當日，徐某戊收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬130000元。隨后，被告人包某某向徐某戊索要了前期費用14084元。

2017年11月至2018年7月，徐某戊還款9期，共計71640元。扣除本金后，利息21996元、GPS流量費900元。

以上，徐某戊被騙36980元。

46.2017年11月10日，李某某來到**公司用車輛（皖A*****，豐田轎車）抵押借款。被告人金某甲接待并讓其填寫借款申請表，李某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**韓某某對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，李某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款300000元，分24期還款，每期還款19740元。期間，被索要下戶費300元。

當日，李某某收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬300000元。隨后，被告人金某甲向李某某索要了前期費用15540元，2017年11月24日退還其中的車輛違章押金100元。

2017年12月至2018年7月，李某某還款8期，共計157920元。扣除本金后，利息57120元、GPS流量費800元。

以上，李某某被騙73660元。

47.2017年11月23日，謝某某來到**公司用車輛（皖H*****，吉利博越）抵押借款。被告人潮某某接待并讓其填寫借款申請表，謝某某按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**周某戊（已處）進行外訪。最終，謝某某在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款160000元，分24期還款，每期還款11854元。?

當日，謝某某收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬160000元。隨后，被告人潮某某向謝某某索要了前期費用32986元。

2017年12月至2018年1月，謝某某還款2期，共計23708元?？鄢窘鸷?，利息10176元、GPS流量費200元。

以上，謝某某被騙43362元。

48.2017年11月27日，汪某乙來到**公司用車輛（皖H*****，東南DX7）抵押借款。被告人張某甲接待并讓其填寫借款申請表，汪某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**宮某某（已處）進行外訪。最終，汪某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，約定借款20000元，分24期還款，每期還款1409元。

次日，汪某乙收到龔某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬20000元。隨后，被告人張某甲向汪某乙索要了前期費用4566元（含車輛違章押金2050元，已于2017年12月28日退還）。

2017年12月至2018年6月，汪某乙還款7期，共計9863元?？鄢窘鸷?，利息3332元，?GPS流量費700元。

以上，汪某乙被騙6548元。

49.2017年12月5日，吳某戊來到**公司，用車輛（皖H*****，大眾汽車）抵押借款。被告人曹某甲接待并讓其填寫借款申請表，吳某戊按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**楊某甲對進行外訪。最終，吳某戊在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為109600元，分24期償還，每期償還6288元。期間，被索要了下戶費600元。

次日，吳某戊在被直接扣除各項費用26222元后，收到龔某乙銀行賬戶放款82878元。

2018年1月至2018年6月，吳某戊還款6期，共計37728元。扣除本金后，利息9732元、GPS流量費600元。

以上，吳某戊被騙37154元。

50.2017年12月5日，吳某己來到**公司用車輛（皖G*****，雪佛蘭科沃茲）抵押借款。被告人包某某接待并讓其填寫借款申請表，吳某己按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**周某丙進行外訪。最終，吳某己在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為27600元，分24期償還，每期償還1575元。

次日，吳某己在被直接扣除各項費用9226元（含最后一期利息和車輛違章押金）后，收到龔某乙銀行賬戶放款18374元。2018年1月5日退還了車輛違章押金1300元。

2018年1月至2018年9月，吳某己還款9期，共計14175元?？鄢窘鸷?，利息2934元、GPS流量費900元。

以上，吳某己被騙11760元。

51.2017年12月6日，周某己來到**公司用車輛（皖H*****，榮威RX5）抵押借款。被告人金某甲接待并讓其填寫借款申請表，周某己按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**周某丙進行外訪。最終，周某己在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為53800元，分24期償還，每期償還3353元。

次日，周某己在被直接扣除各項費用17512元（含車輛違章押金）后，收到龔某乙銀行賬戶放款36288元。2018年1月3日退還了車輛違章押金2700元。

2018年1月至2018年6月，周某己還款6期，共計20118元。扣除本金后，利息6066元、GPS流量費600元。

以上，周某己被騙21478元。

52.2017年12月13日，陳某丁來到**公司用車輛（皖H*****，本田思域）抵押借款。被告人包某某接待，陳某丁按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**楊某甲進行外訪。最終，陳某丁在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為40500元，分24期償還，每期償還2314元。期間，陳某丁被索要了下戶費400元。

