山東省巨某某人民檢察院

起?訴?書

???????????????????????????巨檢二部刑訴〔2020〕20號

被告人白某甲（曾用名白某乙），男，1972年**月**日出生，公民身份號碼3729261972********，漢族，大專文化程度，原系巨某某**股份有限公司**支行客戶經(jīng)理，住巨某某**鎮(zhèn)**莊**村**村**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年1月20日被巨某某公安局刑事拘留，同年2月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕,次日由巨某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由巨某某公安局偵查終結(jié)，以被告人白某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年4月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人以及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2017年，被告人白某甲在擔(dān)任巨某某農(nóng)商行**支行（原**信用社）客戶經(jīng)理期間，作為貸款的A崗調(diào)查人或者第一責(zé)任人，不履行貸款“三查”職責(zé)，未對借款人的借款用途、償還能力、家庭收入、資信等情況進(jìn)行調(diào)查，未對擔(dān)保人的擔(dān)保能力、家庭收入、擔(dān)?？煽啃赃M(jìn)行調(diào)查等，違法發(fā)放王某某、史某某等人名下貸款16筆共計(jì)人民幣347萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：巨某某公安局出具的戶籍證明、發(fā)破案經(jīng)過等；2.證人證言：證人許某某、申某某等人證言；3.被告人供述和辯解：被告人白某甲供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人白某甲身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。建議判處被告人白某甲有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬元，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

巨某某人民法院

?????????????????????????????????檢??察??官?趙華峰

?????????????????????????????????檢察官助理?賈??穎

2020年5月22日

附：

1.被告人白某甲現(xiàn)羈押于巨某某看守所

2.案卷材料和證據(jù)10冊

3.證人（鑒定人）名單1份。