次日，陳某丁在被直接扣除各項費用11027元后，收到龔某乙銀行賬戶放款29473元。

2018年1月至2018年6月，陳某丁還款6期，共計13884元?？鄢窘鸷?，利息3162元、GPS流量費600元。

以上，陳某丁被騙15189元。

53.2017年12月20日，馬某乙來到**公司用車輛（皖H*****，長安CS35）抵押借款。被告人包某某接待，馬某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**周某戊進行外訪。最終，馬某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為40300元，分24期償還，每期償還2496元。

次日，馬某乙在被直接扣除各項費用12898元后，收到龔某乙銀行賬戶放款27402元。

2018年1月至2018年7月，馬某乙還款7期，共計17472元。扣除本金后，利息5019元、GPS流量費700元。

以上，馬某乙被騙18617元。

54.2018年1月3日，周某庚來到**公司用車輛（浙B*****，別克威朗）抵押借款。被告人包某某接待，周某庚按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**方某丙（已處）進行外訪。最終，周某庚在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為47300元，分24期償還，每期合計償還2912元。

2018年1月4日，周某庚在被直接扣除各項費用15955元后，收到龔某乙銀行賬戶放款31345元。

2018年2月至2018年7月，周某庚還款6期，共計17472元?？鄢窘鸷?，利息5052元、GPS流量費600元。

以上，周某庚被騙21607元。

55.2018年1月10日，劉某丙來到**公司用車輛（浙A*****，江淮）抵押借款。被告人潮某某接待，劉某丙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，劉某丙在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為27800元，分24期償還，每期合計償還1836元。期間，劉某丙被索要了下戶費800元。

當日，劉某丙在被直接扣除各項費用14199元（含銀行按揭押金）后，實際收到龔某乙銀行賬戶放款13601元。2018年3月7日退還銀行按揭押金4720元。

2018年2月至2018年7月，劉某丙還款6期，共計11116元。扣除本金后，利息3468元、GPS流量費600元。

以上，劉某丙被騙14347元。

56.2018年1月12日，黃某丙來到**公司用車輛（皖H*****，寶馬轎車）抵押借款。被告人夏某某接待，黃某丙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**方某丙進行外訪。最終，黃某丙在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為68760元，分24期償還，每期合計償還3951元。

次日，黃某丙在被直接扣除各項費用27399元后，實際收到龔某乙銀行賬戶放款41361元。

以上，黃某丙被騙27399元。

57.2018年1月16日，王某壬來到**公司，用車輛（皖H*****，本田汽車）抵押借款。被告人曹某甲接待，王某壬按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**宮某某進行外訪。最終，王某壬在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為78000元，分24期償還，每期合計償還4504元。

次日，王某壬在被直接扣除各項費用24505元后，實際收到龔某乙銀行賬戶放款53495元。2018年2月1日退還車輛違章押金5350元。

2018年2月至2018年6月，王某壬還款5期，共計22520元?？鄢窘鸷?，利息5770元、GPS流量費500元。

以上，王某壬被騙25425元。

58.2018年1月22日，余某乙來到**公司用車輛（滬C*****，奧迪TT）抵押借款。被告人包某某接待，王某壬按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，余某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為90000元，分24期償還，每期合計償還5812元。

次日，余某乙在被直接扣除各項費用28674元后，實際收到龔某乙銀行賬戶放款61326元。

2018年2月至2018年6月，余某乙還款5期，共計29060元?？鄢窘鸷?，利息9810元、GPS流量費500元。

以上，余某乙被騙38984元。

59.2018年1月30日，吳某庚來到**公司用車輛（皖H*****，大眾轎車）抵押借款。被告人金某甲和程某丙接待，吳某庚按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**洪某丁了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，吳某庚在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為103000元，分24期償還，每期合計償還6122元。

2018年2月3日，吳某庚在被直接扣除各項費用28730元（含車輛違章押金）后，實際收到龔某乙銀行賬戶放款74270元。2018年2月7日退還車輛違章押金3600元。

2018年3月至2018年6月，吳某庚還款4期，共計24488元?？鄢窘鸷?，利息6920元、GPS流量費400元。

以上，吳某庚被騙32450元。

60.2018年1月31日，張某戊來到**公司用車輛（皖H*****，凱迪拉克汽車）抵押借款。被告人曹某甲接待，張某戊按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由被告人方某丙進行外訪。最終，張某戊在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為118000元，分24期償還，每期合計償還6527元。期間，被索要下戶費800元。

當日，張某戊在被直接扣除各項費用40711元（車輛銀行按揭押金）后，實際收到龔某乙銀行賬戶放款77289元。2018年3月6日退還銀行按揭還款押金11600元。

2018年2月至2018年5月，張某戊還款4期，共計26108元。扣除本金后，利息6040元、GPS流量費400元。

以上，張某戊被騙36351元。

61.2018年2月2日，鮑某乙來到**公司用車輛（皖H*****，福特翼虎）抵押借款。**被告人潮某某接待，鮑某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**宮某某進行外訪。最終，鮑某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為143000元，分24期償還，每期合計償還7888元。

當日，鮑某乙在被直接扣除各項費用35730元后，實際收到龔某乙銀行賬戶放款107270元。

2018年3月至2018年7月，鮑某乙還款5期，共計39440元?？鄢窘鸷?，利息9150元、GPS流量費500元。

以上，鮑某乙被騙45380元。

62.2018年2月28日，胡某乙來到**公司用其妻子曹某丙名下車輛（皖H*****，奧迪A4L）抵押借款。被告人金某甲接待，胡某乙按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**江某甲了解其基本情況，由**郝某某進行外訪。最終，胡某乙在**諸某某提供的格式合同上簽字，合同金額為150000元，分3期償還，前兩期分別還利息6070元（包含100元/月的GPS流量費），最后一期還本金150000元。期間，胡某乙被索要下戶費800元。

2018年3月3日，胡某乙收到龔某乙銀行賬戶轉(zhuǎn)賬150000元。隨后，被告人金某甲就向胡某乙索要了前期費用22870元（含銀行還款押金11600元）。

2018年4月至2018年6月，胡某乙還款3期，共計165740元?？鄢窘鸷?，利息11940元、GPS流量費200元、逾期費3600元。

以上，胡某乙被騙27810元。

2018年6月8日，胡某乙再次來到**公司用車輛（皖H*****，奧迪A4L）再次抵押借款。由被告人金某甲接待，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置，由**洪某丁了解其基本情況，由**葉某丙（已處）進行外訪。胡某乙在洪某丁提供的格式合同上簽字，合同金額為150000元，分18期償還，每期償還12910.31元。

2018年6月9日，胡某乙收到龔某乙的銀行賬戶放款150000元。隨后胡某乙被索要了21765.46元前期費用至洪某丙賬戶。

以上，胡某乙兩次被騙49575.46元。

63.2018年5月10日，曹某丁、陳某戊來到**公司用車輛（皖H*****，奔馳C50）抵押借款。被告人金某甲接待，曹某丁、陳某戊按照其要求提供了個人車輛、住房等相關(guān)材料后，由**龔某丙對車輛進行評估并安裝GPS裝置。由**洪某丁了解其基本情況，由**殷某某（已處）進行外訪。最終，曹某丁、陳某戊在洪某丁提供的格式合同上簽字，合同金額合計為400000元，分24期償還，每期合計償還26688.42元。

2018年5月11日，曹某丁、陳某戊收到放款共計400000元。隨后，被告人金某甲便向曹某丁索要了前期費用61176.84元。

2018年6月10日，曹某丁還款1期，共計26688.42元。2018年6月21日被害人曹某丁與被告人龔某丁溝通后，還款400000元一次性結(jié)清。

以上，曹某丁被騙87865.26元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：車輛抵押借款合同、融資服務協(xié)議、付款承諾申請書、銀行交易明細等；2.證人證言：洪某丙、程某丁、諸某某等證言；3.被害人陳述：沈某某、程某甲、陳某甲等人陳述；4.被告人供述和辯解：皮某某、曹某甲、金某甲等人供述和辯解；5.勘驗、檢查、辨認筆錄：辨認筆錄及照片等；6.電子數(shù)據(jù)：騰訊微信轉(zhuǎn)賬記錄、武漢**商務顧問有限公司關(guān)于安慶**財務數(shù)據(jù)、唐某某提供的U盤數(shù)據(jù)。

二、敲詐勒索、尋釁滋事事實

2017年7月27日，章某乙在**公司以浙C*****號車輛抵押借款。2017年9月30日17時許，該組織以逾期還款為由認定章某乙違約，被告人錢某乙和宮某某、方某甲等人通過GPS定位找到章某乙車輛并由宮某某將車輛拖至九江。被告人方某甲、錢某乙（另處）電話告知章某乙車輛被拖，章某乙遂尋求舒某某的幫助。后舒某某等人趕到現(xiàn)場，要求錢某乙、方某甲歸還車輛，否則不得離開。錢某乙、方某甲立即向龔某乙、洪某丙報告，請求支援。洪某丙、龔某乙立即指使程某丁邀集**公司業(yè)務部、貸后部人員，以及洪某丙指使馬某丙糾集的社會閑散人員前往現(xiàn)場。當晚24時左右，龔某乙、程某丁、吳某丙、周某丙、江某乙、馬某丙、皮某某等**公司員工及社會閑散人員幾十余人來到太湖縣北中鎮(zhèn)王府大酒店門口，以逾期還款為由認定章某乙違約，并以擺場子等施壓，索要出場費、辛苦費，同時要求章某乙次日到宿松縣城處理逾期和拖車事宜。期間，章某乙報警。后章某乙為平息事態(tài)，支付龔某乙3000元，并承諾次日再處理車輛事宜，龔某乙才帶人離開。事后，該組織從“小金庫”支出此次油費、過路費、餐飲費1726元和外援費14000元。

次日，章某乙應要求到宿松“談判”，龔某乙、洪某丙、龔某丁、周某丙等人以扣留車輛等相要挾，向章某乙索要高額拖車費等。章某乙支付了20000元，才將車輛贖回。章某乙被敲詐勒索20000元。

案發(fā)后，被告人皮某某于2018年8月9日到懷寧縣公安局投案，被告人曹某甲于2018年9月3日到懷寧縣公安局投案。被告人包某某于2018年8月13日到菱湖派出所投案，被告人方某甲于2018年9月25日到懷寧縣公安局投案，被告人夏某某于2018年9月30日到懷寧縣公安局投案，被告人吳某甲、張某甲于2018年9月21日到懷寧縣公安局投案，被告人阮某某、王某甲于2018年9月20日到懷寧縣公安局投案，被告人章某甲于2018年9月27日到懷寧縣公安局投案，被告人鄭某某于2018年10月8日到懷寧縣公安局投案，被告人潮某某于2018年8月27日在安慶高鐵站被派出所民警抓獲，金某甲于2018年9月6日在安慶格林鎮(zhèn)小區(qū)被龍獅橋派出所民警抓獲。

被告人皮某某退出人民幣64702元，被告人金某甲退出人民幣70566元，被告人包某某退出人民幣88125元，被告人方某甲退出人民幣15498元，被告人夏某某退出人民幣32706元，被告人潮某某退出人民幣59762元，被告人吳某甲退出人民幣23597元，被告人阮某某退出人民幣22918元，被告人張某甲退出人民幣57515元，被告人章某甲退出人民幣15043元，被告人鄭某某退出人民幣21177元，被告人王某甲退出人民幣11665元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、借款輪簽表、轉(zhuǎn)款申請表、安慶門店小金庫支出明細等；2.證人證言：龔某乙、程某丁、宮某某、舒某某等證言；3.被害人陳述：章某乙陳述；4.被告人供述和辯解：皮某某、方某甲供述和辯解；5.辨認筆錄：辨認筆錄及照片；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：舒某某提供的視頻、唐某某U盤中經(jīng)營日報（光盤）。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人吳某甲、潮某某、阮某某、張某甲、鄭某某、夏某某、章某甲、王某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人皮某某、曹某甲、金某甲、包某某、吳某甲、潮某某、阮某某、張某甲、方某甲、鄭某某、夏某某、章某甲、王某甲詐騙公私財物，其中皮某某、曹某甲、金某甲數(shù)額特別巨大，包某某、吳某甲、潮某某、阮某某、張某甲、方某甲、鄭某某數(shù)額巨大，夏某某、章某甲、王某甲數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應當以詐騙罪追究刑事責任；被告人方某甲敲詐勒索公私財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪追究刑事責任；被告人皮某某、方某甲尋釁滋事，破壞社會秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（三）項、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以尋釁滋事罪追究刑事責任。被告人皮某某、方某甲判決宣告以前犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。被告人皮某某、曹某甲、包某某、吳某甲、阮某某、張某甲、方某甲、鄭某某、夏某某、章某甲、王某甲自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，是自首。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省懷寧縣人民法院??

????????????????????????????????????檢察員：何朋

???????????????????????????????????2019年12月6日

附：

1.被告人皮某某、曹某甲、金某甲、包某某、吳某甲、潮某某、阮某某、張某甲、夏某某、王某甲被取保候?qū)徳谄渥∷槐桓嫒朔侥臣?、鄭某某、章某甲被監(jiān)視居住在其住所。

2.案卷材料和證據(jù)95冊。?

3.認罪認罰具結(jié)書8份。

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